武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手 盛岡駅前

自分の頭で考える生活設計。
1級FP技能士 宅地建物取引士 武田 つとむ

​​

​ ​​ ​​発見したばかりの​​​ ​​ Q＆A ​​​​ ​記事を取り上げて、
コメントしています。


Q
NISAを始めたいと考え、
保険会社の方に家に来て頂いね
アドバイスを頂きながら
数日前楽天証券で口座開設をしました。
　　　※　？？？　　ん？　なぜ保険屋さん？

で、明日、その続きでNISAの銘柄選び、
ふるさと納税のやり方などを
家に来て頂いて
手伝って頂くことになっています。
　　　※　?？？　　なぜ保険屋さんが？

私が無知なので
とてもとてもありがたく思っています。

​　　　※おバカさんです。

　　　　NISAと無関係な保険屋さんが、
　　　　わざわざ 自宅まで足を運んで、
　　　　色々親切にお手伝いをしているのは、
　　　　彼本来の仕事「保険販売」のためです。
　　　　（　当たり前　）

何の目的も無く、自宅まで来てくれて
　　　　手間ひまを惜しまず あなたのために
　　　　尽くしてくれるわけがありません。

　　　　ありがたく思ってはいけない。
すなおな人ほど 生涯で大損します。

​

その際に

・現金がある口座のキャッシュカードか通帳

・家族にかけている保険証券。
　内容の分かるもの。
　（投資先と被らないようにする為）

・今年の年収がいくらになるかの把握

を用意して欲しいと言われました。

あまり知らない人に、
こんなに見せなきゃいけないんだな…
大丈夫なのかな？
と不安も少しあるのですが、
必要な情報なのですよね？？
​　　　※おバカさんです。

　　　　口座開設には 必要ありませんが、
　　　　保険の販売には 必要な情報です。

すなおな人ほど 生涯で大損します。
​

ちょっと疑いの気持ちも出てきてしまった
ので、質問させて頂きました。

​　　　※わざわざ自宅に 何度も足を運んで
　　　　色々手伝ってくれるなんて、
　　　　「とてもありがたく思っています」

　　　　おバカさんです。
すなおな人ほど 生涯で大損します。

​

A

なんで保険会社の方が自社の利益にもならん。

楽天証券のNiSaを教えてくれるんですか？

A

ただほど怖い物はないとはこのことです。
全財産とられなさい。

A

他の質問者さんへの回答に
保険の見直し相談とありますよね。

その方は新しい保険契約を得て報酬をもらう
のが仕事です。
徹頭徹尾ボランティアで相談に乗っている
わけではありません。

​
普通預金は 最強の変動金利商品 だべ。
・・っと。

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22年間 実施してきた キャッシュフロー表作成等の
生活設計業務は、2023年9月で終了しました が、
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「土地購入」​3万円/年​、​​「住宅建築」​10万円/年​です。​​
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​​〇 商品販売をしない。　〇 しがらみを持たない。​​

誇りをもって、愚直に、消費者側に立ち続けた22年間、
「 ＦＰ事務所（有）エフピー・ステーション 」
で つちかったスピリットを そのまま引き継ぎ、今後も
消費者側に立った情報発信や実行支援をしていきます。

23年目です。
「武田つとむ ファイナンシャル・プランナー事務所」
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