武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手盛岡駅前

500万を定期預金に預けるとしたらどこが？
幼児が一人40代夫婦住宅ローン月8万です
住宅の配置図の＋800とか－800とかって何？
医療保険に入っている人は多いと思いすが
医療保険とガン保険で月2万円払ってます
住宅ローン4500万円希望審査通りますか？
住友林業の営業レスポンスも良く素敵な方
増えない貯金上がり続ける物価不安です
がん保険って　必要だと思いますか？
全額ローンか頭金を入れるか悩んでいます

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2016/04/22

見積りとプレゼンテーションをお願い★

カテゴリ：マイホーム

「見積りとプレゼンテーション
　　　　　をお願いいたします。」

自分の頭で考える生活設計。

花工房らら倶楽部

〇顧問会員のIさん（30代）
（相談：生活設計・マイホーム取得）

2016.3.9、現状診断終了。
マイホーム取得へ向けて、作業中です。

大の字で日焼けできるウッドデッキに★
マイホーム外構プラン作ってみました
マイホーム計画追加支出が無いように

マイホームいよいよ図面作製します★
今日は外構プランを作成しました
マイホーム不動産屋さん司法書士さん

そろそろ見積り依頼の準備も・・

プレゼンコンペでは、あらかじめ
複数の業者に設計図書を渡して
見積り依頼を行ないます。

その際に使っているのが、下の用紙です。
そろそろ、この用紙も整えなければ・・。

自分でコンペをしてみたい読者は、
参考にしてみてください。

《　見積り依頼書　》

どんな見積額が提示されてくるか？
すごく、楽しみです。

予算？

予算は決めて計画していますが、
記事に書くわけにはいきません。

工務店だって読んでいるかもしれません。
プレゼンコンペが終わってから、
コンペの結果とともに公表します。

お楽しみに・・。

《　購入予定地　》

一日中・・日当たりの良さそうな土地です。
道路より一段高い150坪です。　
大きい・・。

《　配置・外構プラン　》

　　　　　　　※子どもたちが楽しく走り回れる
　　　　　　　　ような、広い庭です。

　　　　　　　　バーベキューをするウッドデッキは
　　　　　　　　けっこう大きいんですが、
　　　　　　　　庭が広すぎるため、
　　　　　　　　すごく小さく見えてしまいます。

《　平面・立面プラン　》

　　　　　　　※オレンジの屋根に白壁、
　　　　　　　　スペイン風の家にあこがれています。

　　　　　　　　内部の塗り壁も、
　　　　　　　　全部では予算オーバーになりそう
　　　　　　　　なので、1階のみにしました。

《　什器プラン　》

　　　　　　　※契約後に・・
　　　　　　　　「それも、これも、オプションです。」
　　　　　　　　なんて言われないように、

　　　　　　　　ハンコを押す前に、考えられる
　　　　　　　　作り付け収納や作りつけ家具を、
　　　　　　　　見積りに入れておいてもらいましょう。

《　仕上表　》

　　　　　　　※複数の業者に見積もり依頼して、
　　　　　　　　同じ条件で比べっこするには、
　　　　　　　　この仕上表が必須。　（当たり前）

《 I家のマイホーム取得》
　　　　　　　※年内入居希望。

　　0　ヒアリング 3/3
　　1　家計の現状診断　問題点把握　3/9
　　2　ライフプランニング（生活設計）　3/15
　　3　資金・ローンの目安を立てる　4/4　
　　　　　　　※事前審査の申請へ・・。
4　土地探し　売買契約・決済　5月予定
　　　　　　　※「土地」と「プラン」を同時進行で、
　　　　　　　　土地売買契約・決済のころには、
　　　　　　　　住宅プランが固まっている、
　　　　　　　　（or プレゼンコンペ直前）
　　　　　　　　ような流れを考えています。
　　5　展示場ほか見学　3/27
　　6　住宅プラン作成 4/20 　図面作製 4/？
　　7　住宅会社・数社が提案競争 5/？
　　8　業者決定・請負契約 5/？
　　　　　　　※「工期は半年はみてほしい」
　　　　　　　　という業者もいるので、
　　　　　　　　業者決定・請負契約も
　　　　　　　　できるだけ前倒しにしたい。
　　9　事前手続き
　　10　着工・地鎮祭 6/？
　　11　完成引き渡し　入居 11/？
　　　　　　　※年内入居を目指しています。
　　12　住宅ローン返済開始 12/？

《　I家の概要：現状診断時点　》

家族　：　30代団体職員の夫、
　　　　　30代団体職員の妻、
　　　　　幼児2人・・の、4人家族。

相談　：　マイホーム取得。

住居　：　夫の実家。（3.5万円/月納入）

収入　：
　　　　夫　年収：302万円　（手取り：248万円）
　　　　妻　年収：297万円　（手取り：239万円）

貯蓄　：　830万円
　　　　収入はそれほど多くはないが、
　　　　堅実で健全な家計であることが
　　　　分かります。

借金　：　なし。　（素晴らしい！）

生命保険料　：　0万円/年　（素晴らしい！）

死亡保障必要額検証結果　：　
　　　　　　　　　現時点　　　10年後
　　　　夫　－1,938万円　－2,571万円
　　　　妻　－3,684万円　－4,174万円

　　　　「必要資金」から「手当可能資金」
　　　　を引いた結果なので、マイナスは
　　　　保障が不要ということです。

　　　　幼児と赤ちゃんがいますが、
　　　　夫婦ともに現在も将来も
　　　　生命保険は不要です。

　　　　これは特殊なケースではなく、
　　　　健全な家計であれば、当たり前。

　　　　「生命保険に入るのが当たり前」
　　　　・・と常々思っている人は、
　　　　どっぷりと洗脳されています。

　　　　延々とお金をたれ流し続けます。

【業務日記：行列のできるＦＰ事務所】

【　 武田FP 　】

《　ブログ記事アップ　》

《　実行支援　》

【　佐々木ＦＰ　】

　　　　　　　※今月の佐々木FP
　　　　　　　　4/8（金）　4/22（金）
　　　　　　　　上記にはお休みを頂きますので、
　　　　　　　　電話質問がある方はご注意下さい。

《　事務所会計作業　》

《　現状診断☆ ＆生活設計★　》

1　Ｔさん（30代）：☆12/11再ヒア待ち。（11/24着）
2　Wさん（30代）：☆3/3再ヒア待ち。（1/26着）
3　Uさん（40代）：☆4/20回答戻る。（4/14着）
4　Iさん（20代）：☆4/15 現状診断依頼着。
5　Kさん（20代）：★4/18 生活設計依頼着。
6　Kさん（30代）：☆4/22 現状診断依頼着。
　　　　　　　⇒　今日の記事。

　　　　　　　※かつて無いほど、
　　　　　　　　行列が短くなってきています。

　　　　　　　　ヒアリングシートを受け取って、
　　　　　　　　その後・・行列に並べていない方々、
　　　　　　　　今なら・・すぐ順番が来ます。

　　　　　　　　がんばって記入しよう！
　　　　　　　　がんばって早く並ぼう！

　　　　　　　　なかなか、並ぶ人がいないから・・
　　　　　　　　また新規会員を受付けようかな？

見積り、お願いしまあす！　　・・っと。

〇商品販売をしない。　
〇しがらみを持たない。

誇りをもって、愚直に、
消費者側に立ち続けて15年目の
ファイナンシャル・プランナー事務所。

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