武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手盛岡駅前

地方銀行かネット銀行住信か悩んでいます
マンションを買って 65歳で完済しようと
住宅ローン返済しながら老後資金用に
住宅購入時「妻が正社員」は隠していた方が
平屋32坪ですが予算オーバーのため
メットライフ生命はなさく生命を勧められ
大工さん屋根屋さんそれぞれ仕事中です
マイホーム早めに買った方がいいですか？
FP3人に住宅ローンの相談をしました
住友林業で建築予定で土地を探しています

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2020/08/07

子供3人の40代夫婦どちらも死亡保障は不要です ★

カテゴリ：生命保険

でも、生命保険に加入しています。
お金をたれ流しています。
　　　※おバカさんです。
　　　　
自分の頭で考える生活設計。

〇メール顧問会員のTさん（40代）
　　　（相談：ライフプランニング）

2020.6.16　新規メール顧問会員申し込み。
2020.6.17　新規メール顧問会員。
2020.8.7　現状診断終了。

現状診断が終了しました。2020.8.7
　　　※本日、現状診断が終了し、メール添付で
　　　　送りました。

　　　　詳しくは、Tさんの感想を頂いてから
　　　　記事にアップしますが、
　　　　珍しい形のキャッシュフローグラフだけを
　　　　先行掲載します。

　　　※普通・・貯蓄の推移は、
　　　　定年退職に向けて増えていき、
　　　　教育費がかかる時期だけちょっと減って、
　　　　老後は徐々に徐々に減っていきます。

　　　　・・が、T家はまったく違う、珍しいCFグラフです。

　　　　子どもが3人の共稼ぎ夫婦・5人家族です。
　　　　（　第3子はまだ8歳　）

　　　　検証の結果、夫婦共に現在も将来も、
　　　　死亡保障は不要です。　はい、生命保険は不要！

　　　　なのに、加入して、お金をたれ流しています。

　　　　なぜ、夫婦共に死亡保障が不要になるのか？
　　　　後日、詳しい記事で説明します。

自分の頭で考えてるか？
思考停止したままにゃダメだぞ。

【業務日記：行列のできるＦＰ事務所】

タイトル末尾に★印がある記事で、

顧問会員の状況確認ができます。

【　実行支援：武田FP　】

※メール顧問会員のＨさん（50代）
2020.1.21 新規メール顧問会員。

2020.3.6 現状診断。
2020.5.8 マイホーム建築支援スタート。
2020.5.11　現地調査。
2020.7.28 設計図書完成！
2020.7.30 参加工務店5社がすべて、
　　　正式にエントリーを終了しました。

2020.8.3 エントリーした工務店5社に、
　　　当日の時間設定をFAXでお伝えしました。

コンペはお盆明け！　8/17（月）です！

どんな結果が待っているか？　
読者の皆さんもお楽しみに・・。

※メール顧問会員のKさん（30代）
2020.3.17 新規メール顧問会員。

2020.4.1 現状診断。
2020.4.16 マイホーム取得シミュレーション。
2020.5.12　建築実行支援料：33万円入金確認。
2020.5.20 土地を見に行ってきました。

平面プランからいよいよ立面プランへ。
リビング廻りの大空間確保！・・で一時止まっています。

※メール顧問会員のNさん（40代）
2019.8.6 新規メール顧問会員。

2019.12.5 現状診断。
2020.1.21 マイホーム建築支援スタート。
　　　　　（　年間支援料：33万円入金　）

※間取りプラン（3階に3室）で止まっています。

【　生活設計：佐々木FP　】

1 　 メール顧問会員のTさん（40代）
2020.6.17 新規メール顧問会員。

2020.6.18　ヒアリングシート送付。
2020.7.28 ヒアリングシートだけ届きました。
提出資料は郵送のようです。
2020.7.29 年金情報が届きました。

2020.7.31 郵送物が到着。作業を開始！
2020.8.3 整理整頓終了！「再ヒアリング」として
　　　メール添付で送りました。

2020.8.4 再ヒア回答戻る。
2020.8.5 着手。　
2020.8.7 現状診断終了、メール添付で送りました。

2　メール顧問会員のKさん（40代）

2020.7.14 新規メール顧問会員。

2020.7.14　ヒアリングシート送付。
2020.7.28 ヒアリングシートと提出書類到着。

2020.7.29 整理整頓終了！
「再ヒアリング」としてメール添付で送りました。　

2020.8.3 再ヒア回答戻る。　着手。
　　　8/7（金）再着手！！

　　　お盆明けの 8/17（月）現状診断終了予定！
　　　お楽しみに・・。

※ メール顧問会員のHさん（30代）
2020.4.22 新規メール顧問会員。

2020.4.22　ヒアリングシート送付。
2020.6.6　10：14　シート＆提出資料着。

2020.6.8　作業着手。
2020.6.9　作業終了。「再ヒアリング」として送る。 2020.6.26　「再ヒアリング」回答戻る。
2020.7.2 から着手しています。
2020.7.7（火）現状診断＆第1子シミュ終了。

感想をいただいたら、記事に繊細をアップします。

※ メール顧問会員のNさん（30代）
2020.5.19 新規メール顧問会員。

2020.5.19　ヒアリングシート送付。
2020.6.14　ヒアリングシートの回答と、
　　　提出資料が届く。
2020.6.17　作業着手！
2020.6.18　整理整頓終了！
　　　「再ヒアリング」としてメール添付で送りました。

2020.6.22　再ヒアリング回答戻る。
2020.6.25（木）現状診断終了！
　　　メール添付で送りました。
　　　（　送ったつもりで送っていませんでした　）

2020.6.26（金）あらためて、送りました。
　　　感想を頂いたら、記事にアップします。

※ メール顧問会員のｗさん（30代）
2020.4.22 新規メール顧問会員。

2020.4.22　ヒアリングシート送付。

 ※ メール顧問会員のHさん（30代） 

2019.12.17 新規メール顧問会員。

2019.12.17　ヒアリングシート送付。

12/20 返信がありましたが、6ページの
ヒアリングシートの半分が白紙です。
がんばって、記入・提出しましょう！

当FP事務所のお盆休みは、8/13（木）～16（日）です。

《　当FP事務所の勤務シフト　》
武田FP　　自宅：10時～15時　事務所：15時～18時
佐々木FP　事務所：10時～15時

また、珍しい形のグラフだべ。
・・っと。

〇商品販売をしない。　
〇しがらみを持たない。