武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手 盛岡駅前

2016.11.11の地方公務員の方々
対象のライフプランセミナー、
感想文を頂いたので、
何回かに分けてご紹介します。


温泉保養施設で行なわれた研修。

《　53歳女性　》

生命保険等について、
今まで何の疑問も持たずに加入し、
見直しもせずにおりました。
　　　　　　　※おバカさんです。
武田先生のお話はとても衝撃的でした。
　　　　　　　※でしょうね。
早く家に帰って保険の確認･整理をしたく
なりました。
　　　　　　　※良い反応です。
自分のお金は自分でしっかり管理しよう
と思います。
　　　　　　　※30年前にそう思っていれば、
　　　　　　　　500万円とか、1,000万円とか、
　　　　　　　　たれ流さずに済みました。

　　　　　　　　でも、今気づいただけでもよかった。
　　　　　　　　これからの人生がまだ
　　　　　　　　30年以上もあります。


《　48歳女性　》

自分の家族構成が今回のケースに
当てはまらないので、
一つのケースをとても詳しく説明して下さった
のですが、
いろいろなケースを紹介して頂きたかったです。
　　　　　　　※そうですか・・。
保険の見直しを考えるきっかけにはなりました。
　　　　　　　※なぜ一つのケースを深堀りするか？

　　　　　　　　訴えたいこと、気づいてほしいことの
　　　　　　　　理解を深めてもらうためです。

　　　　　　　　参加者の方々のほぼだれもが
　　　　　　　　該当するよう・・色々な家族構成を
　　　　　　　　サンプルとして取り上げて、
　　　　　　　　広く、浅く、講演したのでは、
　　　　　　　　それができません。

　　　　　　　　訴えたいことは・・
　　　　　　　　（家族構成がどうであろうが）

　　　　　　　　〇きちんと生活設計しよう。
　　　　　　　　　・・ということであり、

　　　　　　　　〇家計改善の方法は2つのみ。
　　　　　　　　　1　支出を減らす。
　　　　　　　　　2　収入を増やす。
　　　　　　　　　・・ということであり、

　　　　　　　　〇支出を減らす方法は3つ。
　　　　　　　　　（できるだけ）
　　　　　　　　　1　生命保険に加入しない。
　　　　　　　　　2　借金をしない。
　　　　　　　　　3　経費を払わない。
　　　　　　　　　・・と、それだけのことなんです。

　　　　　　　　この実に単純なことが理解できたか？
　　　　　　　　・・ということなんです。

　　　　　　　　業界が作る「常識」に惑わされずに、
　　　　　　　　自分の頭で考えることができているか
　　　　　　　　・・ということなんです。


《　46歳女性　》

もう１度、自分の人生をやり直したくなりました。
　　　　　　　※そのきっかけになれて嬉しい。
家計を見直して、失ったお金を取り戻します。
　　　　　　　※がんばれ！がんばれ！

　　　　　　　　ただ・・「お金を取り戻したい」
　　　　　　　　と金融機関に相談して、
　　　　　　　　「飛んで火に入る夏の虫」
　　　　　　　　にならないよう・・注意。


《　53歳男性　》

今までの考え方を変えるきっかけとなる講演
でした。
　　　　　　　※きっかけになれて嬉しい。
生活設計の方法は
「支出を減らす。」「収入を増やす。」
の２つしか無いことや
キャッシュフロー・グラフを作成することで
将来の必要貯蓄額を知ることができること
など大変参考になりました。
　　　　　　　※「将来の必要貯蓄額」を知って、
　　　　　　　　「そのためにはどうしたらいいか？」
　　　　　　　　などということを、
　　　　　　　　金融機関に相談してはいけない。

　　　　　　　　「はい、よくいらっしゃいました♪」

　　　　　　　　カモがネギをしょってやってきた
　　　　　　　　・・状態になります。

　　　　　　　　「いついつまでにいくら？」
　　　　　　　　のような、「必要貯蓄額」という
　　　　　　　　発想をしてはいけない。
　　　　　　　　（敵の思うツボ）

　　　　　　　　キャッシュフロー・グラフを作成
　　　　　　　　する目的は、将来の必要貯蓄額を
　　　　　　　　知ることではない。

　　　　　　　　キャッシュフロー・グラフ作成は、
　　　　　　　　『生涯の貯蓄総額の推移を見る』
　　　　　　　　（人生がどうなっていくかを見る）
　　　　　　　　・・のが、目的。

　　　　　　　　これができてしまえば、
　　　　　　　　人生の見通しが立つので、
　　　　　　　　やみくもな節約をしなくて済む。
　　　　　　　　やみくもな貯蓄をしなくて済む。

　　　　　　　　確信を持って・・
　　　　　　　　適切な支出をすることができる。

　　　　　　　　潤いのある生活をすることができる。

　　　　　　　　・・そういうことです。
　　　　　　　　きちんと生活設計をしよう。
　　　　　　　　キャッシュフロー表を作成しよう。

【 業務日記：行列のできるＦＰ事務所 】

【　武田FP　】

《　ブログ記事 アップ　》
　　　　　　　※2件。

《　実行支援等　》


【　佐々木ＦＰ　】

《　事務所会計作業　》

《　現状診断☆ ＆ 生活設計★　》

1　Wさん（30代）：☆3/3再ヒア待ち。（1/26着）
2　Hさん（40代）：☆6/6再ヒア待ち。（5/13着）　
3　Yさん（30代）：☆8/22再ヒア待ち。（7/23着）
4　Hさん（40代）：☆9/9再ヒア待ち。（8/23着）
5 　Mさん（40代）：☆12/8再ヒア待ち。（11/24着）
6　Iさん（30代）：★12/7 生活設計 依頼着。

　　　　　　　※今日の作業。

　　　　　　　　住宅ローンの借り換えシミュレーション。
　　　　　　　　終了予定は今日12/12（月）でしたが、
　　　　　　　　明日に延びてしまいました。

　　　　　　　　スミマセン！！

7　Uさん（30代）：★12/9 生活設計 依頼着。


8　Hさん（50代）：☆12/12 現状診断 依頼着。

　　　　　　　※本日、提出資料が到着。



ヒアリングシートを抱えている皆さん、
がんばって早く行列に並ぼう！

今並べば、ほとんど待つことなく、
作業着手することになりそうです。

がんばれ！　がんばれ！

〇 商品販売をしない。　
〇 しがらみを持たない。

誇りをもって、愚直に、
消費者側に立ち続けて16年目の
ファイナンシャル・プランナー事務所。

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