武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手 盛岡駅前

ヒアンリングシートの作成、
提出書類が揃いましたので送信致します。

このブログに出会って
メール顧問会員になることを決めて
事前準備をしていたつもりでしたが、

ヒアンリングシートの作成には
妻との話し合いの時間が必要で
思っていたよりも時間が掛かってしまいました。
　　　　　　　※一生の計画を立てる・・
　　　　　　　　生活設計とは、そういうことです。
　　　　　　　　当然・・時間がかかります。

　　　　　　　　保険屋さん等で、
　　　　　　　　いくつかの質問に答えた後に・・
　　　　　　　　チチンプイプイ・・とでき上がる、
　　　　　　　　そんな簡単なものではありません。
他の顧問会員の方も言われておりましたが、
ヒアリングシートの作成だけでも
自分たちの将来を真剣に考える
貴重な時間となりました。
　　　　　　　※生活設計には、夫婦の
　　　　　　　　真剣な話し合いが必要になります。
　　　　　　　　中には・・
　　　　　　　　「こんなに真剣に将来に
　　　　　　　　　ついて話したのは初めてです。」
　　　　　　　　と言う夫婦も時々います。
そして、これから出来上がる
我が家のキャッシュフローはどのようになるのか？？
非常に興味深いです。
(期待と怖さが半分半分ですが・・・)

また、下記内容は送付しますヒアリングシート、
提出書類の補足説明となります。

1　PC環境について
　今回のヒアリングシートの作成は
　macのエクセルを使用し作成しています。
　非常に申し訳ありませんが文字化け等で
　判別不可の箇所があった場合には
　ご連絡頂きたく。
　また、メール添付の資料は
　Win Archiverを使用し圧縮しています。
　　　　　　　※開いてみたら・・文字化け！
　　　　　　　　・・以前のお話です。

　　　　　　　　何度も普通に開こうとしましたが、
開くことができません。

　　　　　　　　初めての経験です。
　　　　　　　　何か特別な操作が必要でしょうか？
　　　　　　　　行列には、
　　　　　　　　とりあえず並んでもらいました。

2　源泉徴収票（確定申告書）について
　収入、社会保険料、所得税等に関しては
　今年の給与明細の合計を記入しました。
　佐々木様に確認しましたが、
　現時点で最新の昨年の源泉徴収票
　（確定申告書）はいらないとのこと。
　今年の源泉徴収票は来月半ば以降に
　入手できるので入手出来次第、
　ヒアリングシートの修正と合わせて送付
　致します。

3　賞与明細について
　私が働いている会社は賞与はないので
　資料はありません。

4　負債（奨学金）について
　償還票がないため返済完了日時の
　コメントをヒアリングシートに追加しました
　（佐々木FPに確認済みです。）

5　生命保険について
　ブログでおバカさんを頂きました
　特約部分は取り急ぎ解約しました。
　保険証書は古いものですが、
　特約解約後の月額支払額の資料も
　合わせて添付しました。

以上、宜しくお願い致します。

P.S.

本日のメール顧問会員Kさんのブログを
読みました。

私は住宅所得に関する疑問での
ネットサーフィンでこのブログに辿り着きました。

武田様の言われる
「素人のままマイホーム取得してはいけない」、
建てる側の私達からすると物凄く重い言葉です。

本当に2〜3年の勉強でプロに騙されず、
言いくるめられず
適切な価格で家を建てられるのか？？・・・・

もしメール顧問会員でも数年勉強して上で
マイホーム取得する際に、
武田様のバックアップを受けることができたら
どんなに心強いことか。

下手をすればあっという間に数百万を失う
恐ろしい世界です。

信頼できる方に適切な報酬を支払い
支援して頂くこと、
私は可能であるのならその時が来たらお願い
したいです。
　　　　　　　※メール顧問会員への
　　　　　　　　「マイホーム取得実行支援」
　　　　　　　　については、
　　　　　　　　2つの理由で二の足を踏んでいました。

　　　　　　　1　現地が見えない。

　　　　　　　　私が現地に行かない状況で、
　　　　　　　　「責任の持てるお手伝い」
　　　　　　　　「会員が満足できるお手伝い」
　　　　　　　　が、どこまでできるか？
　　　　　　　　・土地購入
　　　　　　　　・マイホーム建築
　　　　　　　　双方について明確にする必要性。

2　報酬レベル

　　　　　　　　マイホーム取得の実行支援で、
　　　　　　　　一般の顧問会員は新たな費用負担は
　　　　　　　　まったく無いが、
　　　　　　　　メール顧問会員の場合は発生する。

　　　　　　　　そのへんの設定が難しい。

　　　　　　　　メール顧問会員への実行支援でも
　　　　　　　　かかる手間ひまは、
　　　　　　　　一般の顧問会員へのそれと
　　　　　　　　大差無いものと思われる。

　　　　　　　　むしろ、面談で口頭で伝えれば
　　　　　　　　10分で済むようなことも、
　　　　　　　　文章作成や説明資料作成で、
　　　　　　　　30分、40分とかかったりすることも
　　　　　　　　容易に想像できる。

　　　　　　　　それでも、一般の顧問会員の場合に
　　　　　　　　得られる報酬と同レベルでは、
　　　　　　　　メール顧問会員の負担が重過ぎる。

　　　　　　　後日・・
　　　　　　　具体的な検討材料を提示して
　　　　　　　皆さんの感想を聞いてみたい
　　　　　　　・・と、思います。