武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手盛岡駅前

地方銀行かネット銀行住信か悩んでいます
マンションを買って 65歳で完済しようと
住宅ローン返済しながら老後資金用に
住宅購入時「妻が正社員」は隠していた方が
平屋32坪ですが予算オーバーのため
メットライフ生命はなさく生命を勧められ
大工さん屋根屋さんそれぞれ仕事中です
マイホーム早めに買った方がいいですか？
FP3人に住宅ローンの相談をしました
住友林業で建築予定で土地を探しています

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2016/03/30

次回メール顧問会員受付けは 4/6★

カテゴリ：事務所実録日記

新規メール顧問会員を数名、
受付けます。

2016年4月6日（水）
の一日のみです。
（　先着順ではありません　）

野菜盛り合わせ

希望者は、あらかじめ・・トップ画面右側の
「顧問会員って何？」や「メール顧問会員」を、
必ず、熟読してください。

その上で・・希望者は、下記に示した
「申込み方法」にしたがって、
申し込んでください。

提出書類も、
早めに準備に取りかかった方が、
より早く行列に並ぶことができます。

特に「ねんきん定期便」等の年金関係書類の
準備には日数がかかる場合があります。
早めに日本年金機構の
「ねんきんネット」サービスにアクセスして下さい。

下記の方は受け付けませんので、
申込みはご遠慮ください。

申込みを頂きながら、お断り
しているケースも実際にあります。
しっかり熟読してください。

〇お客様。

　　　実は、1件引き受けるごとに赤字です。

　　　払っていただく年間顧問料は、
　　　事務所運営には足りない額です。
　　　（商品販売をしているならともかく）

　　　武田ＦＰがボランティアしていることや、
　　　ポケットマネーを提供していることで、
　　　低料金でなんとかやっています。

　　　「お金を払うんだから自分は客だ。」
　　　・・と思う方は、ご遠慮ください。

　　　当事務所に、「お客様」という概念は
　　　存在しません。

〇夫婦の一方に生活設計の意欲が無い。

　　　生活設計は夫婦の共同作業です。
　　　共に意欲のある夫婦を手伝いたい。

　　　一方に意欲が薄いと認められる場合は、
　　　最初から引受けをしません。

　　　手間ひまかけて診断等をしても、
　　　「夫が生命保険の
　　　　　解約に応じてくれない。」
　　　「妻が医療保険を解約
　　　　　するのは不安だと言っている。」
　　　などということになったりします。

　　　1ヶ月にお世話してあげられるのは、
　　　せいぜい5～6人です。
　　　意識・意欲の高い夫婦を手伝いたい。

〇だらしない家計のまま放置。

　　　毎日、口を酸っぱくして言っています。
　　　『支出を減らす方法』は以下です。
　　　1　生命保険に入らない。
　　　2　借金をしない。
　　　3　経費を払わない。

　　　3は理解が難しいかもしれないが、
　　　1と2について・・
　　　だらしない状態のまま顧問会員に
　　　なってくる人が時々います。

　　　生命保険に5本とか10本とか
　　　加入したままのだらしない人、お断り！

　　　住宅ローンや奨学金以外の借金を
　　　背負っているだらしない人、お断り！

　　　顧問会員になりたかったら、
　　　きれいな身体になってから、どうぞ。

〇パソコンが無い。（エクセルが無い）

　　　メール顧問会員になるには
パソコンが必要です。（エクセルも）
　　　作成資料を添付してやり取りします。

　　　完成したキャッシュフロー表は、
　　　パソコンがあってこそ・・
　　　エクセルソフトがあってこそ・・
　　　自分でシミュレーションしたりして、
　　　一生使える「伝家の宝刀」になります。

〇ブログ記事に掲載しないでほしい。

　　　消費者の立場で情報発信をくり返して、
　　　できるだけ多くの人の目を覚まさせるのが、
　　　私のライフワークです。

　　　私の給料が出ないほどの低料金で
　　　引き受けているのは、
　　　生の具体的な生活設計情報を
　　　世の中に発信するためです。

　　　「いやだ。」　・・ということであれば、
　　　残念ながらお引き受けできません。

〇申込み方法

　　　メール連絡はこちらへ　
　　　⇒　 fpst@axel.ocn.ne.jp

　　　メールをいただく際は、いつも必ず、
　　　「件名」欄に「メール顧問会員」
　　　という言葉を入れてください。
　　　迷惑メールに紛れ込んでいても、
　　　確実に発見できます。

　1　申込みに当たり、
　　　以下の内容をお知らせください。
　　　（コピーして貼り付けて、記入）

　　　〇相談内容　
　　　　　貯蓄や保険やローンや
　　　　　マイホームや生活設計について
　　　　　できるだけ詳しく　・・長文も可

　　　〇生活設計についての意識
　　　　・夫：　思うところを本人が正直に詳しく　
　　　　・妻：　思うところを本人が正直に詳しく　

　　　〇住所：市町村までで結構です

　　　〇家族構成
　　　　夫：　氏名・年齢・職業　
　　　　妻：　氏名・年齢・職業　
　　　　子：　氏名・年齢　
　　　　子：　氏名・年齢　

　2　相談内容がＦＰの守備範囲であること、
夫婦とも生活設計の意識が強いこと、
　　　等々を確認した上で、
　　　当事務所の振込口座をお知らせします。

　3　最初に年間顧問料：36,000円を
　　　振込み入金いただきます。
　　　入金日から翌年の前日までの
　　　1年間の顧問会員になります。

顧問料はお返しすることはありませんので、
　　　慎重に、真剣に、しっかり検討の上、
　　　申し込んでください。

【業務日記：行列のできるＦＰ事務所】

【　佐々木ＦＰ　】

《　事務所会計作業　》

《　現状診断☆ ＆生活設計★　》

1　Ｔさん（30代）：☆12/11再ヒア待ち。（11/24着）
2　Wさん（30代）：☆3/3再ヒア待ち。（1/26着）
3　Tさん（40代）：★2/25 生活設計依頼着。
　　　　　　　※今日の作業。
本日・・3/30（水）、終了のつもりが、
　　　　　　　　色々親切に設定していて、
　　　　　　　　その分・・手間ひまもかかって、
　　　　　　　　明日・・3/31（木）に延びました。
　　　　　　　　スミマセン！
4　Uさん（30代）：☆2/27 現状診断依頼着。
5　Iさん（30代）：★3/5 生活設計依頼着。
6　Uさん（40代）：★3/11 生活設計依頼着。
7　Oさん（30代）：★3/24 生活設計依頼着。

　・・っと。

〇商品販売をしない。　
〇しがらみを持たない。

誇りをもって、愚直に、
消費者側に立ち続けて15年目の
ファイナンシャル・プランナー事務所。

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《　顧問会員希望？　》「顧問会員って何？」で支援内容や
当事務所との関係を確認の上、右記へ fpst@axel.ocn.ne.jp
メール顧問会員は、指定した月日のみに受付けます。