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2022/10/19

日本モーゲージサービス(7192)---グリーンポイント手数料剥落、中古住宅向け新サービス費用も重荷。

テーマ：その他金融(133)

カテゴリ：その他金融

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日本モーゲージサービス（7192.金融保証会社）を見ておきます。

関連日記

まずは、メモ書きです。

・買付候補銘柄。
・2019年3月期の1株当たり純資産は、前期比が123.7％、3期前比が221.2％。
・2020年3月期の1株当たり純資産は、前期比が119.4％、3期前比が174.0％。
・2021年3月期の1株当たり純資産は、前期比が120.6％、3期前比が178.1％、5期前比が318.3％。
・2022年3月期の1株当たり純資産は、前期比が114.0％、3期前比が164.0％、5期前比が239.1％。

次に、経常利益を見てみる。

2015年（平成27年）3月期　169
2016年（平成28年）3月期　553
2017年（平成29年）3月期　784
2018年（平成30年）3月期　826
2019年（平成31年）3月期　1,154
2020年（令和02年）3月期　1,483
2021年（令和03年）3月期　1,416
2022年（令和04年）3月期　1,699

次に、1株配・配当金総額・配当性向・純資産配当率を見てみる。

2018年3月期　4円・57百万円・9.7％・1.9％
2019年3月期　17.5円・249百万円・30.5％・6.9％
2020年3月期　17.5円・249百万円・24.3％・5.7％
2021年3月期　20.0円・294百万円・30.4％・5.4％
2022年3月期　20.0円・294百万円・26.0％・4.6％
2023年3月期　20.0円　　　

次に、四季報で株主数・外人比率・特定株比率を見てみる。

・18,688名<19.9>・4.8％・51.0％
・23,871名<20.3>・4.5％・48.3％
・18,703名<21.3>・6.8％・46.5％
・19,104名<21.9>・6.5％・51.1％
・20,224名<22.3>・1.8％・49.4％

次に、四季報で時価総額・現金等・有利子負債を見てみる。

2019年12月発売号　108億円・48億円・76億円
2020年09月発売号　191億円・52億円・89億円
2021年06月発売号　140億円・49億円・92億円
2022年03月発売号　152億円・49億円・98億円
2022年09月発売号　139億円・50億円・94億円

次に、自己資本比率・1株当たり純資産・のれん・営業ＣＦを見てみる。

28年3月期　9.4％・764.82円・0円・101
29年3月期　15.1％・1,160.50円・0円・431
2018年3月期　14.3％・455.78円・0円・△2,000
2019年3月期　26.6％・563.83円・0円・9,545
2020年3月期　26.0％・673.18円・0円・△983
2021年3月期　29.2％・405.77円・0円・△1,700
2022年3月期　30.2％・462.46円・0円・△384

次に、期末発行済株式数（自己株式を含む）・期末自己株式数を見てみる。

28年3月期末　2,024,000・0
29年3月期末　2,379,000・0
2018年3月期末　7,137,000・178,200 （分1→3）
2019年3月期末　7,137,000・132,855
2020年3月期末　7,137,000・83,086
2021年3月期末　14,704,000・56,132（分1→2）
2022年3月期末　14,704,000・1,860

次に、株価と指標等を見てみる。

10月7日の終値は、906円
予想PERは、12.11倍
実績PBRは、1.96倍
予想利回りは、2.21％

ＧＭＯクリック証券によると、
・理論株価は、782円。（事業価値782円+財産価値0円-有利子負債0円）
・理論株価比は、115.9％。（現在値÷理論株価）

最後に、四季報9月号の記事を見てみる。

【決算】3月

【設立】2005.8

【上場】2016.12

【特色】固定金利住宅ローン『フラット３５』貸付が主力。子会社で住宅瑕疵保険、経営支援サービス提供

【連結事業】住宅金融44(28)、住宅瑕疵保険等48(17)、住宅アカデメイア8(20) <22・3>

【横ばい】グリーンポイント手数料剥落、中古住宅向け新サービス費用も重荷。ただフラット35市場縮小も店舗拡大で融資実行件数前期並み確保。保険商品販売は堅調、住宅保証も伸び、営業益横ばいに上振れ。

【連　携】ソフトウェア会社と連携し、住宅事業者向けクラウドサービスを拡充。顧客囲い込みを強化。店舗は55店前後（前期46店）に拡大し融資実行件数積み上げ図る。

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