武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手盛岡駅前

あ　その垣根もすべて撤去するんだ・・・
５年後に家を新築ってどうでしょう？
解体工事終了予定の 12月3日です。
生命保険に入る必要があるのはどんな人？
住宅ローン控除が継続に？　手続きは？
こんなモノがマイホーム建築の見積書？
基礎コンクリートそのままだと搬出できず
2700万円の新築は高望みでしょうか？
玄関のタタキ廻りのコンクリートで苦戦？
子供４人だけど住宅ローン6000万 GO！？

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2010/07/22

地鎮祭参加の不純な動機。遺族年金の計算ミス。

テーマ： ◇◆◇節約　生活◇◆◇(8399)

カテゴリ：マイホーム

「あ・・、それなら参加します。」

三陸海産暖簾　山口屋　焼きうに

う・・、よだれが出そう。
記事とは直接関係ない・・かもしれません。
・・が、関係ある・・かもしれません。　　(^^ゞ

●顧問会員のH1さん（30代）
（相談：生活設計・マイホーム建築）

住宅会社との請負契約後・・、
これまで着工前の手続き中・・でしたが、

いよいよ今度の金曜日、着工・地鎮祭！・・です。

昨日・・日中、電話をいただきました。

佐々木FPが電話を受けました。
私は、H2さんのマイホームのプレゼンコンペに
立ち会っている真っ最中・・でした。
ほとんど・・チビ助のお守りですが。　(^^ゞ

プレゼンコンペが終わって・・H2さんも帰宅した夕方、
あらためて電話をいただきました。

H1さん
「金曜日の地鎮祭には、建築士さんも
　いらっしゃいますか？」

金曜日の午後3時から地鎮祭の予定・・です。
参加するしない・・で、準備の都合があるようです。
お土産に海産物（うに？）を準備する・・？

そう・・言えば、建築士の佐藤ちゃんには、
金曜日に地鎮祭があること、伝えていませんでした。
確認してから連絡することにしました。

盛岡から車で2時間の・・H1さんの建築場所は、
建築士の出身地で近くに実家があります。

武田FP
「いきなりで申しわけないけど・・
　今度の金曜日にH1さんの地鎮祭があるけど、
　参加する？」

建築士・・、いきなり2日後の話をされて、
ちょっと反応がにぶい・・です。
すぐ・・うん！　・・とう状況ではないようです。

武田FP
「お土産にウニかなんかを準備する都合が
　あるみたい・・なんだけど、いきなりの話でも
　あるし、今回は不参加ってことにする？」

建築士
「不参加なんて言ってないじゃないですか。
　金曜の夕方ならちょうどいいですよ。
　そのまま週末は実家に泊まりますから・・。」

・・ゲンキンなヤツです。　ウニ！・・で決まり？

武田FP
「あなた・・そちらの海辺の出身なんだから、
　ウニなんて珍しくもなんともないんじゃ？」

建築士
「そんなことないですよ。海辺の出身でも
　ウニがいただけるなら・・非常にありがたい。」

不純な動機で、参加が決定！・・しました。

『ウニがもらえて・・不参加はないだろう。』
・・ということのようです。
H1さん、よろしくお願いします。

私・・今日、
地鎮祭用のお祝いのお酒を買いに行ってきました。

　　　全国のメール顧問会員から各地の名産品を
　　　送っていただくことが、たま・・に、あります。
　　　その時の私と佐々木FPの喜びよう・・といったら。
　　　「また、3時のおやつができたね♪」

　　　あ・・、決して催促しているわけでは
　　　ありませんので、誤解のないよーに。　(^^ゞ

●メール顧問会員のKさん（30代）
（相談：ライフプランニング）

作成していたシミュレーション資料、
20日（火）に完成して添付送信しました。

このKさんのシミュレーション資料は、
ちょっと珍しいケースだったので、
ブログネタに・・と暖めていました。

何が珍しいか？・・というと・・

『お父さんの生命保険の必要額は、
末子が生まれた時点が一番高額になる。』
というのが一般的・・なんです。

・・が、Kさんのシミュレーションでは、
来年に予定している第2子の出産時点の
生命保険（死亡保障）必要額は、
現在よりも小さな金額になりました。

これはもう、ブログネタ♪・・です。

今日の記事で取り上げようと・・
佐々木FPに色々詳しく確認作業をしていました。
理由を探るため、いっしょに・・
できあがっている資料をじっくり眺めました。

佐々木FP
「え・・？　ちょっと待ってください。」

いつもの口癖を言う佐々木FP、不安げ・・です。
原因が、理由が、分かりました。

遺族年金の計算ミス！・・でした。　(^^ゞ

エクセルで資料作成をしていますが、
年金額のセルに入力してある計算式が、
Kさんの場合・・ちがったままだったようです。

正しく直してみると・・
現時点の遺族年金等の金額が増え・・ました。
年金額が増えれば、生命保険の必要額は減ります。
⇒　現時点の必要額が大幅減額。
（　第2子誕生時点は、そのままの金額　）

結局・・現時点よりも第2子誕生時点の
生命保険必要額が大きくなります。

普通　・・です。
（　ネタ・・にはなりません　）

佐々木FP
「申しわけ・・ありませんでした。」

いえいえ、チェックできなかった私こそ、
申しわけありませんでした・・です。
急ぎ・・訂正したシミュレーションを、
Kさんへ添付送信しました。

たいへん、申しわけありませんでしたあ！

〇今日の佐々木FP

●銀行廻り

・事務所家賃の振込み
・給与振込み
　　　給与振込みは、佐々木FP分だけ。
　　　年間顧問料：36,000円という低料金で、
　　　私の給料が出るわけがありません。
　　　いつもボランティア・・です。　（泣）（笑）

●メール顧問会員のYさん（40代）
（相談：ライフプランニング）

現状診断資料の作成作業。

ヒアリングシートの整理整頓や
提出資料のチェックを終えて・・
「再ヒアリング」として添付送信しました。

●メール顧問会員のKさん（30代）
（相談：ライフプランニング）

作成して送ったシミュレーション資料の
再チェック、訂正作業。

すぐ・・メール添付で送りました。

〇「行列のできるＦＰ事務所」　資料作成の順番待ちの行列。
お待たせして、大変ご迷惑をおかけしています。
　　　　本当に申しわけありません！

1　Ｍさん（40代）：現状診断　　←　回答待ち。
2　Ｔさん（30代）：現状診断　　←　回答待ち。　（5/24到着）
3　Yさん（40代）：現状診断　　 ←　今日の作業。　（6/15到着）
4　Mさん（30代）：現状診断　　←　6/21　シート到着。
5　Kさん（40代）：現状診断　　←　7/5　シート到着。
6　Kさん（30代）：シミュレーション　←　7/6　依頼到着。
7　Sさん（30代）：シミュレーション　←　7/14　依頼到着。
8　Hさん（40代）：現状診断　　←　7/16　ヒアリング終了。
9　Mさん（40代）：現状診断　　←　7/20　シート到着。
10　Kさん（30代）：現状診断　　←　7/21　シート到着。

「現状診断」　：　新規顧問会員のため、まず作成する資料。
「シミュレーション」　：　顧問会員の要望で作成する資料。

これは生活設計の実録日記です。
・目的は「消費者の目を覚ますこと」です。　（家計放置中の消費者の）
・立場は「中立・公正」ではありません。　（極端に消費者側に片寄る）

《　顧問会員希望の方へ　》　「顧問会員って何？」で支援内容
や当事務所との関係を確認の上、どうぞ。⇒ fpst@axel.ocn.ne.jp

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