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2021/09/20

ひろぎんHD(7337)---貸出金は地元４県の中小企業向け中心にして利回り低下抑制。資金利益減少幅縮む。

テーマ：銀行(185)

カテゴリ：銀行

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ひろぎんHD(7337.地方銀行）を見ておきます。

まずは、メモ書きです。

・買付候補銘柄。
・2021年3月期の1株当たり純資産は、前期比が107.6％、3期前比が108.4％、5期前比が115.8％。

次に、経常利益を見てみる。

2021年（令和03年）3月期　31,042

次に、1株配・配当金総額・配当性向・純資産配当率を見てみる。

2021年3月期　12円・3,748百万円・17.3％・0.7％
2022年3月期　24円

・68,298名<21.3>・12.9％・28.5％

次に、四季報で時価総額・現金等を見てみる。

2021年06月発売号　1,830億円・25,700億円

次に、自己資本比率・1株当たり純資産・のれん・営業ＣＦを見てみる。

28年3月期　5.5％・718.60円・0円・177,810
2017年3月期　5.0％・1,431.67円・0円・365,741
2018年3月期　5.2％・1,534.40円・0円・ △116,170
2019年3月期　5.4％・1,564.51円・0円・△264,177
2020年3月期　5.1％・1,547.15円・0円・41,247
2021年3月期　4.6％・1,664.01円・675百万円・1,486,338

次に、期末発行済株式数（自己株式を含む）・期末自己株式数を見てみる。

2017年3月期末　312,633,171・539,766（併2→1）
2018年3月期末　312,633,171・1,476,830
2019年3月期末　312,633,171・1,216,810
2020年3月期末　312,633,171・1,169,734
2021年3月期末　312,370,921・ 1,897,128

9月10日の終値は、649円
予想PERは、9.17倍
実績PBRは、0.39倍
予想利回りは、3.7％

ＧＭＯクリック証券によると、
・理論株価は、749円。（事業価値749円+財産価値0円-有利子負債0円）
・理論株価比は、86.6％。（現在値÷理論株価）

最後に、四季報6月号の記事を見てみる。

【決算】3月

【設立】2020.10

【上場】2020.10

【特色】地銀上位の広島銀行が中核。預金シェア４割弱、貸出金３割半ば。規制緩和でサービス多様化へ

【資産】現・預け金24、有価証券14、貸出金60、他3

【融資】中小企業等向け68、住宅・消費者向け25

【小幅増益】貸出金は地元４県の中小企業向け中心にして利回り低下抑制。資金利益減少幅縮む。手数料収益が法人、個人向けとも好調で増益基調。ただ引当金減少の一方、本社移転費増えて経常増益は小幅止まり。

【連携強化】グループに運用・リースなど金融、ＩＴ、人材活用会社も加え、銀行各支店と連携し非金利収入を拡大。前期に個別に財務弱い融資先の予防的引き当て実施。

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