武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手盛岡駅前

土地込み総額6000万のローンは現実的？
ガン保険どちらがいいか迷っています
下屋を設置大工さんの屋根工事は終了！
月曜から始まって 4日目の建築現場です
お金がなくても一軒家建てた方いますか？
土地探しの前に事前審査は必要ですか？
なんとなく屋根廻りが貧相な家だなあ
住宅ローン残3千万完済してしまいたい
2日目で家のカタチが見えてきました
子供の医療保険入っておけばよかった？

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生活

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2015/01/16

35年返済が9年で完済　700万円も節約

カテゴリ：ライフプラン

それだけ借金は損だということ。
できるだけ、借金はしない。

自分の頭で考える生活設計。

〇メール顧問会員のＤさん（40代）
（相談：ライフプランニング）

新規メール顧問会員に申し込み、
その日の内に年間顧問料36,000円を
振り込んでいただきました。

　　　　　　　※さっそく、ヒアリングシートを
　　　　　　　　添付送信しました。

〇相談内容　
　　1. 現状診断　
2. 生命保険の清算
　　3. 教育費の目安

〇生活設計についての意識

　・夫：自分が親にいろいろしてもらったので、
　　　子供にも援助できればしてあげたい。
　　　退職後の目標ができたので、
　　　人生の見通しをたてたいと思っています。

・妻：上の子が1歳の時から働いていますが、
　　　貯金ができているという実感がないので、
　　　将来のために、堅実な生活設計を
　　　したいと思っています。

〇住所〇〇県〇〇市

〇家族構成
　　　夫：40代会社員
　　　妻：40代パート
　　　子：ウン歳
　　　子：ウン歳

メールをいただきました。

武田様、ヒアリングシートの送付、
ありがとうございました。

眼の調子は、いかがでしょうか？
佐々木様も、大変そうですね。

書類はそろっているので、
シートを早めに返信できるよう、頑張ります。

返信は下記のPCアドレス(略)
からになります。
　　　　　　　※もう・・提出書類はそろえた
　　　　　　　　ようです。　素晴らしい。

　　　　　　　　早めに行列に並びましょう。

【業務日記：行列のできるＦＰ事務所】

【　佐々木ＦＰ　】

《　事務所会計作業　》

《　現状診断　》

1　Ｙさん（40代）：回答待ち。（1/31着）
2　Ｋさん（40代）：回答待ち。（3/27着）
3　Ｋさん（20代）：10/2回答待ち。（6/25着）
4　Ｏさん（30代）：11/25回答待ち。（9/10着）
5　Ｈさん（30代）：12/8回答待ち。（9/19着）
6　Ｙさん（40代）：12/24回答待ち。（9/22着）
7　Ｙさん（40代）：12/29回答待ち。（10/10着）
8　Ｍさん（40代）：今日の作業。（10/15着）
　　　　　　　※再着手しました。
9　Ｈさん（40代）：1/9回答待ち。（10/25着）
10　Ｋさん（20代）：1/14回答待ち。（11/4着）
11　Ｋさん（30代）：11/25依頼着。
12　Ｉさん（30代）：11/28依頼着。
13　Ｙさん（30代）：12/18依頼着。
14　Ｊさん（30代）：1/15依頼着。

【　武田ＦＰ　】

《　顧問会員の実行支援作業　》
〇顧問会員のＴさん（30代）：マイホーム取得
　　　　　　　※マイホーム取得シミュレーション。

　　　　　　　※大きな土地から80坪ほど分割して
　　　　　　　　購入しようとしています。
　　　　　　　　隣接地住人の方の意向がらみ、
　　　　　　　　先方の不動産屋さんの調整待ち。

《　ブログ記事で情報発信　》

《　生活設計シミュレーション　》　
1　Ｓさん（30代）：住宅取得。回答待ち。（4/3着）
2　Ｓさん（20代）：今日の作業。（11/10着）
　　　　　　　※第2子・住宅取得：12/29終了。
※住宅ローン繰上返済シミュ：本日終了。
　　　　　　　　　最も積極的な繰上返済で・・
　　　　　　　　　35年返済が9年で完済になりました。
　　　　　　　　　利息は886万円が180万円になり、
　　　　　　　　　706万円も節約できました。
　　　　　　　　　繰上返済の威力はすごい、
　　　　　　　　　・・というよりも、
　　　　　　　　　できるだけ借金はしない方がいい。
　　　　　　　　　メール添付で送りました。
3　Ｋさん（40代）：第1子誕生・住宅取得（11/28着）
4　Ｋさん（30代）：第3子誕生・住宅取得（12/5着）
　　　　　　　　※1/14データ　差し替え。