武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手盛岡駅前

あ　その垣根もすべて撤去するんだ・・・
５年後に家を新築ってどうでしょう？
解体工事終了予定の 12月3日です。
生命保険に入る必要があるのはどんな人？
住宅ローン控除が継続に？　手続きは？
こんなモノがマイホーム建築の見積書？
基礎コンクリートそのままだと搬出できず
2700万円の新築は高望みでしょうか？
玄関のタタキ廻りのコンクリートで苦戦？
子供４人だけど住宅ローン6000万 GO！？

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2015/07/31

結婚前に加入していた？厚生年金基金

カテゴリ：年金

厚生年金？と厚生年金基金？
違うの？　どう・・違うの？

自分の頭で考える生活設計。

ギリシャ脱税摘発強化、夏場の観光名所を重点検査

ギリシャ。
抜き打ち検査では事業者の４人に１人の割合で
脱税行為が発覚。
ギリシャ政府は、脱税の摘発強化に向け、
夏場の観光名所を重点的に取り締まる方針。

【業務日記：行列のできるＦＰ事務所】

【　佐々木ＦＰ　】

《　事務所会計作業　》

《　現状診断☆ ＆生活設計★　》

1　Ｏさん（30代）：☆11/25回答待ち。（9/10着）
　　　　　　　※7/31再ヒア回答戻る。

　　　　　　　　いただいたメール・・。
　　　　　　　　ご無沙汰しております。
　　　　　　　　引越し、転属、妻の病気手術、
　　　　　　　　出産とバタバタとしており
　　　　　　　　やっと少し落ちつきました、、、、、、、
　　　　　　　　気を取り直していきますので
　　　　　　　　よろしくお願いいたします！！
再ヒアリング回答いたしました、
　　　　　　　　ご確認よろしくお願いいたします！
　　　　　　　※驚きました。よくぞ、復活しました！
　　　　　　　　色々大変だったようです。
　　　　　　　　実は・・このまま期限切れ
　　　　　　　　になってしまうかも
　　　　　　　　と、思っていました。
　　　　　　　　来週・・現状診断します。
2　Ｙさん（40代）：☆12/29回答待ち。（10/10着）
3　Ｋさん（20代）：☆1/14回答待ち。（11/4着）
4　Ｋさん（30代）：☆2/6回答待ち。（11/25着）
5　Ｙさん（40代）：☆7/28回答戻る。（6/11着）
　　　　　　　※今日の作業。
　　　　　　　　現状診断終了予定は、
　　　　　　　　今日・・7/31（金）は無理で、
　　　　　　　　8/3（月）になりました。
　　　　　　　　スミマセン！　お楽しみに・・。
6　Ｓさん（30代）：☆7/8回答待ち。（7/4 着）
7　Ｙさん（40代）：★7/22生活設計依頼着。
8　Ｓさん（20代）：☆7/23現状診断依頼着。
9　Ｋさん（30代）：☆7/23現状診断依頼着。
10　Ｋさん（30代）：☆7/24現状診断依頼着。
11　Ｏさん（30代）：☆7/27現状診断依頼着。
12　Ｈさん（30代）：★7/29生活設計依頼着。
13　Ｓさん（20代）：☆7/30現状診断依頼着。
14　Ｍさん（30代）：☆7/31現状診断依頼着。
　　　　　　　※いただいたメール・・。
　　　　　　　　お世話になります。

ヒアリングシートの記入が
　　　　　　　　終わりました。

今までなんとなく収支を通帳で
　　　　　　　　見ていただけだったのですが、
　　　　　　　　今回記入してみることで
将来のことを具体的に
　　　　　　　　考えるようになりました。

厚生年金基金も妻が結婚前に
　　　　　　　　一時加入していましたが、
　　　　　　　　本人も年金との違いがわからず
今回初めてその存在を知った
　　　　　　　　ようです。

　　　　　　　　ちなみに問い合わせたときに
　　　　　　　　氏名変更の手続きもするように
　　　　　　　　言われたようです。

　　　　　　　　証書があっても、
　　　　　　　　それがなんなのかわかってない、
　　　　　　　　無知とは恐ろしいことだと
　　　　　　　　申しておりました

いい勉強になりました。

ヒアリングシートと添付書類を
　　　　　　　　お送りします。

ファイルサイズが大きいので、
　　　　　　　　2回に分割してお送りします。

お手数をおかけしますが、
　　　　　　　　よろしくお願いします。
　　　　　　　　　　※日本の年金制度の理解のため、
　　　　　　　　　　　企業年金連合会のＨＰより
　　　　　　　　　　　情報を拝借して、下に貼り付けます。

　　　　　　　　　　　年金制度を理解しましょう。

　　　　　　　　　　　自分が加入している年金も
　　　　　　　　　　　知っておきましょう。

図：年金制度の体系の説明

3階部分
【企業年金】

厚生年金基金

企業や業界団体等が厚生労働大臣の
認可を受けて設立する法人であり、
国の年金給付のうち
老齢厚生年金の一部を代行するとともに、
厚生年金基金独自の上乗せ
（プラスアルファ）を行い、
年金資産を管理・運用して年金給付を行う。

確定給付企業年金

運営形態により、企業が法人格のある
企業年金基金を厚生労働大臣の認可を
受けて設立する「基金型」と、
労使合意の年金規約を制定し、
厚生労働大臣の承認を受ける「規約型」
の2つに大別され、
年金資産を管理・運用して年金給付を行う。

確定拠出年金

運営形態により、企業が実施する「企業型」と
国民年金基金連合会が実施し
確定給付型企業年金のない従業員や
自営業者等が加入する「個人型」の
2つに大別され、
いずれも規約を作成し厚生労働大臣の
承認を受ける。
拠出された掛金は個人ごとに明確に区分され、
掛金と個人の運用指図による運用収益
との合計額をもとに給付額が決定される。

2階部分
【被用者年金】

厚生年金保険

民間企業で働く70歳未満の従業員が
対象であり、基礎年金の上乗せとして
報酬比例年金を支給する。

共済年金

公務員および私立学校の教職員等が
対象であり、厚生年金と同様に、
基礎年金の上乗せとして報酬比例年金
を支給する。

1階部分
【基礎年金】

国民年金

日本国内に住所を有する20歳以上
60歳未満の者全員が対象。
被保険者の種類によって第1号被保険者、
第2号被保険者、第3号被保険者の
3種類に区別される。

ききん　　・・っと。

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