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2024/07/26

全国保証(7164)---楽天銀行の保証開始、他のネット銀開拓も意欲。千葉興業銀行の保証子会社を７月買収、Ｍ＆Ａ一段加速図る。

テーマ：その他金融(148)

カテゴリ：その他金融

全国保証（7164.金融保証会社）を見ておきます。

関連日記

まずは、メモ書きです。

・買付候補銘柄。
・29年3月期の1株当たり純資産は、前期比が121.6％、3期前比が190.7％、5期前比が318.0％。
・30年3月期の1株当たり純資産は、前期比が119.9％、3期前比が178.5％、5期前比が274.9％。
・31年3月期の1株当たり純資産は、前期比が117.4％、3期前比が171.3％、5期前比が268.6％。
・2020年3月期の1株当たり純資産は、前期比が114.2％、3期前比が160.8％、5期前比が239.4％。

・2022年3月期の1株当たり純資産は、前期比が111.7％、3期前比が145.8％、5期前比が205.4％。
・2023年3月期の1株当たり純資産は、前期比が111.2％、3期前比が142.0％、5期前比が190.5％。
・2024年3月期の1株当たり純資産は、前期比が109.5％、3期前比が136.0％、5期前比が177.6％。

次に、経常利益を見てみる。

2014年（平成26年）3月期　15,509
2015年（平成27年）3月期　24,115
2016年（平成28年）3月期　26,303
2017年（平成29年）3月期　29,001
2018年（平成30年）3月期　31,974
2019年（平成31年）3月期　35,169
2020年（令和02年）3月期　35,760

2022年（令和04年）3月期　40,551
2023年（令和05年）3月期　41,456
2024年（令和06年）3月期　41,581

次に、1株配・配当金総額・配当性向・純資産配当率を見てみる。

28年3月期　55円・3,787百万円・22.0％・5.6％

2018年3月期　80円・5,508百万円・24.9％・5.6％
2019年3月期　87円・5,991百万円・24.8％・5.1％
2020年3月期　95円・6,542百万円・26.7％・4.8％
2021年3月期　117円・8,057百万円・29.8％・5.2％
2022年3月期　133円・9,159百万円・32.8％・5.2％
2023年3月期　148円・10,192百万円・35.6％・5.2％
2024年3月期　170円・11,708百万円・40.6％・5.4％
2025年3月期　197円　　　

次に、四季報で株主数・外人比率・特定株比率を見てみる。

・21,467名<17.3>・35.3％・41.2％
・20,997名<18.3>・37.8％・40.0％
・23,556名<19.3>・36.7％・41.1％
・29,576名<20.3>・34.1％・43.8％
・28,988名<21.3>・30.3％・47.9％
・36,678名<22.3>・31.6％・52.8％
・42,253名<23.3>・32.9％・52.2％
・69,989名<24.3>・25.9％・52.7％

次に、四季報で時価総額・現金等・有利子負債を見てみる。

2017年09月発売号　3,067億円・764億円・0億円
2018年06月発売号　3,608億円・778億円・0億円
2019年06月発売号　2,875億円・709億円・0億円
2020年09月発売号　2,586億円・1,267億円・300億円
2021年06月発売号　3,102億円・1,360億円・300億円
2022年09月発売号　3,157億円・1,189億円・300億円
2023年09月発売号　3,442億円・1,126億円・300億円
2024年06月発売号　3,881億円・776億円・300億円

次に、自己資本比率・1株当たり純資産・のれん・営業ＣＦを見てみる。

24年3月期　16.1％・823.79円・0円・12,881
25年3月期　22.3％・1,142.64円・0円・18,108
26年3月期　24.1％・686.76円・0円・22,849
27年3月期　28.3％・879.81円・0円・22,803
28年3月期　31.4％・1,077.02円・0円・26,082
29年3月期　34.2％・1,309.73円・0円・32,968
30年3月期　36.7％・1,570.67円・0円・34,911
31年3月期　39.5％・1,844.71円・0円・32,812
2020年3月期　38.9％・2,106.50円・0円・29,778
2021年3月期　41.8％・2,408.36円・0円・30,211
2022年3月期　44.4％・2,689.77円・0円・29,282
2023年3月期　46.4％・2,992.01円・0円・28,700
2024年3月期　48.2％・3,276.02円・0円・31,304

次に、期末発行済株式数（自己株式を含む）・期末自己株式数を見てみる。

24年3月期末　29,256,000・0
25年3月期末　34,429,100・0
26年3月期末　68,858,200・240 （分1→2）
27年3月期末　68,858,200・100,940
28年3月期末　68,860,980・99,890
29年3月期末　68,860,980・99,957
30年3月期末　68,860,980・98,596
31年3月期末　68,871,790・90,776
2020年3月期末　68,871,790・84,268
2021年3月期末　68,871,790・77,002
2022年3月期末　68,871,790・156,967
2023年3月期末　68,871,790・148,897
2024年3月期末　68,871,790・165,578

次に、株価と指標等を見てみる。

7月19日の終値は、5,955円
予想PERは、13.54倍
実績PBRは、1.82倍
予想利回りは、3.31％

ＧＭＯクリック証券によると、
・理論株価は、4,310円。（事業価値4,310円+財産価値0円-有利子負債0円）
・理論株価比は、138.2％。（現在値÷理論株価）

最後に、四季報6月号の記事を見てみる。

【決算】3月

【設立】1981.2

【上場】2012.12

【特色】住宅ローン保証の最大手。独立系。Ｍ＆Ａに積極的。事業領域拡大目指しベンチャー投資も

【連結事業】信用保証100 <24・3>

【連続増配】住宅着工戸数減でも、大手地銀軸にリスク移転需要強まり利用率向上。既存ローンも前期末契約の大口保証案件フル寄与、前期から成立ずれ込んだ買収上乗せ。与信費用と人件費増こなし営業益好転。

【顧客開拓】楽天銀行の保証開始、他のネット銀開拓も意欲。千葉興業銀行の保証子会社を７月買収、Ｍ＆Ａ一段加速図る。中計目標の来期配当243円意識し還元強化。