武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手盛岡駅前

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2013/05/08

当たり前です。
『保険加入＝お金を失うこと』
・・だから。

生命保険を清算して　・・生活設計。

（相談：ライフプランニング）

5/7（火）に、
新規に顧問会員になりました。

メールをいただきました。
※は、私の声。

お世話になります。

５月７日付けで
年間顧問料を振り込み
させていただいたのですが
入金確認できましたでしょうか？
※あっ！！　スミマセン！
　　　　　　　　昨日・・入金を確認して
　　　　　　　　安心して・・
　　　　　　　　それっきりでした。　(^^ゞ

　　　　　　　　このメールを確認してすぐ、
　　　　　　　　ヒアリングシートを添付して、
　　　　　　　　返信メールを送りました。

　　　　　　　　スミマセン・・でした！
　　　　　　　　ぼぉ～～っとしていました。
　　　　　　　　　　　　　　　　(^^ゞ

生命保険を全て解約！
※たくさん加入しているなら、
　　　　　　　　とっとと解約！・・したい。
　　　　　　　　生活設計は
　　　　　　　　生命保険の清算から！
　　　　　　　　（下でコメントします）
変動金利→固定金利へ！
※これはまずい！
　　　　　　　　近い将来、金利上昇が
　　　　　　　　見込まれる今、
　　　　　　　　変動金利ローンはまずい。

　　　　　　　　・・が、家計が状況が全く
　　　　　　　　分からない今、
　　　　　　　　どのような住宅ローンが
　　　　　　　　いいのか？
　　　　　　　　アドバイスのしようがない。
　　　　　　　　がんばって早く現状診断を
　　　　　　　　終えよう！

を早く実行したくて
ウズウズしています（笑）

しかしヒアリングをきっちり
していただいて
キャッシュフロー表ができ
具体的な数字がでてから
動くのが良いかと思いますので

ヒアリング・シートを
首を長くしてお待ちしております。。
※すいませんでした。
　　　　　　　　午前10：20ごろに送りました。

毎日、
ブログを拝見させておりますが
※だれに・・？　(^^ゞ
今の気持ちを一言！！！

・・・・・・無知・・・・が一番怖い
・・・・自分の頭で考えず・・
保険屋、住宅販売会社、金融機関
の言いなり・・・　

今までの自分を変えたい
と思う毎日です！
※良いこころがけ・・です。

お二人の力をかりて　
一発逆転の人生へ。。。。
※「一発逆転の人生」・・？

　　　　　　　　軽薄なマネー雑誌で見る
　　　　　　　　誘惑のトーク・・か、
　　　　　　　　昔の日本映画の博打打ち
　　　　　　　　・・か。　(^^ゞ

宜しくお願いいたします。
※まだ顧問会員になったばかりで、
　　　　　　　　Ｋ家の詳しいことは分かりませんが、

　　　　　　　　夫：30ウン歳・会社員
　　　　　　　　妻：30ウン歳　
　　　　　　　　子：ウン歳　
　　　　　　　　子：ウンヶ月

　　　　　　　　・・の4人家族のようです。
　　　　　　　　この状況で、
　　　　　　　　生命保険をどう考えるか？

　　　　　　　　基本スタンスは・・
　　　　　　　　『できるだけ
　　　　　　　　　生命保険には加入しない』
　　　　　　　　・・です。
　　　　　　　　『保険以外に対策が無い』
　　　　　　　　ことについてのみ、
　　　　　　　　（お金を失うことを覚悟で）
　　　　　　　　保険で備えます。

　　　　　　　　Ｋ家のわずかな情報から
　　　　　　　　分かることは・・

　　　　　　　　『必要（かもしれない）なのは、
　　　　　　　　　夫の死亡保障』

　　　　　　　　・・だけです。

　　　　　　　　その場合は、『とりあえず加入』
　　　　　　　　をしておきましょう。
　　　　　　　　（現状診断結果が出るまで）
　　　　　　　　三角形の保険（収入保障保険）
　　　　　　　　で見積もり比較をします。
　　　　　　　　総額3千万円・15年程度・・で。

　　　　　　　　ただ・・
　　　　　　　　ひょっとしたら、夫の死亡保障も
　　　　　　　　不要かもしれません。

　　　　　　　　今・・育児中の妻次第では、
　　　　　　　　夫の死亡保障も不要になる
　　　　　　　　場合もあります。
　　　　　　　　たとえば・・
　　　　　　　　今は育休中で、それが終われば
　　　　　　　　勤務に復帰してバリバリ働く
　　　　　　　　・・なんていう場合は、

　　　　　　　　『夫婦ともに生命保険不要！
　　　　　　　　　　　　　現在も将来も不要！』

　　　　　　　　という可能性もあります。
　　　　　　　　（保険屋にだまされないよーに）

　　　　　　　※他の保険はすべて解約！
　　　　　　　　以下は、保険で備えない方が
　　　　　　　　生活設計上・・確実にお得。

　　　　　　　　医療保険、がん保険、介護保険、
　　　　　　　　終身保険、養老保険、
　　　　　　　　などなどは、とっとと解約！

　　　　　　　※貯蓄性保険も解約！
　　　　　　　　Ｋ家は住宅ローンを返済中です。

　　　　　　　　学資保険、個人年金、終身保険、
　　　　　　　　などなど貯蓄目的保険は、
　　　　　　　　すべて解約して・・
　　　　　　　　できるだけ借金を返済して
　　　　　　　　利息負担を減らした方が、
　　　　　　　　生活設計上は圧倒的にお得。

　　　　　　　　そもそも、
　　　　　　　　保険で貯蓄をしてはいけない。
　　　　　　　　（保険屋にだまされないよーに）

今日の佐々木ＦＰ

〇メール顧問会員のＳさん（30代）
（相談：ライフプランニング）

現状診断資料、作成作業。

整理整頓終了！

「再ヒアリング」として、
メール添付で送りました。

〇メール顧問会員のＹさん（50代）
　　　（相談：ライフプランニング）

現状診断資料、作成作業。

本日より再着手！

【行列のできるＦＰ事務所】

　　　資料作成の順番を待っている顧問会員の行列です。
　　　　お待たせしています。大変申しわけありません！

　　　　ヒアリングから完成まで一家族当たり平均5日です。
　　　　「回答待ち」の人は、個別の事情で長引いています。
　　　　回答が戻った順番に、作業着手しています。

1　Nさん（30代）：現状診断　回答待ち。（7/26着）
2　I さん（50代）：現状診断　回答待ち。（9/11着）
3　Ｋさん（40代）：現状診断　回答待ち。（10/5着）
4　Ｓさん（30代）：現状診断　回答待ち。（12/17ヒア）
5　Ｎさん（30代）：現状診断　回答待ち。（1/22着）
6　Ｆさん（30代）：シミュレ　回答待ち。（1/29着）
7　Ｋさん（30代）：現診　5/7回答戻る。（2/15着）
8　Ｏさん（30代）：現状診断　回答待ち。（2/25着）
9　Ａさん（40代）：現状診断　回答待ち。（2/25着）
10　Ｓさん（30代）：現診　今日の作業。（3/12着）
11　Ｙさん（50代）：現診　今日の作業。（3/16着）
12　Ｈさん（30代）：現状診断　3/23　シート到着。
13　Ｋさん（40代）：現状診断　3/26　シート到着。
14　Ｈさん（30代）：現状診断　3/29　シート到着。
15　Ａさん（30代）：現状診断　4/1　シート到着。
16　Ｓさん（40代）：現状診断　4/1　シート到着。
17　Ｋさん（40代）：現状診断　4/2　シート到着。
18　Ｍさん（30代）：現状診断　4/7　シート到着。
19　Ｎさん（30代）：現状診断　4/12　シート到着。
20　Ｍさん（40代）：現状診断　4/19　シート到着。
21　Ｔさん（40代）：シミュレーション　4/23　依頼着。
22　Ｓさん（30代）：シミュレーション　4/24　依頼着。
23　Ｍさん（40代）：現状診断　4/25　ヒアリング。
24　Ｅさん（30代）：現状診断　4/28　シート到着。
25　Ｍさん（30代）：現状診断　5/2　シート到着。
26　Ｈさん（40代）：現状診断　5/2　シート到着。
27　Ｎさん（30代）：現状診断　5/3　シート到着。
28 I さん（60代）：現状診断　5/3　シート到着。

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　　　5月分は5/1で終了しました。（次回は6/1）

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