武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手 盛岡駅前

自分の頭で考える生活設計。



​ ​​​​​​​​​​​ ​​​〇メール顧問会員のHさん（50代）​​
​ ​​　　　（相談：ライフプランニング）

2020.1.21 新規 メール顧問会員 申し込み。
2020.1.21 新規 メール顧問会員。

​
メールをいただきました。

​
〇相談内容　

　現在〇〇県で暮らしているHと申します。

　我が家の収入は私のみの給与ですが、
　今年春より長男の〇〇への入学、
　２０２〇年〇〇月に定年予定もあり
　ライフプランについて相談をお願いできないでしょうか？

　我が家の構成は、
　私50代〇〇、妻40代無職、子供は二人です。

　長男は、２０２〇年４月より２０２〇年３月まで
　〇〇入学のため〇〇で一人暮らし予定です。

　次男は、今年は小６。２０２１年４月より中学生。
　高校、大学は公立（親の希望）を希望しております。

　長男と次男の今後の教育費と仕送り、
　老後に余裕を持たせるために定年後はどのくらい
　収入を得ないとならないのかを把握し
　私の次への就職活動へ繋げていきたい。
　　　※はい、キャッシュフロー表を作って、
　　　　夫婦の生涯を確認してみれば、
　　　　簡単に状況確認ができてしまいます。

　　　　何も問題がないのか？
　　　　けっこう問題を抱えた将来になるのか？

　　　　仮に問題があっても、具体的に分かるし、
　　　　金額にしてどれくらいの問題なのか？
　　　　・・ということが分かるので、
　　　　根拠を持って対策を考えることができます。

　　　　その結果、
　　　　確信を持って、行動することができます。

　また私の転勤時期は希望通りいったことがなく、
　長男は２０２〇年３月まで〇〇へ継続して〇〇、
　次男と妻は〇〇県、私は違う県で２０２〇年まで仕事と
　分散して暮らすことが予想されるため、
　現状を把握し適切な助言をいただけませんか？

〇生活設計についての意識

・夫：　定年後にどのくらいの収入を得ないと
　余裕のある老後を過ごせないのか、
　定年する前に出来ることを明確にし準備したい。

　老後は
　家族と猫（以前からの家族の希望事項）と暮らしたい。

　死亡保障についても見直して貯蓄に回したい。
　　　※子どもたちが一番お金がかかる時期は、
　　　　もうすでに親の死亡保障が不要な時期、
　　　　・・というのが、健全な家計です。

・妻：　相談結果によっては、パートで稼いで
　余裕のある老後で暮らしたい。
　そのため今やらなくてはならないことを明らかにしたい。
　　　※妻のパートが必要かどうか？
　　　　キャッシュフロー表で確認してみましょう。

〇住所：  略

〇家族構成
　夫：50代公務員　
　妻：40代無職　
　子：10代
　子：10代
　　　※顧問会員になるための案内を送ったら、
　　　　さっそく、入金をいただいたようです。


武田　様
新規にメール顧問会員になることができて安心しました。
早速、年間顧問料の振込が完了したので連絡しました。
宜しくお願い致します。

​ 　　　※年間顧問料：36000円、入金を確認しました。
　　　　ありがとうございました。
　　　　さっそく、ヒアリングシートを送りました。



​

​ 君、自分の頭で考えてるか？

【 業務日記：行列のできるＦＰ事務所 】
​
タイトル末尾に★印がある記事で、
顧問会員の状況確認ができます。


1  メール顧問会員​​のKさん（30代） ​​
2019.1.25 新規 メール顧問会員。

​​
​2019.10.7 現状診断。
2019.12.26 生活設計シミュレーション

2020.1.20 生活設計シミュレーション
「マイホーム取得」2パターン、
　作業開始。

2020.1.23 作業終了予定。
お楽しみに・・。


※ メール顧問会員のHさん（50代）
​​​2020.1.21 新規メール顧問会員。


2020.1.21　ヒアリングシート送付。


※ メール顧問会員のSさん（40代）
​​​2020.1.21 新規メール顧問会員。


2020.1.21　ヒアリングシート送付。

​​ ​※ メール顧問会員のHさん（30代）

​​​2019.12.17 新規メール顧問会員。

​​​ ​​ 2019.12.17　年間顧問料 入金。
2019.12.17　ヒアリングシート送付。

12/20 返信がありました。

お世話になります。
ヒアリングシートと添付書類を提出いたします。
恐縮ですが、記載部分は全体の半分程度です。
来週以降も記入を進め、改めて提出する予定です。
（総務からの返信待ちの内容も含みます）
取り急ぎ、

「改めて提出」されたら、作業開始します。

​​ ​
​​ ※ メール顧問会員のKさん（40代）
​​​2019.5.22 新規メール顧問会員。
2019.7.16 現状診断


8/23（金）、生活設計依頼 着。

8/26（月）の記事にしています。

その感想と再度の生活設計依頼待ち
・・の状況です。　連絡を待っています。

​ ​ ​​​​​​​​​
※メール顧問会員のKさん（50代）
​​​2019.2.22 新規メール顧問会員。

会員になった日にヒアリングシートを
メール添付で送りました。
・・どうなっていますかぁ～～？

頑張って、早めに返信しましょう！　

ヒアリングシート、書けるだけ書いたら、
（空欄があったりしてもいいから）
もう・・提出してしまおう！

こっちで、何とかしてやる！
時間がもったいないぞ。

​
さあ！作るべ！キャッシュフロー表！
・・っと。​ ​​ ​

〇 商品販売をしない。　
〇 しがらみを持たない。

誇りをもって、愚直に、
消費者側に立ち続けて19年目の
ファイナンシャル・プランナー事務所。

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