武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手 盛岡駅前

年間60万円以上の保険料、・・異常です。






顧問会員・・に、これからなりそうな・・
Ｈさんから、問合せ電話をいただきました。


新規に顧問会員になりたい・・ということで、
来週水曜日（13日）に
ご夫婦で来所することになりました。

とりあえず・・早めに相談したいことは、
生命保険のようです。
お聞きしたら・・毎月の保険料は5万数千円！
（　異常　・・です　）

その内のご主人の生命保険は保険料3万円/月、
この7月に更新が迫っていて・・、
かなり保険料が高くなるよう・・です。
（　もともと高いのが・・さらに？　）


※保険屋さんのカモ

　　　　　　保険料が万円単位になっている家計は、
　　　　　　だいたい・・保険屋さんのカモになっています。

　　　　　　そんな家族が他の保険屋さんへ行って、
　　　　　　「無料相談」で「保険の見直し」をすると、
　　　　　　元の保険を解約させられて、新たな保険に
　　　　　　加入させられます。
　　　　　　少し保険料が安くなって、大喜びします。
　　　　　　これもまた同じく、保険屋さんのカモ・・です。

　　　　　　お金をたれ流す相手が変わっただけです。

　　　　　　結局・・おバカさんを繰り返して、
　　　　　　一生 お金をたれ流し続けます。

　　　　　　「保険の見直し」なんて中途半端なことを
　　　　　　していてはいけません。
　　　　　　保険は「清算」することです。
　　　　　　家計が驚異的に改善されます。
　　　　　　ライフプランニングが楽になります。

　　　　　　一家族の生命保険料は・・、
　　　　　　1　不要
　　　　　　2　数千円/月
　　　　　　・・の、どちらかです。
　　　　　　きちんと検証・計算した上で判断します。


年間60万円・・って、一生でどれだけの金額になるか？
頭に入れておきましょう。

60万円　×　40年　＝　2,400万円

すごい！　・・金額です。
まあ・・このすべてが失う金額ではありませんが、
半分以上を捨てるケースをよく見ます。
仮に半分の1,200万円としても・・、
もったいない・・のは当然です。

一家計で、1,200万円があるのと無いのとでは、
雲泥の差！　・・です。　（　当たり前　）


生命保険料が万円単位になっている人は、
確実に「お金のたれ流し」が存在します。
「無料相談で生命保険の見直し」・・ではなく、
『生命保険の清算！』・・を、してしまいましょう。

時期が早いほど、「たれ流しの損」を少なくできます。


Ｈさんご夫婦は、来週水曜日に顧問会員になります。
持参いただくもの。
・年間顧問料　（　お釣りがないように　）
・認め印　（　覚書を交わします　）
・ヒアリング提出書類　（　とりあえず用意できるもの　）

顧問会員になる手続きを終えたら・・、
さっそく・・ヒアリングに入ります。
（　佐々木ＦＰがネホリハホリ・・聞取り調査をします　）

Ｈ家の家計はどんな感じ・・でしょう？
毎回・・現状診断の結果が楽しみです。
それぞれの家族ごとにそれぞれの特徴を持った
キャッシュフローグラフが出来上がります。



今日の佐々木ＦＰ

メール顧問会員のＫさん（30代）
（相談：ライフプランニング）

家計の現状診断の資料作成・・、
連休前に完成までいけなかったんですが、
今・・作業を再開して今日で終了。
メール添付で送ります。

これはまた・・大きな特徴のある
キャッシュフローグラフ！　・・です。

Ｋさん、見てびっくり・・だと思います。


Ｋさんのライフプランニング（生活設計）　進行状況

1　ヒアリング
　　　　　　　家族状況・家計収支・資産・職歴ほか
2　家計の現状診断　
　　　　　　　診断資料（小冊子）　問題点把握
　　　3　生活設計　シミュレーション
　　　　　　　設計資料（キャッシュフロー表ほか）
　　　4　実行支援
　　　　　　　商品選択や処理（金融商品・保険・ローンほか）
　　　　　　　住宅・不動産・相続等の段取り・手続き
　　　5　事後チェック
　　　　　　　計画の実行・・進行状況、必要に応じた修正


メール顧問会員のＷさん（20代）
（相談：ライフプランニング）

ヒアリングの記入資料が連休前に届いています。
そのチェック作業に入りました。

漏れや勘ちがいの記入等をチェックして、
「再ヒアリング」として・・送り返すことになります。
明日・・送れるかどうか？・・といったところです。


Ｗさんのライフプランニング（生活設計）　進行状況

1　ヒアリング
　　　　　　　家族状況・家計収支・資産・職歴ほか
　　　2　家計の現状診断　
　　　　　　　診断資料（小冊子）　問題点把握
　　　3　生活設計　シミュレーション
　　　　　　　設計資料（キャッシュフロー表ほか）
　　　4　実行支援
　　　　　　　商品選択や処理（金融商品・保険・ローンほか）
　　　　　　　住宅・不動産・相続等の段取り・手続き
　　　5　事後チェック
　　　　　　　計画の実行・・進行状況、必要に応じた修正



今日の武田ＦＰ

顧問会員のＹさん（50代）
（相談：生活設計・マイホーム建築）

何度もマイホームプランを作成しています。
新たに作成したプランを・・ファックス送信！

・・エラー終了。

個人宅へのファックス送信では
時々・・こんなことになります。

せっかく作った資料が送れません。　　(^^ゞ
（　困りました・・　）


Ｙさんのマイホーム：進行状況
　　　（望ましいマイホーム取得の順序） 　　　

1　家計の現状診断・問題点把握
　　　2　ライフプランニング（生活設計）
　　　3　資金・ローンの目安を立てる
4　土地探し・土地売買 契約
5　展示場ほか見学
6　事前手続き・住宅プラン検討 ・作成　　
　　　7　住宅会社・数社が提案競争　
　　　8　業者決定・請負契約　　
　　　9　着工～上棟　　　　
　　　10　完成・入居　　
　　　11　住宅ローン返済開始








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