武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手 盛岡駅前

商品を販売していながら・・
「中立」ということはない。


実にアイマイな言葉・・です。

商品を売る側と買う側とでは、
まったく利益が相反します。
（利益相反の関係）

独立系だろうが、
企業系だろうが、
商品を売っているのなら・・

私たち消費者とは、
利益が相反する関係にあります。

「中立な立場で」
なんて自分で言っていても、
そんなことはあり得ません。
（当たり前！）

彼らの利益は、私たちの不利益。

だまされないよーに。


自分の頭で考える　・・ 生活 設計。







りえきそうはん　・・？








〇メール顧問会員のＮさん（40代）
（相談：ライフプランニング）


今日（12/26）、新規に
メール顧問会員になりました。





（午前の記事の続き・・）


顧問会員になるための
案内を送ったら、
メールをいただきました。
※は、私の声。


〇〇県のＮです。
ご返信ありがとうございました。

先ほど
顧問料金を入金いたしましたので、
ご確認をお願いします。
※先ほど・・
　　　　　　　　入金を確認しました。
　　　　　　　　ありがとうございました。

夫に
自分の独身時代の貯金を
言ってなかったので、
それがバレるのがなあ～
※そっか・・
　　　　　　　　そういうことが・・。

という理由で
実は決心が遅れてました。
家の貯金の大部分を占めるので...。
※時々・・見かけるパターン
　　　　　　　　です。

　　　　　　　　逆は見たこと無し。　(^^ゞ

夫が
浪費家というわけではないですが、
あてにされても困ると思ってたので...。

でもそんなこと言ってられない！
と思い直した次第です。

実は
２人ともバツイチ再婚同士で、
（略）

先月の新聞に
「お得なFP相談法」という記事がのり、
保険会社や銀行などに所属するＦＰは、
自社の商品を勧めがちな傾向があるので、
※「勧めがち」なんてものでは
　　　　　　　　まったく ありません。
　　　　　　　　モロに誘導します。勧めます。
　　　　　　　　商品を売ります！　（当たり前）

家計の相談で
中立的なアドバイスを得ようと思ったら
独立系のＦＰに相談した方がいい
※もうしわけありませんが、
　　　　　　　　独立系ＦＰっていうのは、
　　　　　　　　企業に属さない・・というだけで、

　　　　　　　　結局は商品を勧めます。
　　　　　　　　商品を販売します。

　　　　　　　　「医療保険はどれを
　　　　　　　　　　　選んだらいいの？」
　　　　　　　　「金融商品はどれを
　　　　　　　　　　　選んだらいいの？」

　　　　　　　　のような「商品選び」の
　　　　　　　　中立であって、
　　　　　　　　「生活設計」の中立では
　　　　　　　　ないので、
　　　　　　　　商品購入へ誘導するのは、
　　　　　　　　企業系ＦＰと同じことです。

　　　　　　　　商品販売の手数料で
　　　　　　　　食べているので、
　　　　　　　　当然のことです。

　　　　　　　　「 家計の相談 で
　　　　　　　　　中立的なアドバイス」
　　　　　　　　は難しい・・のが現実です。
という内容だったのですが、
独立系のFPを探すのは簡単でない

FP協会のホームページにある
CFP認定者検索システムを
利用することも可能、
※ＦＰ協会の会員は、
　　　　　　　　保険屋さんや金融機関の
　　　　　　　　人たちが大多数・・です。
　　　　　　　　（保険や金融商品などを
　　　　　　　　　　　　　　　　売る人たち）

相談料は
1時間当たり5000～1万円
といった水準にしているFPが目立つ
※相談料を取って、
　　　　　　　　商品販売をしています。

　　　　　　　　みょう・・な感じです。　(^^ゞ

とあったので
実際に見てみたらその通りでした。

これを読んで
武田さんのブログを発見できたことは、
本当に運が良かったと思いました。

本当に年間顧問料が安い
ということがわかったので、
逆に本当にいいのでしょうか？
※本当はよくないんです。

　　　　　　　　私だって給料が欲しい
　　　　　　　　んですが、そのためには
　　　　　　　　顧問料が一けた上でないと・・。

　　　　　　　　ところが・・高額な顧問料では、
　　　　　　　　相談できる人が限られます。

　　　　　　　　ビジネスをやっているつもりは
　　　　　　　　まったくありません。
　　　　　　　　資産家相手の商売をする
　　　　　　　　つもりももちろんありません。

　　　　　　　　家庭経済に関して、
　　　　　　　　生活設計に関して、
　　　　　　　　1人でも多くの「普通の人」
　　　　　　　　の目を覚まさせる作業
　　　　　　　　をするのが、
　　　　　　　　私のライフワーク・・です。

　　　　　　　　なので、顧問料としては・・
　　　　　　　　「だれでも相談できる」
　　　　　　　　レベルにしておこうかと・・。

という気持ちになります。

まだ何もしてないのに、
メールを受け取っただけで
なんだか緊張してしまいました
(^_^;)
※リラックス、リラックス、
　　　　　　　　気楽に行きましょう。

どうぞよろしくお願いいたします。




年間顧問料：36,000円が
振り込まれました。

さっそく、お楽しみの・・
ヒアリングシートを、
添付送信します。

がんばって、
記入・返信してください。

さあ！　Ｎ家の本格的な
ライフプランニングが始まります！










今日の佐々木ＦＰ


〇メール顧問会員のＫさん（20代）
（相談：ライフプランニング）

現状診断 資料作成作業。

本日（12/26）、
「再ヒアリング」・・送りました。


〇メール顧問会員のＭさん（40代）
（相談：ライフプランニング）

シミュレーション 資料作成作業。

整理整頓後、「再々ヒアリング」
として、送りました。


〇メール顧問会員の I さん（50代）
（相談：ライフプランニング）

現状診断 資料作成作業。



【 行列のできるＦＰ事務所 】
　　  　 資料作成の順番を待っている顧問会員の行列です。
　　　　お待たせしています。大変申しわけありません！

　　　　着手から完成まで一家族当たり平均5日です。
　　　　「回答待ち」の人は、個別の事情で長引いています。

1　Nさん（30代）：現状診断　回答待ち。（7/26着）
2　Nさん（30代）：現状診断　回答戻る。（9/10着）
3　I さん（50代）：現状診断　回答待ち。（9/11着）
4　Ｉ さん（40代）：現状診断　回答待ち。（9/29着）
5　Ｋさん（40代）：現状診断　回答待ち。（10/5着）
6　I さん（50代)：現状診断　今日の作業。（10/17着）
7　Ｓさん（30代）：現状診断　回答待ち。（10/20着）
8　Ｍさん（40代）：シミュ　今日の作業。（10/29着）
9　Ｍさん（30代）：現状診断　回答待ち。（11/20着）
10　Ｋさん（20代）：現状診断　今日の作業。（11/24着）
11　Ｓさん（30代）：現状診断　12/17　ヒアリング。











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