独身おじさんの人生謳歌

資産の内訳紹介２　『旧つみたてNISA』

2018年1月から始まった制度ですが、自分が始めたのは2018年11月からでした。
当時は全く投資のことは知らず、なんとなく4千円から始めたという感じ。

正直、額も額なんで、上がろうが下がろうが、あんまり気にしていませんでした。
そのうち、年間上限40万円なので月に3万3333円を投資に切り替え。

投資信託の内容なんかも調べもしなかったので、ランキングにあるのを適当に選びました。
この頃から投資を勉強しておけば後悔もあるけど、考えてもどうしようもないことは考えない！

保有している商品は以下の通りです。（2025年7月31日現在）


　　楽天・全世界株式　　　  　561,244円（評価損益：267,744円、損益率：91.22％）
　　eMAXIS Slim 米国株式  　 447,393円（評価損益：183,730円、損益率：69.68％）
　　eMAXIS Slim 新興国株式   213,717円（評価損益：74,717円、損益率：53.75％）
　　ニッセイ 日経400　　　　 210,030円（評価損益：89,030円、損益率：73.58％）
　　ニッセイ 4資産均等型　　  196,256円（評価損益：61,256円、損益率：45.37％）
　　年金積立　Ｊグロース　　  112,199円（評価損益：33,199円、損益率：42.02％）

う～ん…今見てもカオス。途中で買い増したりしているので、損益率は指数通りではありません。
新つみたてNISAは満額埋めたいと思っているので、旧つみたてNISAに関してはこのまま放置。
20年後に特定口座でS&P500かオルカンに買いなおそうかな。

いろいろめちゃくちゃではありつつも、この含み益バリアがあるので、
新NISAで多少下落しようが元本割れはなく、精神的な安定につながっているのも事実。ありがたや。