52歳サラリーマン、老後の資産を作るまで

​こん○○わ！ 白たぬです。

2024年7月25日の出来事について、少し日にちが過ぎましたがまとめておきます。

ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）、略してオルカンです。

こちらの信託金の限度額が 5兆円から4倍の20兆円に変更になった よ、というお知らせが出ていました。
「ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）」 約款変更のお知らせ （PDFが開きます。）

2024年7月25日時点の純資産総額は​3兆8,383.91億円。もう少しで上限額の5兆円に達しそうというタイミングで、上限額を一気に4倍の20兆円に変更した様です。

新NISAでオルカンやS&P500の投資信託を購入する個人投資家が増えた影響で、三菱UFJアセットマネジメント社側も、盤石の体制で臨むよ、という意思表示なんでしょうね。


同日、交付目論見書も更新されていました。リンク先は​ こちら ​。 （PDFが開きます。）
これによると、国別比率はまだまだアメリカの割合が多く、

（交付目論見書より）

​アメリカ：６３.８％​ でした。

強いですね、アメリカ。
次の大統領が「もしトラ」から「ほぼトラ」になり、「きっトラ」「まじトラ」とささやかれる中、株価はそれを織り込み済みだそうです。
とは言え、11月の大統領選挙前後は大荒れになるんでしょうね、結果がどうあれ。

米国の政策が発表された後、２～３か月後に落ち着いて、結局はアメリカ第一主義に戻ると思うのでその結果、またドル高・円安に戻るんじゃないかなぁ、なんて思います。
なので、株価が下落して一時的に円高になったタイミングでスポット購入できれば、オルカンを安く買えるかも、しれませんね。

（交付目論見書より）

1行目、 ​​年率0.05775％（税抜 年率0.0525％）以内 とあります。 ​​

そしてファンドの純資産総額が5,000億円増えるごとに、信託報酬は0.00001%下がる様です。

​7/26日時点では純資産総額 3兆8,382.75億円 てことは...

信託報酬は0.05775%ではなく、0.05758%なの？

誤差ではありますが、安くなればいいですね。




余談ですが、SBI証券でオルカンを持っている方は、​「投信マイレージサービス」におけるポイント付与率は月間平均保有額に対し年率0.0175％になるので、計算上の信託報酬は

0.05758 - 0.0175 = 0.04008% なのかな。。（白たぬは楽天証券派）


皆さんの投資の第一歩の助力となりましたら、嬉しいです。
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