武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手盛岡駅前

住宅購入時の手付金って事前に振り込むの？
図面が完成したのに隣地から1m離せ？
住宅完成見学会での担当者 1週間連絡なし
世帯年収1000万　いくらぐらいの家が妥当？
手取り55万なぜか毎月20万ほどオーバー
収入保障保険は下の子が20歳になるまで？
夫1万妻2万保険料の負担がきつく感じます
住宅ローン3000万 35年で仮審査OKですが
住宅ローン控除をフルに利用したいです♪
マイホームは図面通りに建てられます

カテゴリ

教育資金

(9)

バックナンバー

2024/06
2024/05
2024/04

2024/03
2024/02

カレンダー

2022/09/28

再ヒアリングの記入作業と年金資料準備を終えて

カテゴリ：ライフプラン

資料添付メールが届きました。
　　　※お疲れさまでした。

9/28 9/29 佐々木FPはお休みを頂きます。
自分の頭で考える生活設計。
1級FP技能士武田つとむ

赤ちゃん 1人と3匹。

　STOP WAR！　STOP PUTIN！

〇メール顧問会員のY さん（30代）
　　　（　相談：生活設計　）

2022.8.29 メール顧問会員。36000円入金。

メールをいただきました。
2022.9.27

武田　つとむ様

佐々木様

お世話になっております。

再ヒアリングの記入をしましたので、ご確認ください。

よろしくお願いいたします。

　　　※お疲れさまでした。

　　　　〇再ヒアリング（エクセルデータ）
　　　　〇夫の年金資料（ワードデータ）
　　　　〇夫の年金資料（ワードデータ）　

　　　　確かに届きました。

　　　　これから現状診断の資料作成作業を始めますが、
　　　　佐々木FPは今日と明日（9/28、9/29）
　　　　の2日間、お休みを頂いているので、
　　　　9/30（金）からの作業になります。

　　　　通常、現状診断の資料作成には、
　　　　（　再々ヒアリングが発生しなければ　）
　　　　正味3日間を要しています。

　　　　お楽しみにお待ちください。

メール添付で送りました。
2022.9.20

こんにちは。

お待たせしました。

ヒアリングシートの整理整頓が終わりました。

「再ヒアリング」として、添付送信しますので、

記入返信をお願いします。

不明な部分は遠慮なく質問してください。

記入方法に関する質問は、
できるだけ電話でお願いします。

（　同じ説明でも、要する時間
　　　や理解度がまったく異なる　）

資料作成は、
アシスタントの佐々木 FP が行ないますので、

電話での質問は・・
佐々木ＦＰが勤務する時間内でお願いします。

（　平日の 10 時～ 15 時　）

回答を頂き次第、
「現状診断」の資料作成に入ります。

よろしく、お願いします。　　　武田　つとむ

メールをいただきました。
2022.9.15

有限会社エフピー・ステーション御中

こんばんは。

ライフプラン及び必要書類を添付いたしますので、
ご確認ください。

必要書類は容量の関係で分割でメールさせて
いただきます。

全部で9通メールします。

　　　※ヒアリングシートの記入作業と、
　　　　必要書類の準備作業、お疲れさまでした。

　　　　今日から佐々木FPが、届いた資料を
　　　　開いて見たりしたようです。

　　　　連休明けの 9/20（火）に、
　　　　全体のチェック作業をした上で、
　　　　「再ヒアリング」として返送することに
　　　　なると思います。

　　　　その「再ヒアリング」に素早く対応して
　　　　もらって、再提出があれば、
　　　　いよいよ数日をかけて、
　　　　「現状診断」をすることになります。

　　　　よろしく、お願いします。

メールをいただきました。
2022.8.22

有限会社エフピー・ステーション

　武田　つとむ様

初めまして。

メール顧問会員への申し込みをさせて頂きます
Yと申します。

今後の生活設計についてアドバイスをお願い
したくメールさせて頂きました。

〇相談内容　

　妻が正社員で働いていましたが、リストラで仕事を
　辞めなくてはいけなくなり現在は求職活動中です。

　昨年、
　マイホームを新築しローン返済がはじまりました。

　無理のないローンを組んだつもりですが、
　やはり今後の生活が不安になり、きちんと現状を知り、
　生活設計を通して確認し不安を取り除きたいと思い、
　申し込みさせていただきました。

　今後、妻の収入がいくらぐらい必要なのか？

　生命保険は夫婦で収入保証保険に入っているだけ
　なのですが、それだけで必要額が足りているのか？
　　　※保障額にもよりますが、
　　　　収入保障保険に上乗せでさらに加入が必要
　　　　ということは、あり得ません。

　　　　生命保険で備えるのは夫婦それぞれの
　　　　「死亡保障」のみ、と心得ましょう。
　　　　収入保障保険で十分に備えることができます。
　　　　（　医療保険等はひたすらお金を失うだけ　）

　　　　保険に加入する事はお金を失うことでも
　　　　あるので、きちんと考える必要があります。

　　　　収入保障保険は死亡保障を確保する上で、
　　　　最もリーズナブルな手段です。
　　　　本当に必要であれば、
　　　　ある程度のお金を失うことを覚悟の上で
　　　　加入する価値はあります。

　　　　きちんと計算・検証した上で判断しましょう。
　　　　夫婦ともに不要というケースもよくあります。

　ローンの繰上返済をしていきたいと考えておりますが、
　繰上可能な金額といつ頃に繰上返済をした方が良いのか？
　　　※キャッシュフロー表を作ってみて、
　　　　可能性を判断する事になります。

　　　　教育費がかかる時期のキャッシュフローが
　　　　どうなるかによるケースが多いです。

　　　　そのあたりの時期が潤沢なキャッシュフロー
　　　　であれば、積極的な繰上返済が可能ですし、
　　　　危うい状況であれば、教育費の出費が一段落する
　　　　までは繰上返済は控えるということになります。

　老後についても生活資金に不安があります。

　　　※キャッシュフロー表の作成で
　　　　全体像が見えてくることになります。

〇生活設計についての意識

　・夫：　
現在、家計の管理は全て妻に任せておりますが、
これからの子供たちにとって不自由のない生活と
我々夫婦の不安のない老後の生活という目標に対し、

これからも
浪費と貯蓄を繰り返していくとは思うのですが、
今後は家計を管理していく上で、
夫婦で共通目標・行動を共有していく事が重要だと考え、

「漠然としたこれからの生活（家計）」
を
「行動が具体化された瞭然な生活（家計）」
に変えるべく
御相談と客観的なアドバイスを頂きたいです。

　　　※「現状診断」で自分たちの
　　　　キャッシュフロー表を確認することで、
　　　　現実を確認する事ができるし、
　　　　問題があったとしても具体的な対策を
　　　　講じるための具体的な資料になります。

　・妻：　
15年程前に保険の見直しで言われるがまま契約した
のですが、
そこで保険屋さんの対応等に違和感を感じ
生命保険の必要性を疑問に思いネットで調べていた所、
このブログにたどり着きました。

お陰様でその後、全ての生命保険を解約し、
その分きちんと貯金をする事ができました。
　　　※役に立てたようで、よかったです。

結婚後も家計の管理は私が全てしており、
夫婦で正社員だった為、余計な保険には入らずに
貯金し、
昨年マイホームを新築しました。

無理のないローンを組んだつもりですが、
今年リストラになり仕事を辞めなくていけなく
なりました。
　　　※大変です。

再就職には不利な為、今度の生活が不安になりました。

現状を知り、子供たちの学費や老後の生活を不安なく
暮らせるように、又、

今後の働き方の参考にもしたく生活設計を
よろしくお願いいたします。

　　　※きちんと生活設計してみましょう。

〇住所：〇〇県〇〇市

〇家族構成

　夫：　30代・会社員

　妻：　40大・求職活動中

　子：　幼児

　　　※新規に「メール顧問会員」になるための
　　　　案内を送りました。

「再ヒアリング」が返信されたべ。
・・っと。

〇商品販売をしない。　〇しがらみを持たない。

誇りをもって、愚直に、
消費者側に立ち続けて21年目の
ファイナンシャル・プランナー事務所
（有）エフピー・ステーション

宅地建物取引業免許：岩手県知事（5）第2138号
電話：019‐629‐3115　FAX:019-629-3116
メール： fpst@axel.ocn.ne.jｐ

《　スタッフ＆勤務シフト　》
武田FP　　 1級FP技能士　宅地建物取引士
自宅：10時～15時　事務所：15時～18時
佐々木FP　 3級FP技能士（日本一の）
事務所：10時～15時