武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手盛岡駅前

その場合は、家の場合でも、
3000万円、15年程度、
保険料3000円/月で
探したらいいのでしょうか？

家（ウチ）の場合・・？
・・って、どんな家（ウチ）なのか
分かりません・・が。

自分の頭で考える・・生活設計。

〇メール顧問会員のＴさん（30代）
（相談：ライフプランニング）

今月・・6/3（月）、
新規に顧問会員になりました。

メールをいただきました。
※は、私の声。

武田様、佐々木様お世話になっております。
6月にメール顧問会員になりましたＴです。いつもブログで勉強させてもらっています。ありがとうございます。
また、先ほどはお電話でお時間をありがとうございました。
ヒアリングが完成したのでお送りします。
添付資料は郵送にて送ります。 ※ヒアリングシートが提出され、　　　　　　　　郵送物が届いた時点で、　　　　　　　　行列に並びます。
こども費や月の収入などが引っ越し前と変わってきますので、現時点でわかる範囲で変更点を新しくシートを作って「H13.12月の引っ越しにあたって」に書きました。 ※なんか・・大変そう・・。
また、ヒアリング記入中、これでいいのかな？？？と思う点が多々あり、数値の根拠となるものを、新しくシートを作って「ヒアリング記入について」に書きました。おかしな点があれば、ご指摘ください。 ※順番が来て、着手してから・・。
家の場合、12月に引っ越し予定、ローンの詳細不明などレアケースで申し訳ないです。
よろしくお願いいたします。 ※　　　・・。
また、ヒアリング記入しているうちに相談内容が増えました。 ※はい、現状診断前は　　　　　　　　具体的な回答はできませんが・・。
1　住宅購入について
約3000万円のローンなのですが、どんな組み方がよいのでしょうか？ ※はい、現状診断を終えてから。
2　生命保険
できれば、行列に並んでいる間に、とりあえずの保険、収入保障保険に変更したいと思います。
その場合は、家の場合でも、 3000万円、15年程度、保険料3000円/月で探したらいいのでしょうか？ ※だれの場合でも同じ。　　　　　　　　正確な必要額が判明する　　　　　　　　までの「とりあえず加入」です。　　　　　　　　・必要保障額（総額）：3,000万円　　　　　　　　・保障期間：15年　　　　　　　　・・と言っていますが、これは　　　　　　　　30代前半の人を想定しています。　　　　　　　　もっと年を取っている人は、　　　　　　　　必要額は小さくていいし、　　　　　　　　必要期間も短くていい。　　　　　　　　「保険料は3,000円」を目標に　　　　　　　　探せ・・とは言っていない。　　　　　　　　30代前半の人なら、おおよそ　　　　　　　　3,000円になるでしょう　　　　　　　　・・というだけの話です。　　　　　　　　年寄りならもっと高くなる。　　　　　　　　（当たり前）　　　　　　　　3～4社比べっこして、　　　　　　　　保険料の安い所を選びましょう。　　　　　　　　・・で、契約。　　　　　　　　そのすぐあと、　　　　　　　　現在の生命保険はすべて解約！　　　　　　　　（保険屋を儲けさせるのはお終い）　　　　　　　　これで、人生がガラッと変わる。
ちなみに、医療保険は現在、解約の書類を請求中です。 ※医療保険やガン保険は　　　　　　　　保険屋の「お金吸い上げ装置」　　　　　　　　に過ぎない。　とっとと解約！
3　確定拠出年金の運用商品について
現状は、確定拠出年金の導入時（6年前くらい？）に、自分たちなりに勉強して選択したものです。 ※勤務先だ導入したんですね。　　　　　　　　リスクが会社から個人へ　　　　　　　　移った・・ということです。
どういった商品を選択して運用したらいいのか正直分かりません。
人生設計とは関係ないのですが、アドバイス頂けるのでしょうか？ ※人生設計と関係無くない！　　　　　　　　お金をたれ流さないよう・・　　　　　　　　きちんと考える必要がある。　　　　　　　　会社導入分は社員として　　　　　　　　しかたないとしても、　　　　　　　　まちがっても「マッチング拠出」で　　　　　　　　追加してお金を放り込むことは　　　　　　　　しないように・・。　　　　　　　　管理会社など金融機関が　　　　　　　　確実に儲かるしくみ。　　　　　　　　裏返せば、私たち消費者が　　　　　　　　損をする仕組み。
4　車
現在は、カーシェアです。
予約したいときに予約できないなど、使い勝手が悪いので車所有を希望のところに書きました。 ※はい。
5　子供二人目
授かりものですので、なんとも言えませんが・・・
欲しいなとは思ってるのですが、経済的に難しいでしょうか？現状診断から判断して頂きたいです。 ※了解しました。
長文になってしまいました。
よろしくお願いいたします。

家計改善したい？　
きちんと生活設計したい？

なら・・（できるだけ）
1　生命保険に加入しない！
2　借金をしない！
3　経費を払わない！

これだけでいい。すごくかんたん。
見違える人生になる。

《　質問希望？　》　ブログ右上「キーワード検索」をどうぞ。
「キーワード検索」に言葉 ⇒ 「このブログ内」 ⇒ 「検索」。

《　顧問会員希望？　》「顧問会員って何？」で支援内容や
当事務所との関係を確認の上、右記へ fpst@axel.ocn.ne.jp

〇メール顧問会員は当分の間、新規受付けを停止します。
〇一般の顧問会員は、常時受付けています。