52歳サラリーマン、老後の資産を作るまで

どうもこん○○わ！
こちら白たぬです。

2025年もいよいよ終わり。今年は投資まわりでいろんな動きがあった1年でした。

今回は、1年のしめくくりとして「投資成績のふりかえり」と「企業型DCの進捗」、そして「来年の投資方針」についてまとめてみます！

■ 2025年の投資成績をふりかえる

今年は新NISA2年ということもあり、毎月コツコツと 30万円ずつ積立投資 を続けてきました。

（楽天証券より引用）

eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） 。

世界中に分散されたこのファンドは、値動きはあるものの、長期目線で安心感があります。

年間の成績はざっくりこんな感じ：

• 年間投資額：360万円（30万円 × 12ヶ月）
• 累計投資額：720万円
• 評価額：915万円（含み益 195万円） +27.08%

大きな暴落もなく、比較的穏やかな相場だった印象です。

「投資って怖いもの」って思っていた頃が懐かしい…！

■ 企業型DCへの移換、進んでます！

そしてもうひとつの大きな動きが、 iDeCoから企業型DCへの移換 。

先日、 楽天証券に「加入者資格喪失届」が無事届いた との連絡がありました！

これで、年明けには企業型DCへの移換が完了する見込みです。

（楽天証券より引用）

企業型DCでも「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」が選べるので、

新NISAと企業型DCの投資先をオルカンで統一できる のがうれしいポイント！

■ 2026年の投資方針

来年も、基本方針は変わりません。

新NISAに毎月30万円を積立投資 していきます。

「世界にコツコツ投資して、長期でじっくり育てる」スタイルを続けていく予定です。

もちろん、相場の変動や制度の変更には注意しつつ、

焦らず、ブレずに、マイペースでいきたいと思います。

2025年もこのブログを読んでくださって、ありがとうございました！

来年も、投資初心者の方にとって少しでも参考になるような情報を発信していきます。

それでは、よいお年を〜！