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2022/10/19

日本モーゲージサービス(7192)---グリーンポイント手数料剥落、中古住宅向け新サービス費用も重荷。

テーマ：その他金融(153)

カテゴリ：その他金融

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日本モーゲージサービス（7192.金融保証会社）を見ておきます。

関連日記

まずは、メモ書きです。

・買付候補銘柄。
・2019年3月期の1株当たり純資産は、前期比が123.7％、3期前比が221.2％。
・2020年3月期の1株当たり純資産は、前期比が119.4％、3期前比が174.0％。
・2021年3月期の1株当たり純資産は、前期比が120.6％、3期前比が178.1％、5期前比が318.3％。
・2022年3月期の1株当たり純資産は、前期比が114.0％、3期前比が164.0％、5期前比が239.1％。

次に、経常利益を見てみる。

2015年（平成27年）3月期　169

2017年（平成29年）3月期　784
2018年（平成30年）3月期　826
2019年（平成31年）3月期　1,154
2020年（令和02年）3月期　1,483
2021年（令和03年）3月期　1,416
2022年（令和04年）3月期　1,699

次に、1株配・配当金総額・配当性向・純資産配当率を見てみる。

2018年3月期　4円・57百万円・9.7％・1.9％
2019年3月期　17.5円・249百万円・30.5％・6.9％
2020年3月期　17.5円・249百万円・24.3％・5.7％
2021年3月期　20.0円・294百万円・30.4％・5.4％

2023年3月期　20.0円　　　

次に、四季報で株主数・外人比率・特定株比率を見てみる。

・18,688名<19.9>・4.8％・51.0％
・23,871名<20.3>・4.5％・48.3％
・18,703名<21.3>・6.8％・46.5％

・20,224名<22.3>・1.8％・49.4％

次に、四季報で時価総額・現金等・有利子負債を見てみる。

2019年12月発売号　108億円・48億円・76億円
2020年09月発売号　191億円・52億円・89億円
2021年06月発売号　140億円・49億円・92億円
2022年03月発売号　152億円・49億円・98億円
2022年09月発売号　139億円・50億円・94億円

次に、自己資本比率・1株当たり純資産・のれん・営業ＣＦを見てみる。

28年3月期　9.4％・764.82円・0円・101
29年3月期　15.1％・1,160.50円・0円・431
2018年3月期　14.3％・455.78円・0円・△2,000
2019年3月期　26.6％・563.83円・0円・9,545
2020年3月期　26.0％・673.18円・0円・△983
2021年3月期　29.2％・405.77円・0円・△1,700
2022年3月期　30.2％・462.46円・0円・△384

次に、期末発行済株式数（自己株式を含む）・期末自己株式数を見てみる。

28年3月期末　2,024,000・0
29年3月期末　2,379,000・0
2018年3月期末　7,137,000・178,200 （分1→3）
2019年3月期末　7,137,000・132,855
2020年3月期末　7,137,000・83,086
2021年3月期末　14,704,000・56,132（分1→2）
2022年3月期末　14,704,000・1,860

次に、株価と指標等を見てみる。

10月7日の終値は、906円
予想PERは、12.11倍
実績PBRは、1.96倍
予想利回りは、2.21％

ＧＭＯクリック証券によると、
・理論株価は、782円。（事業価値782円+財産価値0円-有利子負債0円）
・理論株価比は、115.9％。（現在値÷理論株価）

最後に、四季報9月号の記事を見てみる。

【決算】3月

【設立】2005.8

【上場】2016.12

【特色】固定金利住宅ローン『フラット３５』貸付が主力。子会社で住宅瑕疵保険、経営支援サービス提供

【連結事業】住宅金融44(28)、住宅瑕疵保険等48(17)、住宅アカデメイア8(20) <22・3>

【横ばい】グリーンポイント手数料剥落、中古住宅向け新サービス費用も重荷。ただフラット35市場縮小も店舗拡大で融資実行件数前期並み確保。保険商品販売は堅調、住宅保証も伸び、営業益横ばいに上振れ。

【連　携】ソフトウェア会社と連携し、住宅事業者向けクラウドサービスを拡充。顧客囲い込みを強化。店舗は55店前後（前期46店）に拡大し融資実行件数積み上げ図る。

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