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2010/10/17

セブン銀行---成長期待は薄らぐも、高配当株としての魅力は充分か

テーマ：銀行(131)

カテゴリ：銀行

【特色】セブン‐イレブン店舗中心に国内最多のＡＴＭを展開、提携金融機関の顧客にサービス提供

【資産】現・預け金59、有価証券18、貸出金-、他24
【融資】中小企業等向け-、住宅・消費者向け-

【小幅減益】ＡＴＭ手数料収入は大口取引の値引き、消費者金融関連の利用減で単価は底。ただ、台数増加（期末１・54万台）に加え１台当たり利用件数回復は想定以上。新機種投資もあり経常減益だが、幅は縮小。
【新事業】世界200の国・地域を対象とする米大手業者と提携し、海外送金を11年３月から開始へ。第３世代ＡＴＭを下期から導入、処理速度向上に省エネ省スペース。

（会社四季報2010年9月号より）

【上記の感想】

上記は、セブン銀行（8410）のページを引用。
同社株は、保有中。

セブン銀行株を売却するか否かで、少々悩んでいる。
簡単に言えば、同社が成長していく気がしないので売却して他の銘柄に乗りかえるのが良いか、それとも、今の株価が底値圏にあるような気がするので保有継続が良いのか。
まあ、普通の悩みである。

そこで、少しでも悩みを解決しようと、同社の月次データを見てみる。

今年の4～9月のATM利用件数の推移は、下記のとおり。
単位は、百万件である。

4月が、50
5月が、52
6月が、50
7月が、53
8月が、52
9月が、50

この半年を見ると、横ばいですか。
小の月が50百万件で、大の月が52～53百万件というのは、非常にわかりやすい。
もう少し過去に遡って推移を見ると良いのだが、そこまでやる気がしない。
が、上記の四季報には、「１台当たり利用件数回復は想定以上」と書かれているので、多分、月に50百万件という利用件数は、前期（2009年4月～2010年3月）よりも良くなっているのではなかろうか。

それでは、株価と指標を確認しておく。

現在値は、143500円。
予想ＰＥＲは、10.61倍。
実績ＰＢＲは、1.59倍。
予想利回りは、3.62％。
信用倍率は、20倍。

しかし、予想利回りとか、業績のブレが少なそうなイメージを思うと、借金して同社株を買っても良いような気がしないでもない。

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