武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手盛岡駅前

あ　その垣根もすべて撤去するんだ・・・
５年後に家を新築ってどうでしょう？
解体工事終了予定の 12月3日です。
生命保険に入る必要があるのはどんな人？
住宅ローン控除が継続に？　手続きは？
こんなモノがマイホーム建築の見積書？
基礎コンクリートそのままだと搬出できず
2700万円の新築は高望みでしょうか？
玄関のタタキ廻りのコンクリートで苦戦？
子供４人だけど住宅ローン6000万 GO！？

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2011/10/21

医療保険から20万円もらって喜んでたおバカさん

テーマ： ◇◆◇節約　生活◇◆◇(8398)

カテゴリ：事務所実録日記

もらったお金より、払った
保険料の方が多かった・・。

それで、
保険屋さんは成り立っている。

『医療保険には加入しない！』
・・ことで、大きな節約になります。

クリックすると新しいウィンドウで開きます

初めての方からメールを頂きました。
顧問会員を希望しています。　 ※は、私の声。

　　　武田様

　　　はじめまして。
　　　〇〇県〇〇市在住のＦと申します。

突然のメールで失礼いたします。

「生命保険は不要」
　　　との記事を拝見して、
　　　目から鱗がおちました。
※あ・・「不要」とは言っていません。
「保険加入＝お金を失うこと！」
　　　　　　　　なので、できるだけ加入するな！
　　　　　　　　・・と言っています。
　　　　　　　　ただし、自分の資産等だけでは
　　　　　　　　対応できないケースがあります。
　　　　　　　　保険で補うしか方法がない場合が。
　　　　　　　　その際は、やむを得ません。
「お金を捨てることを覚悟」 で、
　　　　　　　　必要額分を加入します。
　　　　　　　　それも・・しぶしぶ、いやいや・・と。
　　　　　　　　これが、生命保険でお金を
　　　　　　　　たれ流さないコツ・・です。

私は二人の子供を
　　　〇〇で出産した時にそれぞれ
　　　２０万円前後の保険をもらい
　　　喜んでいました。
　　　（相当なおバカさんですよね・・・）
※ですよね・・。

しかし今になって

　　　「払い込んだ保険料を
　　　　そのまま貯金していた方が、
　　　　もらった保険料の額より
　　　　　　　　　　　大きかったはず。」

　　　と気がついて、
※よく気が付いた！
　　　　　　　　気付かずに、ぼぉ～～っと
　　　　　　　　しているおバカさんが多い。
　　　ネットで調べていたところ
　　　武田様のブログに辿りついた次第です。

ぜひ会員になり、
　　　ご相談をさせてもらったり
　　　ご指摘をしていただきたいと思います。

以下、我が家の簡単なプロフィールです。

・私：　・・　略　・・　30ウン歳
会社員（委託社員、年内育児休暇中
　　　　　　→年明けよりフルタイムで復帰予定）
・夫：　30ウン歳
会社員（正社員）
・子供：ウン歳
・同　：ウン歳　（赤ん坊）

◎主に相談したいこと

・生命保険について
　　　　（本当に必要な死亡保障の額、
　　　　　上の子が学資保険に加入
　　　　　していますが必要か否か・・など）

・教育資金、老後資金の貯め方
※「目的別に貯蓄しましょう♪」
　　　　　　　　・・は、銀行や保険屋さんが
　　　　　　　　よく使うセールストークです。
　　　　　　　　彼らの用意している商品が
　　　　　　　　売りやすくなるから・・。
　　　　　　　　なんとなく・・もっともらしく
　　　　　　　　聞こえるが、実は
　　　　　　　　「目的別に貯蓄」しない方がいい。

・住宅ローンの繰り上げ返済について

・我が家の家計診断

・・・・など

正直お金を払ってまで相談
※ 無料相談が当たり前？
　　　　　　　　商品を販売したい人が行なうのが、
　　　　　　　　無料相談です。
　　　　　　　　（実は「相談」ではなく「営業行為」）
　　　　　　　　なぜ・・無料か？
　　　　　　　　「営業行為」でお金をもらうわけ
　　　　　　　　にはいきません。
　　　　　　　　「営業行為」の後で商品を販売して、
　　　　　　　　たっぷり儲けることができる。
　　　　　　　　もうひとつ付け加えるなら・・
「相談の価値が無いから無料」
　　　　　　　　・・です。
　　　　　　　　価値のある相談は、当然に有料です。
　　　というのに今まで躊躇しておりましたが、
　　　武田様のブログを拝見して
　　　「この方にならお金を払ってでも相談したい！」
※お金を払ってもらうのは・・
　　　　　　　　私ではありません。
　　　　　　　　事務所運営費の一部になります。
　　　　　　　　私は報酬をもらっていません。
　　　　　　　　ボランティアでＦＰ事務所を
　　　　　　　　運営しています。
　　　　　　　　消費者側のＦＰ事務所、
　　　　　　　　私のライフワークです。
　　　と思いメールさせていただきました。

今まで保険会社のいいなりになっていた
　　　「おバカさん」な私ですが、
　　　家族の為にも将来のことを
　　　真剣に考えたいと思っております。

どうぞよろしくお願いいたします。
※きちんと将来設計の意識を
　　　　　　　　持ちましょう。

顧問会員になるための案内を
メールで送りました。

また、メールを頂きました。

　　　武田様

　　　本日メールさせていただいた
　　　〇〇県〇〇市のＦです。

　　　早々の返信ありがとうございます。

　　　本日ご指定の口座に
　　　料金を振り込みいたしました。

　　　お時間のある時に、
　　　ご確認いただければと思います。

　　　「顧問会員ってなに？」も読みました。

　　　今まで自分で調べもせず
　　　保険屋さんや銀行に任せきりでしたが、
　　　これを機に
　　　真剣に将来設計を考えております。

　　　ヒアリングシートも頑張りますので、
　　　なんでも根掘り葉掘り聞いてください！

　　　それでは、
　　　どうぞよろしくお願いいたします。

記帳をしに行ってきました。

顧問料：36,000円、
入金になっていません・・でした。　(^^ゞ

今までも時々・・あったことですが、
あて先等が違っていた可能性があります。

今日の佐々木ＦＰ

〇事務所会計事務作業

【行列のできるＦＰ事務所】
　　　資料作成の順番を待っている顧問会員の行列です。
　　　　　お待たせしています。大変申しわけありません！

1　Hさん（40代）：現状診断　回答戻る2。（12/13ヒア）
2　Ｋさん（30代）：シミュレーション　回答待ち。（4/4着）
3　Ｍさん（40代）：現状診断　回答待ち。（4/19着）
4　Ｔさん（30代）：現状診断　回答待ち。（5/20着）
5　Ｉさん（30代）：現状診断　回答待ち。（7/7着）
6　Ｈさん（40代）：現状診断　回答待ち。（7/9ヒア）
7　Ｏさん（30代）：現状診断　回答戻る1。（7/13着）
8　Ｓさん（30代）：現状診断　回答待ち。（7/24着）
9　Ｋさん（40代）：現状診断　回答待ち。（8/16着）
10　Ｏさん（30代）：現状診断　8/18　シート到着。
11　Ｋさん（50代）：現状診断　8/19　シート到着。
12　Ｍさん（50代）：現状診断　8/22　シート到着。
13　Ｙさん（30代）：現状診断　8/29　シート到着。
14　Ｔさん（30代）：現状診断　9/5　シート到着。
15　Ｉさん（30代）：現状診断　10/8　シート到着。
16　Ｂさん（30代）：現状診断　10/19　シート到着。