武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手 盛岡駅前

　　　　　　　※申込み12番目！・・でした。


(有)エフピー・ステーション　御中

お世話になります。
Ｍと申します。

半年ほど前に、貴ブログを拝見し、
生命保険はほとんど不要など、
歯に衣着せぬお言葉に、

非常に興味を持ち、夫婦二人で、
勉強させていただいております。

今回、
メール会員を若干名受け付けて
いただけるとのことでしたので、
是非、相談に乗っていただきたく思います。

以下必要事項をご連絡いたします。

〇相談内容
　・保険の相談
　　　(現在加入の生命保険、
　　　　医療保険の要否も含めて、
　　　　どんな保険に入るのが適切か？)
※生命保険は、加入を前提に
　　　　　　　　考えてはいけません。

　　　　　　　　必要・・かもしれないのは、
　　　　　　　　夫の死亡保障で、
　　　　　　　　加入する（お金を失う）としても、
　　　　　　　　三角形の保険・・のみです。

　　　　　　　　医療保険やガン保険などは、
　　　　　　　　現状診断を待つまでも無く、
　　　　　　　　とっとと解約！　（当たり前）
　・財産形成の相談
　　　(今後、教育資金や老後資金を
　　　　貯めていく中で、どんな方法で
　　　　　　　財産形成するのが良いか？)
※お金に色を付けてはいけない。
　　　　　　　　目的別貯蓄をしてはいけない。
　　　　　　　　敵の思うつぼ・・に、ならないよう。

〇住所　略

〇氏名　Ｍ

〇年齢　30ウン歳

〇家族構成
　妻　　30ウン歳
　長〇　ウン歳
　次〇　ウン歳

〇それぞれの職業
　本人　会社員(〇〇株式会社　技術職)
　妻　無職(専業主婦、将来は働きたいと考えている)
　長〇　幼稚園(年〇)
　次〇　無職


5年前に
新築で家を購入したことがあります。
※ほう・・。

そのとき、何の知識も持たず、
住宅メーカに紹介されたFPから、
※商品販売者や、その紹介者の
　　　　　　　　説明をまともに聞いてはいけない。

「Ｍ様のお勤め先、年収(約〇00万円)
　　　なら4～5000万円の家が買えます。」
※アドバイスではなく、
　　　　　　　　ただの営業トークに過ぎない。

　　　　　　　　何かを売る側のＦＰなんて、
　　　　　　　　信じてはいけない。
　　　　　　　　（当たり前）

　　　　　　　　とんでもないことを言っている。

　　　　　　　　真剣に生活設計を考えたら、
　　　　　　　　どう転んでもあり得ない。

と言われて
その気になり(おバカさんです)、
※　ほんとに・・。

新興住宅街に
一戸建ての新築：4500万円
(住宅ローン：3400万円、
　　　　　　　頭金：1100万円)
を買いました。
※年収に比べて規模が過大。

その直後にリーマンショックとなり、
毎月のローンが苦しいながらも
生活していましたが、

家が落ち着くどころか、
重荷になってしまい、
自分たちの思い描いていた生活とは
全然違う生活となっていました。
※無責任なＦＰのおかげで・・。

そんな状況の中、妻と何度も話し合い、
他の人にも相談をして、
家を手放すことに決め、
昨年7月に何とか売ることができました。
※素晴らしい！
　　　　　　　　よくやった。　よく売り切った。

1000万円以上は損をし
(借金はなしです)、
※高くついたけど・・
　　　　　　　　借金ｾﾞﾛは、不幸中の幸い。
今は賃貸マンション暮らしですが、
家族4人で楽しく暮らしております。
※ま・・生命保険で1千万円、
　　　　　　　　2千万円とたれ流していても、
　　　　　　　　まったく気づかないおバカさんが
　　　　　　　　たくさんいるニッポン・・です。

　　　　　　　　1千万円ちょっとで脱出できて、
　　　　　　　　よかった、よかった。

ただ、
上記のような状況でしたので、
今後は、できるだけ
計画的に人生を過ごして生きたい
と考えており、

また、本当に中立のFPの方に、
生命保険や財産形成などの
ご相談に乗っていただきたく、
※私は「中立」と言ったことはない。
　　　　　　　　そんな中途半端なことは、
　　　　　　　　当事務所では行わない。

　　　　　　　　当事務所は片寄っています。
　　　　　　　　極端に片寄っています。
　　　　　　　　・・消費者側に。

今回メール顧問会員の申込みを
させていただくに至りました。

言葉足らずなところもありますが、
何卒よろしくお願いいたします。
※今日中に案内を送ります。

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