武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手 盛岡駅前

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それから、
ペットのワンちゃんか
ネコちゃんはいませんか？
　　　※記事の写真として使います。
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自分の頭で考える生活設計。
1級FP技能士 宅地建物取引士 武田 つとむ
今日のBGM　 ヨハンシュトラウス1世：ラデツキー行進曲♪

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メールを頂きました。
2026.8.24

武田 つとむ様

おはようございます。
今朝、ホームページを見させて頂きました。
メールでのやり取りはない
という理解でよろしいでしょうか？
　　　※はい、いくつか 無いものがあります。
①メールのやりとりは無い。
　　　　②CF表等の資料作成は無い。等々。

　　　　頂いたメール相談に対して、すべて
　　　　ブログ上で回答コメントします。

振込先口座番号が◯◯になっておりました
ので、番号をお教え頂きたく思います。
よろしくお願い致します。
　　　※はい、口座番号だけは公表できませんので、


　　　　それから・・・
　　　　メール顧問会員の記事には、
　　　　その会員の「動物写真」を付けています。
　　　　（　自分の記事が発見しやすくなります　）

　　　　もし 家族にワンちゃんかネコちゃんが
　　　　いるようでしたら、写真を送って
　　　　いただければありがたいです。

　　　　もし、特にいないようでしたら、
　　　　私の方で 勝手に見つくろいますので、
　　　　よろしく、お願いいたします。

2026.8.21

武田つとむファイナンシャルプランナー事務所
武田つとむ 様

はじめまして。
メール顧問会員希望で、ご連絡させて頂きました
Mと申します（相談者は妻です）
漠然とした将来への不安から解放されたい
という気持ちがずっとあり、
先生にご相談させていただきたく思いました。
何卒よろしくお願い致します。

〇相談内容　
・我が家の家計が、将来どのようになって
　行くのか知りたい
・いま、何をどの程度すべきか知りたい
お力をお貸し頂けますでしょうか。

〇生活設計についての意識
　・夫：
（貯蓄はある程いいとは思うが、
　将来どれぐらい必要になるのか、
　よく分からない。今できる事をやるしかない）
　・妻（私）：
（今の夫婦の生活も大切にしながら、
　老後も子どもたちに迷惑をかけず
　夫婦で自活していくためにも、
　生活設計は必要。子どもや
　孫たちとも、少しは楽しい事もしたい）

〇住所 （ 〇〇県〇〇市 ）

〇家族構成
　夫：（　50ウン歳・自営業　）
　妻：（　50ウン歳・会社員　）
　子：（　結婚独立・20ウン歳　）
　子：（　社会人一人暮らし・20ウン歳　）

何卒、よろしくお願い致します。


メール顧問会員希望者への連絡文。
（　リアル FP事務所時代の　）
2026.8.22

こんにちは。　
メール、ありがとうございました。

主な相談内容、了解しました。
                     武田　つとむ

雑誌やネットでよく目にする一般論での
相談対応ではなく、 個別に事前資料を作成
した上で具体的な相談に対応します。　

期待してください。

本当のライフプランニングは、
大変な作業になります。（　当事務所が　）

ネホリハホリの聞き取り調査（ヒアリング）
を覚悟してください。　(^^ゞ

まず、現状でご自身の一生がどうなって
いくか？を具体的に見てみましょう。

（　これが「現状診断」、当事務所も
　　顧問会員を具体的に把握できます　）

申込み・入金に当たっては、改めて
「顧問会員って何？」で内容の確認をお願いします。

顧問会員が受けられるサービス、
顧問会員と当事務所との関係、・・等々。

よろしければ・・これからの流れは、
以下のようになります。

1　年間顧問料：36,000円　入金　

その日から翌年の前日までの、年間顧問会員
になります。

入金確認次第、「ヒアリング・シート」を
メール添付で送ります。

雑誌購読料程度の極安料金に設定しているので、
契約の取交わしはしておりません。

2　ヒアリング

ヒアリングを行ないます。
（　記入項目に真剣に向き合って下さい　）

再ヒアリング、再々ヒアリングを行ないます。

記入方法の質問は、できるだけ電話で
佐々木ＦＰまで。（平日の10：00～15：00）

5分で済む口頭説明も、
文章説明では30～40分を要したりします。

なお、現状診断終了前の相談や質問に
対する回答は、一般論にならざるを

得ないことをご了承ください。
助言には顧問会員の背景情報が不可欠です。

3　家計の現状診断

我が家だけのオリジナル小冊子
（20ページ前後）が完成します。

キャッシュフロー表で、
ご自身の一生を見ることができます。

生命保険等でムダにたれ流す金額が
正確に把握できます。

お金の置き場所（空間的・時間的）の
問題点が把握できます。

当事務所も顧問会員の内容をしっかり
把握できた状態になります。

あらゆる質問・相談に対応できる状態
・・ということです。

4　生活設計　（　ライフプランニング　）

いっしょに改善案を検討した上で、
現状診断資料を元に各種対策を施した

新たなシミュレーション資料を作成し、
将来の見通しを立てます。

生涯シミュレーションは、基本的に
「現状診断」時点と「生活設計」時点の

2度作成することになります。

以後、各分野で・・その具体的な
実行支援作業を行なっていきます。

（　生命保険 住宅ローン
　　教育費　マイホーム 老後 不動産　）

振込口座は、以下です。

　（　振込手数料は、ご負担お願いします　）

岩手銀行　本店営業部　〇〇〇〇〇〇
（有）エフピー・ステーション　取締役　武田　務

振込みをされた時は、メール連絡をお願いします。　

入金確認をします。

それでは、よろしくお願いいたします。   
　　　※リアルFP事務所時代は、希望者に対して
　　　　このような案内を送っていました。

　　　　が・・・、バーチャル事務所の現在は、
　　　　内容が異なります。

《　料金　》
　　　　年間顧問料：36,000円　ではなく、
　　　　生活設計アドバイス：10,000円　です。

　　　※同じ50代の生活設計事例ですが・・・
　　　　こちらは これから子供誕生という、
　　　　晩婚・晩産の生活設計事例です。
生活設計：参考事例
《　H家 50代：子供1人　》
2017年1月

　　　※子供1人3人家族のキャッシュフローグラフ。
　　　　（　一年ごとの貯蓄残高の推移　）




　　　※同じく キャッシュフロー表。左が現役、右が老後。
　　　　読者の皆さんも 参考にして 作成してみましょう。
　　　　黄色のワクが、子供にかかる費用部分です。




　　　※現役の拡大。




　　　※老後の拡大。





　　　※子供がいる時期の 死亡保障必要額、
　　　　どうなるか？ きちんと検証してみましょう。
　　　　まず、夫は・・？




　　　※そして、妻は・・？




　　　※夫婦の「死亡保障必要額の推移」をグラフで
　　　　見てみましょう。



　　　※このケースでは、子供がいても
　　　　フルタイムの共稼ぎなら、
　　　　死亡保障が不要なことが分かります。

　　　　つまり、生命保険に加入して お金を失う必要がない
　　　　・・ということです。

自分の頭で考えるべ。・・っと。

25年目のFP事務所です。
「武田つとむ ファイナンシャル・プランナー事務所」
岩手県盛岡市　　 メール： fpst@axel.ocn.ne.jｐ
​ ​​ ​​1級FP技能士 宅地建物取引士 武田 つとむ​​

​​〇 商品販売をしない。　〇 しがらみを持たない。​​
誇りをもって、愚直に、消費者側に立ち続けた22年間、
「 ＦＰ事務所（有）エフピー・ステーション 」で
つちかったスピリットを そのまま引き継ぎ、
消費者側に立った情報発信や実行支援をしています。


22年間 実施してきた キャッシュフロー表作成等の
生活設計業務は、2023年9月で終了しました が、
ご本人がする生活設計の個別・具体的なアドバイスは
行います。
「生活設計アドバイス」　1万円/年

《　実行支援　》
マイホーム取得等の​​実行支援​​は、引き続き行っています。
「不動産購入：実行支援」 ​3万円/年​
「住宅建築：実行支援」　10万円/年​
過去のメール顧問会員と全く同じ支援を行っています。
（　過去記事で 実際の支援状況を確認して下さい　）