武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手 盛岡駅前

武田つとむ様

はじめまして。Ｍと申します。

いつもブログを興味深く、
また楽しく読ませていただいています。

本日はメール顧問会員の申し込みを
お願いしたく、ご連絡いたしました。

◆相談内容：

１．今後のライフプランについて
　　　（現在、貯蓄ほぼなし(^^;)　
　　　　　　　老後の生活が不安です。）
※貯蓄がほぼ無い？

　　　　　　　　おバカさんです。（失礼！）

２．住宅ローンの返済について
　　　（2010年～35年ローン、
　　　　　変動金利←すみません(^^;)）

３．現時点での夫の死亡保障について
　　　（収入保障保険が必要かと・・・）

◆住所 ：　（略）
◆氏名（年齢）：Ｍ（30ウン歳）
◆家族構成（職業）：　
　　　夫40ウン歳（略）、妻（専業主婦）、
　　　子どもなし
　　　（〇〇中。略）

◆相談しようと思ったきっかけ
　　　（聞かれていませんが・・・）

　　　老後資金への不安から
　　　年金保険を検討していたところ、
　　　このブログに出会いました。

　　　読者になってまだ3週間ですが、
　　　不動産、マイホーム以外の項目は
　　　ほぼ読破しました。

　　　もちろん年金保険は却下、
　　　自分のがん＆医療保険は
　　　さっそく解約しました！

　　　他にも「おバカさん」なことを
　　　たくさんやってしまっていますが、
　　　まずは漠然とした
　　　今後の生活への不安を
　　　具体的数値で把握し、

　　　ぜひ武田様にアドバイス
　　　いいただきたく存じます。

　　　お忙しいとは存じますが、
　　　よろしくお願いいたします。








(有)エフピー・ステーション
武田様

はじめまして。
〇〇県〇〇市在住のＫと申します。

メール顧問会員の申し込みを
お願いしたく、
ご連絡させていただきました。

■相談内容

・主人が生命保険に加入しておりますが、
　〇月に第２子が誕生し、
　生命保険の保障額を
　今後どうすべきか知りたい
　(会社の団体保険とＮＫＳＪひまわり生命
　　　　　の収入保障保険に加入しています)
※仮に必要だとしても、
　　　　　　　　どちらか一方で間に合う
　　　　　　　　・・と思います。

・現段階の家計状況で無駄な部分など
　問題はないか見ていただきたい。
　子供が増えて準備しておくべき
　教育費の額や貯蓄額を知りたい。

・マイホームの取得が可能かどうか、
　また、マイホームにかけられる
　金額を知りたい。

・マイホーム取得の取得のタイミング
　現在、社宅住まいですが、その賃料が
　主人の年齢によって値上げされます。
　（40歳で現在の2倍、45歳で2.5倍、50歳で3倍）
　貯蓄を増やしてローンの額をなるべく
　少なくすることがベストだと思うのですが、

　いつまで社宅住まいをして貯蓄を増やし、
　どのタイミングでマイホームを
　取得するのがいいのか知りたい。

・貯蓄の方法として、会社の持株会や
　提携預金を行っているのですが、
　貯蓄の方法として適しているのかどうか。

・子供を3人設けた場合の
　生活設計と必要な生命保険の保障額

■住所
〇〇県〇〇市

■氏名・年齢・家族構成
夫：（20ウン歳）
妻：（20ウン歳）
長〇：（ウン歳）
長〇：（赤ん坊）

■職業
夫：会社員
妻：専業主婦

第１子が生まれて、
生命保険をどうするか検討しているときに、
こちらのブログに出会うことができました。

医療保険やマンション購入のこと、
目からウロコなことばかりでビックリでした！

夫婦で加入していた医療保険、
迷わず解約いたしました。

子供も2人になり、
具体的に将来にむけての生活設計を
把握できたらと考えております。

以上、よろしくお願いいたします。
※さっそく顧問料36,000円が
　　　　　　　　振り込まれたので、
　　　　　　　　メール添付で・・
　　　　　　　　ヒアリングシートを送りました。








エフ・ピーステーション　武田様

初めまして。
〇〇県に住んでおります、Ｋといいます。

このたび、
新規受け付けをされるとのことで、
メールさせてもらいました。

相談内容は、ライフプランニングです。

４０代の〇〇公務員で、２年前に結婚、
今年第１子誕生しました。
※学資保険に加入したおバカさん
　　　　　　　　・・でないことを祈ります。

ＨＰで拝見するにつけ、
将来にわたるシミュレーションを把握でき、
長期的な生活のベースラインとして
把握したいと思い、お願したい次第です。

よろしくご検討ください。








武田様、

はじめまして。
顧問会員とは、を読みました。
メール顧問会員を希望します。

〇〇県在住、30代、既婚のＳです。

マイホームを購入するか、とか、
色々検討しているところです。

共働きですが、夫とも、実家が貧乏で、
常に家計、将来に不安をもっています。

生命保険等に対する考え方が、
私も大体同じように思ってきたので、
生涯の生活設計を
お願いしたいと思っています。

特に、
家を購入することが有利か不利か、
※マイホーム取得は、
　　　　　　　　そのような捉え方をしたくない。
　　　　　　　　損得以前の大切なモノです。
今どれだけ切り詰めて、
どれだけ使って大丈夫か、
などアドバイスいただきたいです。

若干名とのことですが、
もし今回ご縁がありましたら、
どうぞよろしくお願いします。








武田様

はじめまして、
〇〇県在住のＭと申します。

保険の更新が近づき、
いろいろ調べているなかで
貴事務所のブログにたどりつきました。

結婚して14年あまり。
家計はどんぶり勘定でやってきて
しまいました。
※おバカさんです。（失礼！）

小学生の子供が三人おり、
住宅ローンも抱えております。

今後の教育費などを考えると
※「教育費の貯め方」なんて
　　　　　　　　発想をすると、敵の思うつぼ。
今からでもきちんと家計を把握し、
健全に運営していきたいと
強く思っています。

自分なりに勉強も始めていますが、
是非家計診断、アドバイスをお願いしたく、
メール顧問会員を希望する次第です。

よろしくお願いいたします。