武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手盛岡駅前

地方銀行かネット銀行住信か悩んでいます
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住宅購入時「妻が正社員」は隠していた方が
平屋32坪ですが予算オーバーのため
メットライフ生命はなさく生命を勧められ
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FP3人に住宅ローンの相談をしました
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2006/09/13

どのようなＦＰを信用すればいいのか、教えて！

読者からの質問です。
GOSCH.nana

　　　先日、何度も保険のセールスレディーの
　　　担当が変わることに嫌気がさし
　　　（しかも担当者が変わっても連絡ナシ！）

ファイナンシャルプランナーの方に
　　　相談しました。
　　　自分で事務所をしているので、
　　　勝手に私は安心してそちらの勧める保険が
　　　いいかなと思っているのですが、

　　　主人はそのＦＰって何？？
試験難しいの？？
　　　世間にどれだけいるの？
　　　しかも無料相談なんて、
　　　結局は違う保険会社勧められるだけだろ？
　　　と主人に言われてしまいました。

どのようなＦＰの方を信用すればいいのか、
　　　よろしければ教えてください。
　　　ちなみに、たくさん山ほど保険かけて、
　　　一度も利用したことのない夫婦です。

お答えします。

「FP事務所」を名乗っていても、
保険販売をして収入を得ているのであれば、
「保険販売代理店」・・であり、
「別の保険加入を勧められる」ことを
織り込み済みで話を聞きましょう。

「中立・公正な立場」といいながら、
保険加入を前提・・としています。
「加入しない」という選択肢はありません。

本当に信用できるFP・・、私は以下のように考えます。

○商品販売をしない
○企業や金融機関と特別な関係がない
○他の本業のためのFPではなく、FPが本業

・・が、なかなか・・いないんですね～。
（仲間を探しているんですが・・）

大部分のFPは、商品を売る側に存在しています。
「FPです。」って言われたら、何かを売る人！
・・と思って、ほぼマチガイないですね～。（残念ながら・・）
「無料相談」で、客引きをやっていますね。

本当に役に立つ相談を、
無料でできるわけがないんですよ～。
（タダほど恐いものは、ありません）

○FPって何？　
　　　消費者の家計の健全性を診断し、
　　　ゆとりある暮らしを創る、
　　　生涯設計のアドバイザーです。

○試験難しいの？
　　　比較的、かんたんです。
　　　国家資格　1級FP技能士・2級・3級
　　　民間資格　CFP（R）国際資格
　　　　　　　　　　AFP　　普通資格

○世間にどれだけいるの？
　　　日本FP協会の資格会員　13万数千人
　　　その他を合わせて、数十万人？

○しかも無料相談なんて
　　　無料相談は、保険業界に限らず
　　　商品販売の常套手段・・です。
　　　賢い消費者は、織り込み済みで参加しましょう。

本当の保険の見直しは、将来に渡って
数百万円の経済効果をもたらします。
有料で相談しても、充分過ぎるほどの
元が取れますよ～。

ぜひ、本当に役に立つFPを探してみてください。
（近くに、いるかな～？）

質問・感想など、気軽にどうぞ。
できるだけ早めにお返事します。