武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手 盛岡駅前

〇メール顧問会員 ​​ のUさん（50代）​​
​ ​​　　　（相談：ライフプランニング）

2019.10.22　メール顧問会員 申し込み。
2019.10.23　新規メール顧問会員。

​​​
メールをいただきました。
​ ​​​​ ​​​
武田先生、佐々木FP

お世話になっております。
顧問会員のUです。

迅速なご回答ありがとうございましたm(_ _)m

ご多用のところ、お手数をおかけいたしました。
懇切丁寧なご説明により、非常にわかりやすかったです。

次回からは
ねんきん事務所に臆することなく問い合わせします＾＾
​​​​ ​​​ 　　　※堂々と胸を張って、相談・利用しましょう。

　　　　同じ役所でも・・
　　　　ヤブに蛇がいるかもしれないのは、
　　　　言わずと知れた！ 税務署・・です。

　　　　こちらは、年金事務所とは違って、
　　　　事前の調査や準備を周到にしてからで
　　　　ないと、ヤブに突入してはいけません。

　　　　積極的に何でも相談しよう♪ なんて、
　　　　のん気にヤブに入ってしまうと、
　　　　とんでもない大蛇に遭遇する人も・・。

＃1　来週年金事務所に再度確認をしてみます
（書類が揃ってからお出ししたほうがより正確なので）。
​​​​ ​​​​​​​ ​​​ 　　　※了解しました。

＃2　減額により老齢基礎年金が年間４万円減ることが
分かりました（夫調べ）。
​​​​ ​​​ 　　　※4万円・・ですか？


​​​​ ​​​ 　　　※いただいた 年金資料です。

　　　　Uさん（夫）の学生時代の未納や未加入期間は、
　　　　（　免除期間　ではありません　）
　　　　2年と9か月で、・・2.75年です。

　　　　この分で、将来の年金受給額がいくら減るか？
　　　　・・については、自分でザックリ計算できます。

　　　　読者の皆さんも、知っておきましょう。

　　　　まず、年金のザックリ計算式は以下です。
　　　　これの「②老齢基礎年金」の欄に入れるだけ。



　　　※未納・未加入期間合計の2.75年を
　　　　入れてみましょう。

　　　※5.35万円・・という結果になりました。
　　　　年間5.35万円減る・・ということです。

　　　　Uさん（夫）が調べた4万円とは違います。
　　　　免除期間とかであれば、部分的な支給が
　　　　ありますが、未納・未加入では、
　　　　年金額にはまったく反映されません。
　　　　（　頂いた資料では 未納＆未加入　）

　　　　？？？　・・です。

　　　　Uさん（夫）は、年金事務所等に確認
　　　　されたことだろうと思われます。

　　　　差し支えなかったら、4万円になる根拠
　　　　を教えて頂ければ、ありがたいです。

あとは６０歳からの就業が厚生年金加入するのかどうか。
条件に合っていれば、
満額になるまで任意加入を検討したいと思います。

以上、引き続きよろしくおねがいします。
　　　※同じ・・保険料を払わない期間でも、
　　　　免除期間の場合は、
　　　　一定の年金支給の対象になります。

　免除期間がある場合は、免除金額と期間で
　いくら減額になるかが決まります。
　また、2009年3月以前と以降で国の年金負担割合
　が変更されているので注意が必要です。

　【2009年3月以前】
　•全額免除：3分の1
　•4分の3免除：2分の1
　•半額免除：3分の2
　•4分の1免除：6分の5

　【2009年4月以降】
　•全額免除：2分の1
　•4分の3免除：8分の5
　•半額免除：4分の3
　•4分の1免除：8分の7

​​​​ ​​​ 　　　※《　免除　》
　　　　未納と違って免除の場合は年金がもらえる。

　　　　経済的な事情で国民年金を払っていなくても、
　　　　全額免除の場合でも「半額」がもらえます。

　　　　この「半額」がまるまる税金から拠出される
　　　　お金です。




​ 君、自分の頭で考えてるか？

【 業務日記：行列のできるＦＰ事務所 】
 　　　★印の記事は、 行列状況 ほか事務所実録記事。

​​​​【　佐々木ＦＰ　】

​​​​ ​​​​​​​​《　事務所会計作業　》
​

​​​​ ​​​​《　現状診断 ＆ 生活設計　》


1 メール顧問会員のTさん（30代）
​​​2019.8.23 新規メール顧問会員。


2019.9.30　現状診断。
2019.9.30　シミュレーション：第1子誕生。

本日 10.31（木）
マイホーム取得シミュレーションの
資料作成終了！

改めて 死亡保障必要額も算出。
やはり、夫婦共に死亡保障は不要！

メール添付で送りました。


​​ ​ 2 メール顧問会員のTさん（30代）
​​​2019.10.24 新規メール顧問会員。


​ 10/24 ヒアリングシート送付。
10/29 ヒアリングシート提出。
10/31 郵送で提出資料着。

今日10/31（木）から、
整理整頓作業を開始！ しました。

「再ヒアリング」として送るのは、
明日11/1（金）の予定です。　

お楽しみに・・。

​​ ※ メール顧問会員のUさん（50代）
​​​2019.10.23 新規メール顧問会員。


10/23（水）、ヒアリングシートを
メール添付で送りました。

記入と資料収集、がんばって
できるだけ早く、提出しましょう！

⇒　今日の記事。


​ ※ メール顧問会員のMさん（30代）
​​​2019.10.23 新規メール顧問会員。


​ 10/23（水）、ヒアリングシートを
メール添付で送りました。

記入と資料収集、がんばって
できるだけ早く、提出しましょう！


​ ※ メール顧問会員のIさん（40代）
​​​2019.10.23 新規メール顧問会員。


​ 10/23（水）、ヒアリングシートを
メール添付で送りました。

記入と資料収集、がんばって
できるだけ早く、提出しましょう！
​

※ メール顧問会員のKさん（40代）
​​​2019.5.22 新規メール顧問会員。
2019.7.16 現状診断


8/23（金）、生活設計依頼 着。

8/26（月）の記事にしています。

その感想と再度の生活設計依頼待ち
・・の状況です。　連絡を待っています。


​ ​ ​​​​​​​​​​​ ​​ ※メール顧問会員のNさん（40代）
​​​2019.8.6 新規メール顧問会員。

会員になった日にヒアリングシートを
メール添付で送りました。

頑張って、早めに返信しましょう！

ヒアリングシート、書けるだけ書いたら、
（空欄があったりしてもいいから）
もう・・提出してしまおう！

こっちで、何とかしてやる！
時間がもったいないぞ。


※メール顧問会員のKさん（50代）
​​​2019.2.22 新規メール顧問会員。

会員になった日にヒアリングシートを
メール添付で送りました。
・・どうなっていますかぁ～～？

頑張って、早めに返信しましょう！　

ヒアリングシート、書けるだけ書いたら、
（空欄があったりしてもいいから）
もう・・提出してしまおう！

こっちで、何とかしてやる！
時間がもったいないぞ。

​
年金制度は難しい・・べ。
・・っと。​ ​​ ​

〇 商品販売をしない。　
〇 しがらみを持たない。

誇りをもって、愚直に、
消費者側に立ち続けて19年目の
ファイナンシャル・プランナー事務所。

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