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武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手盛岡駅前

地方銀行かネット銀行住信か悩んでいます
マンションを買って 65歳で完済しようと
住宅ローン返済しながら老後資金用に
住宅購入時「妻が正社員」は隠していた方が
平屋32坪ですが予算オーバーのため
メットライフ生命はなさく生命を勧められ
大工さん屋根屋さんそれぞれ仕事中です
マイホーム早めに買った方がいいですか？
FP3人に住宅ローンの相談をしました
住友林業で建築予定で土地を探しています

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2013/09/16

あまり経験も無く、
自分の頭で考えることもしない、
・・のなら、
投資「家」ではなく投資「客」・・です。

つまり、カモ・・ということです。

おだてられて、その気になれば、
減った元本からも、
無情に手数料を取られます。
※「投資家」は、自分の頭で
　　　　　　　　考えることができる人。
　　　　　　　　「投資客」は、すべて業者に
　　　　　　　　お任せのおバカさん。（失礼！）

　　　　　　　　「投資客」は
　　　　　　　　「投資」してはいけない。
　　　　　　　　（当たり前）

生活設計を真剣に考えれば、
資産形成の方法としては
ニーサはやらない方がいい。
（当たり前）

　　　※過去記事参照。
ニーサ？　申しわけないけどお奨めはできない

自分の頭で考える・・生活設計。

「私、投資家ですか？」
「はい、投資家です。」
「やったー！投資家デビュー！」
・・能天気な役柄を演じる剛力あやめ。

岩手の地元紙に月一度入る
情報誌「くらしの知恵」

なっとく！　マネーライフ
いま話題のＮＩＳＡとは？

消費生活アドバイザーであり、
ファイナンシャル・プランナーの女性が
執筆しています。

これまでの数千件の家計相談を生かし、
執筆、講演などで活躍中で、
近著に「親のお金の守り方」がある

・・そうです。
※家計相談が数千件・・って、
　　　　　　　　すごいですね～。
　　　　　　　　私なんか、ＦＰ事務所をやって
　　　　　　　　来月で満12年ですが、
　　　　　　　　まだ数百件だけ・・です。
　　　　　　　　ケタが違います。

　　　　　　　　しっかりとライフプランニング
　　　　　　　　を行なうと、1ヶ月に・・
　　　　　　　　5～6件しか対応できないのが
　　　　　　　　現実です。
　　　　　　　　一家族の資料作成作業には
　　　　　　　　平均5日もかかるから・・です。

　　　　　　　　数千件とか数万件とか・・
　　　　　　　　相談実績を自慢するＦＰを
　　　　　　　　よく見かけますが、
　　　　　　　　この方々はライフプランニング
　　　　　　　　を全くやっていないんですね。
　　　　　　　　5分や10分の面談なんかも
　　　　　　　　相談件数に入っているから、
　　　　　　　　すごい件数になります。

　　　　　　　　「相談件数」を自慢するＦＰを
　　　　　　　　信じてはいけない。

「ＮＩＳＡで期待される投資家層の広がり」

このタイトルからして・・
この女性ＦＰのポジションは
「売る側」・・です。

できるだけ多くの人がニーサに
参加すれば、
証券会社や銀行は
がっちり手数料が稼げます。

「ＮＩＳＡで期待される投資家層の広がり」

・・は、業界の強い思いです。
（当たり前）

細かく紹介はしませんが、
この記事の中身もその通り、
ニーサを推奨するものです。

国が推奨する制度です。
業界も当たり前に推奨する制度です。

当然に・・
テレビや新聞などマスコミも、
すなおに便乗、バックアップします。

地方新聞の記事やチラシも
同様の役割をします。

だからと言って・・
「意図的に作られた情報」
に、煽られることなく、
自分の頭で考えましょう。

国や、業界や、マスコミや、ＦＰなどに
だまされることのないよーに。

『金融業界とその仲間たち』に
だまされることがないよーに。

真剣にライフプランニングに取り組めば、
どう考えても、
『ニーサはやらない方がいい！』
・・です。
（当たり前）

人生に不必要な・・
余分な経費を負担することになります。

家計改善したい？　
きちんと生活設計したい？

なら・・（できるだけ）
1　生命保険に加入しない！
2　借金をしない！
3　経費を払わない！

これだけでいい。すごくかんたん。
見違える人生になる。

【行列のできるＦＰ事務所】

　　　　資料作成の順番を待っている顧問会員の行列です。
お待たせしています。大変申しわけありません！

　　　　ヒアリングから完成まで一家族当たり平均5日です。
　　　　「回答待ち」の人は、個別の事情で長引いています。
　　　　回答が戻った順番に、作業着手しています。

1　Ｋさん（40代）：現状診断　回答待ち。（10/5着）
2　Ｓさん（30代）：現状診断　回答待ち。（12/17ヒア）
3　Ｆさん（30代）：シミュレ　回答待ち。（1/29着）
4　Ａさん（30代）：現診　回答待ち。（4/1着）
5　Ｓさん（40代）：現診　回答待ち。（6/22着）
6　Ｎさん（30代）：現診　回答待ち。（4/12着）
7　Ｅさん（30代）：現診回答待ち。（6/19着）
8　Ｍさん（40代）：現診　回答待ち。（5/2着）
9 I さん（60代）：現診　回答待ち。（5/3着）
10　Ｈさん（30代）：現診 9/16回答戻る。（5/9着）
11　Ｏさん（40代）：現診　回答待ち。（5/10着）
12　Ｓさん（40代）：現診　回答待ち。（5/16着）
13　Ｋさん（30代）：現診　作業途中。（5/18着）
14　Ｉさん（30代）：シミュレーション　5/20　依頼着。
15　Ｔさん（30代）：現状診断　5/23　シート到着。
16　Ｓさん（30代）：現状診断　5/31　シート到着。
17　Ｙさん（50代）：シミュレーション　6/2　依頼着。
18　Ｓさん（30代）：シミュレーション　6/4　依頼着。
19　Ｋさん（30代）：現状診断 6/8　依頼着。
20　Ｏさん（30代）：現状診断 6/12　依頼着。
21　Ｔさん（30代）：現状診断 6/24　依頼着。
22　Ｙさん（40代）：現状診断 6/27 依頼着。
23　Ｓさん（30代）：現状診断　7/3　依頼着。
24　Ｋさん（30代）：現状診断 7/5　依頼着。
25　Ｉさん（30代）：シミュレーション7/9依頼着。
26　Ｍさん（40代）：現状診断 7/18　依頼着。
27　Ｋさん（20代）：現状診断 7/18　依頼着。
28　Ｅさん（30代）：現状診断 7/26　依頼着。　
29　Ｍさん（30代）：現状診断 8/1　依頼着。
30　Ｍさん（30代）：現状診断 8/4　依頼着。
31　Ｋさん（30代）：現状診断 8/5　依頼着。
32　Ｎさん（40代）：シミュレーション 8/7依頼着。
33　Ｈさん（30代）：現状診断 8/15　依頼着。
34　Ｋさん（40代）：シミュレーション8/27依頼着。
35　I さん（30代）：現状診断 8/28 依頼着。
36　Ｋさん（40代）：現状診断 9/4　依頼着。
37　Ｋさん（40代）：現状診断 9/7　依頼着。
38　Ｍさん（40代）：シミュレーション9/9依頼着。
39　Ｍさん（30代）：シミュレーション9/14依頼着。

※ヒアリングシートと提出書類の両方
　　　　が届いた時点で行列に並びます。

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