武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手盛岡駅前

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2013/08/12

死亡保障必要額は大きいけど三角形の保険なら

カテゴリ：ライフプラン

大型保障でも保険料は
それほどでもありません。

自分の頭で考える・・生活設計。

〇メール顧問会員のＫさん（40代）（相談：ライフプランニング）

7/29（月）に
現状診断が終了しています。

お盆休み・・はるばる盛岡まで、
家族4人でドライブしてきました。

今日（8/12）ＡＭ10：00　・・当事務所へ。

現状診断結果と、
生活設計の基本的な考え方などの、
説明を行ないました。

・目的別貯蓄はしない。総額の
　キャッシュフローで人生を捉える。

・生命保険はお金を失うこと。
　できるだけ加入しない。

・住宅ローン返済しながら、
　並行して長期貯蓄をしない。

・確定拠出年金をするくらいなら、
　満額分・・国民年金基金を。

・市場金利の高低と、選ぶべき
　金融商品の関係を理解する。

等々・・たっぷり説明しました。
生活設計の基本部分を
しっかり理解してもらった・・ようです。

やはり・・直接会って、
ヒザを突き合わせての相談の効果は、
非常に大きい　・・と感じました。

他のメール顧問会員も、
できれば盛岡まで面談に来てもらえば、
その分・・大きな効果が得られる
と思います。

ぜひ、おいでください。

夫の生命保険必要額。
6,300万円！73歳まで！

金額は大きいけど、
三角形の保険（収入保障保険）なら、
保険料月額は1万円ちょっと・・です。

6,300万円という大型の保障が、
1万円ちょっとで済みます。

これまでの保険では保障は小さく、
余計な特約がてんこ盛りで、
まったく役に立ちません。

そんな役立たずな保険でも
月3.2万円ほど払っていることを
考えれば、安いもの・・です。
（2万円が貯蓄に回る）

説明している間・・

お姉ちゃんは折り紙をやっていて、
（途中から佐々木ＦＰもいっしょに）
だいじょうぶだったんですが、
下のチビちゃんは
最初からぐずっていました。

面談している間・・なんとか
もつかなあ・・と思っていましたが、
ママの胸で一眠りしたら、
ごきげんになりました。

終わるころには・・
上の子も下の子も武田のおじちゃんに
ちょっかいを出すようになりました。
（顧問会員のいつものパターン）

お土産を頂いてしまいました！

ごちそうさまでした！

ピーナッツサブレ　：　佐々木ＦＰへ

プレミアムモルツ　：　武田ＦＰへ　
もう・・たまりません！

家計改善したい？　
きちんと生活設計したい？

なら・・（できるだけ）
1　生命保険に加入しない！
2　借金をしない！
3　経費を払わない！

これだけでいい。すごくかんたん。
見違える人生になる。

お盆休みは、8/13（火）～18（日）です。

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