武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手盛岡駅前

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2012/10/12

おバカさん（失礼！）へ、
そのお金があれば、
何十回でも入院できます。

医療費がかかれば払い、
何もなければ資産として残せます。

同じお金でも・・保険屋さんに払えば、
むなしく・・消えて無くなります。

生命保険を清算！
してから・・生活設計。

〇メール顧問会員のＫさん（30代）
（相談：ライフプランニング）

現状診断資料の作成が
本日終了！
メール添付で送りました。

またまた、生命保険は不要！

夫婦とも生命保険は不要！
現在も将来も生命保険は不要！

・・という結論が出ました。

フルタイムの共稼ぎ夫婦で、
30代です。
赤ちゃんが1人の3人家族です。
住まいは賃貸・・です。

キャッシュフローは典型的な形です。

定年退職時に向けて
貯蓄残高が順調に増えていき、
老後は徐々に減っていきます。

人生の最後に・・
妻が亡くなる時点でも、
ある程度の貯蓄残高があります。

このように・・
貯蓄が順調に増えていき、
老後の減り方も緩やかで、
生涯・・問題の無い家計の場合、

『生命保険は不要！』

という結果が出やすい・・です。

裏返せば・・
そうではない家計では、
（貯蓄が順調に増えない、
　老後は急激に貯蓄が減る、
　あるいはお金が足りなくなる、
　・・そんな家計）

生命保険が〇〇〇〇万円必要！
という結論が出やすいものです。
（当たり前）

「貯蓄が少ない人ほど
　保険に加入しましょう。」

・・などという保険営業の言葉に
騙されることがないようにしましょう。

まず、貯蓄を増やすことに専念！
・・しましょう。

Ｋさん（夫）は、
終身の医療保険と
終身のガン保険に加入しています。

このまま継続すれば・・
保険料総額は、330万円です。

おバカさんです。　（失礼！）

そのお金を貯蓄しておけば、
何十回でも入院できます。

何もなければ、貯蓄として残ります。

保険屋さんに払い続ければ、
330万円は消えて無くなります。

妻は、加入目的が不明な・・
かんぽの特別養老保険に
3本も加入しています。
（営業されて次々加入・・？）

3本合計で・・
（払込保険料総額は222万円！）
・死亡保障：1,000万円　　　不要！
・入院保障：1日15,000円　不要！
・満期給付金：130万円　　　大損！

で・・妻も、
終身のガン保険に加入していましたが、
現状診断前に解約！・・したようです。

Ｋ家では、
マイホーム取得を希望しています。

住宅ローンの借り入れは
できるだけ少なくしたいところです。

自己資金をできるだけ増やしたい。

ダラダラと・・生命保険でお金を
たれ流している場合ではありません。

生活設計のスタートは・・まず、
生命保険の清算！・・から。

がんばれ！　がんばれ！

今日の佐々木ＦＰ。

〇メール顧問会員のＫさん（30代）
（相談：ライフプランニング）

現状診断資料作成。

本日完成！
メール添付で送りました。
（長らくお待たせしました）

【行列のできるＦＰ事務所】
　　　資料作成の順番を待っている顧問会員の行列です。
　　　　お待たせしています。大変申しわけありません！

1　Tさん（30代）：現状診断　回答待ち。（5/14着）
2　 Kさん（30代）：現状診断　今日の作業。（7/9着）
3　Nさん（30代）：現状診断　7/26　シート到着。
4　Bさん（40代）：現状診断　8/8　シート到着。
5　Kさん（30代）：現状診断　8/9　シート到着。
6　Hさん（30代）：現状診断　8/18　シート到着。
7　Nさん（30代）：現状診断　9/10　シート到着。
8　I さん（50代）：現状診断　9/11　シート到着。
9　Ｔさん（30代）：現状診断　9/13　シート到着。
10　Ｋさん（30代）：シミュレーション　9/21依頼着。
11　Ｏさん（40代）：現状診断　9/28　シート到着。
12　Ｉさん（40代）：現状診断　9/29　シート到着。
13　Ｋさん（40代）：現状診断　10/5　シート到着。
14　Ａさん（30代）：シミュレーション　10/8依頼着。

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