武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手盛岡駅前

あ　その垣根もすべて撤去するんだ・・・
５年後に家を新築ってどうでしょう？
解体工事終了予定の 12月3日です。
生命保険に入る必要があるのはどんな人？
住宅ローン控除が継続に？　手続きは？
こんなモノがマイホーム建築の見積書？
基礎コンクリートそのままだと搬出できず
2700万円の新築は高望みでしょうか？
玄関のタタキ廻りのコンクリートで苦戦？
子供４人だけど住宅ローン6000万 GO！？

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2021/08/24

死亡保障必要額について条件を変えて改めて計算を★

カテゴリ：ライフプラン

お願いします。
　　　※今日から着手、明日終了します。

自分の頭で考える生活設計。

ポメラニアンの赤ちゃん。

〇顧問会員のO さん（40代）
　　　（相談：生活設計・土地購入・マイホーム建築）

2021.7.13 顧問会員。年間顧問料：36,000円入金。
2021.8.6 現状診断。

メールをいただきました。
2021.8.24

こんばんは。顧問会員のOです。

現状診断受けて、次の場合のシミュレーションを
して頂けないでしょうか？

一人親となった場合、
フル時間労働はやはり厳しそうですので、
短時間勤務（6時間程度のパート）に変更したいと
考えています。

現状診断の下記の条件の変更をお願い致します。

（添付ファイルの黄色部分が変更箇所）

基礎データ　6

■夫死亡の場合で、妻の給与収入変更（転職するので）

・38歳～65歳までは年収220万（手取り176万）で設定。

・退職金は無し

・厚生年金あり

　（〇〇はどんな条件でも、稼ぐことができると改めて思う。）

基礎データ　6

■妻死亡の場合で、47歳～65歳までパート労働
　(モデルはスシロー。時給1000円)

・47歳～60歳まで年収144万(手取り115万）

・60歳以降は無職

・厚生年金無し

また、上記のシミュレーションと合わせて、
住宅取得のシミュレーションも
行っていただけないでしょうか？

以上、よろしくお願いします。

　　　※「上記のシミュレーション」と
　　　　「住宅取得のシミュレーション」は、
　　　　合わせて行えるものではなく、
　　　　まったく別の事がらとして行なうモノです。

　　　　「上記のシミュレーション」は明日終了予定で、
　　　　「住宅取得のシミュレーション」は、
　　　　あらためてヒアリングを行なって進めるので、
　　　　ついさっき、メール添付で
　　　　「生活設計用のヒアリングシート」を送りました。

自分の頭で考える生活設計。

キミ、自分の頭で考えてるか？

思考停止したままにゃダメだぞ。

【業務日記：行列のできるＦＰ事務所】

タイトル末尾に★印がある記事で、

顧問会員の状況確認ができます。

【　実行支援：武田FP　】

※メール顧問会員のAさん（30代）
2021.3.8 メール顧問会員。36000円/年入金。

2021.3.3 土地購入実行支援開始。55000円/年入金。
2021.3.31　マイホーム建築実行支援料、33万円/年入金。
2021.5.16　土地売買契約終了。（　7月決済引き渡し？　）

この土地で計画しています。
（　売買契約済み決済引き渡し前　）

※ メール顧問会員のYさん （60代）
2021.3.9 メール顧問会員。36000円/年入金。  

2021.4.5　マイホーム建築実行支援料、33万円/年入金。

自己所有地に建築予定です。

※　メール顧問会員のSさん（30代）
2021.5.19　再メール顧問会員。

2021.5.27　マイホーム取得シミュレーション。
2021.6.3　土地購入実行支援料：55,000円/年入金。
2021.8　購入予定地のチェックをしています。
　　　　　そろそろ、契約か？

この土地を購入しようとしています。

【　生活設計：佐々木FP　】

1 顧問会員のOさん（40代）
2021.7.13 新規顧問会員。

2021.7.13　ヒアリングシート送付。
2021.7.15 ヒアリングシート着。
2021.7.16 「再ヒアリング」送付。

2021.7.17　面談。「覚書き」取り交わし。

2021.7.26　「再ヒア」回答戻る。→7.27作業着手。
2021.7.28　整理整頓作業終了。「再々ヒアリング」として送信。
2021.8.1　回答戻る。　
2021.8.2　作業着手。
2021.8.6　佐々木FP、現状診断資料作成作業終了。
2021.8.7　現状診断終了。メール添付で送りました。
2021.8.24　シミュレーション死亡保障必要額計算
　　　　本日着手、明日終了する予定です。

※ メール顧問会員のTさん（30代）
2021.7.12 新規メール顧問会員。

2021.7.12　ヒアリングシート送付。
2021.7.20 ヒアリングシート着。
2021.7.26　整理整頓終了。
「再ヒアリング」としてメール添付で送りました。
　　　　　7.26の夜の内に回答戻る。
2021.7.28　作業着手。
2021.8.2「現状診断」終了。
2021.8.3　生活設計用のヒアリングシート送付。
2021.8.16　生活設計作業着手。
2021.8.19　2つの生活設計終了。
　　　　　メール添付で送りました。

※ 顧問会員のFさん（40代）
2021.7.28 新規顧問会員。

2021.7.28　ヒアリングシート送付。

※ メール顧問会員のSさん（30代）
2021.7.12 新規メール顧問会員。

2021.7.12　ヒアリングシート送付。

※ メール顧問会員のAさん（40代）
2021.2.8 新規メール顧問会員。

2021.2.8　ヒアリングシート送付。

※ メール顧問会員のSさん（30代）
2021.4.12 新規メール顧問会員。

2021.4.12　ヒアリングシート送付。
2021.5.7 ヒアリングシート＆提出資料着。
　　　　整理整頓作業 ⇒ 「再ヒアリング」として送付。
2021.5.12 回答戻る。　現状診断作業開始。
2021.5.14 現状診断終了。
2021.5.28 マイホーム取得シミュレーション依頼着。
2021.6.3 マイホーム取得＆第2子誕生
　　　　　シミュレーション終了。

※ メール顧問会員のKさん（30代）
2021.4.13 新規メール顧問会員。

2021.4.13　ヒアリングシート送付。
2021.5.17 ヒアリングシート提出。
2021.5.18 整理整頓終了、「再ヒアリング」として、
　　　　　メール添付で送りました。
2021.5.27 「再ヒアリング」戻る。
2021.5.28 「現状診断」作業開始。
2021.6.1 「現状診断」終了。
　　　　メール添付で送りました。

※ 　 顧問会員のTさん（40代）
2020.9.30 新規顧問会員。

2020.9.30　ヒアリングシート送付。
2020.10.24 ヒアリングシートだけ届きました。
2020.11.6 提出資料が届きました。
2020.12.11 現状診断終了。
2021.4.2　現状診断の修正作業終了。

※ メール顧問会員のMさん（30代）
2021.2.9 新規メール顧問会員。

2021.2.9　ヒアリングシート送付。
2021.2.24　ヒアリングシート回答戻る。
2021.2.25　整理整頓終了！「再ヒアリング」送付。
2021.3.1　再ヒアリング回答戻る。
　　　3/2 現状診断の作業着手。
2021.3.4　現状診断終了。

※ 　メール 顧問会員のTさん（30代）
2020.12.17 新規メール顧問会員。

2020.12.17　ヒアリングシート送付。

2021.2.3 ヒアリングシート戻る。
2021.2.5 再ヒアリング。
2021.2.8 再ヒアリングの回答戻る。
　　　2/8（月）より作業開始。
2021.2.12 現状診断終了！
　　　メール添付で送りました。

　　　※このような人生になります。（現状診断時点）

※ メール顧問会員のKさん（30代）
2020.10.13 新規メール顧問会員。

2020.10.13　ヒアリングシート送付。
2020.11.9 ヒアリングシートだけ届きました。
2020.1130 現状診断終了！
2020..12.21 マイホーム取得生活設計着手。
　　　（　第2子誕生シミュレーションも　）
2020.12/23 生活設計シミュレーション終了！
　　　メール添付で送りました。
2021.1.27 生活設計シミュレーション着手。
　　　（　妻が今後パートで働いたら　）
2021.1.28 シミュレーション終了。

※メール 顧問会員のSさん（50代）
2020.12.15 新規メール顧問会員。

2020.12.15　ヒアリングシート送付。
2020..12.18 ヒアリングシート提出。
2020..12.21 提出資料が届く。
2020.12.25 整理整頓終了。
　　　「再ヒアリング」としてメール添付で送りました。
2021.1.4 現状診断資料作成作業着手。
　　　明日 1/5 終了予定です。
　　　（　独身者の場合シンプルなので早いです　）

2021.1.5 現状診断終了！　

※ メール顧問会員のIさん（30代）
2020.10.13 新規メール顧問会員。

2020.10.13　ヒアリングシート送付。
2020.10.28 ヒアリングシートだけ届きました。
提出資料は郵送のようです。
2020.10.29 夕方、提出資料が到着。
2020.10.30 整理整頓作業着手。
2020.11.2 再ヒアリング。
2020.11.12 午後から現状診断作業開始！
2020.11.17 現状診断終了。

　　　※仕事を終えたら、気持ちよく汗を流そう！

　　　　（　帰宅後おいしくビールを飲むために♪　）

　　　　ウエイトトレイニング、ジョグ、ストレッチ。

　　　※新型コロナ感染防止にマスクは必須！
　　　　シャワー時以外は着用しています。

　　　　「食事と睡眠と適度な運動」
　　　　で、免疫力の高い身体を保ちましょう。

《　当FP事務所の勤務シフト　》
武田FP　　自宅：10時～15時　事務所：15時～18時
佐々木FP　事務所：10時～15時

《　お知らせ　》
　　　　佐々木FPのお義母さん（70代後半）が
　　　　8/10にお風呂で転倒して背骨を圧迫骨折、
　　　　（　全治 3週間～4週間？　）
　　　　お義父さんは 80代でアテにならず、
　　　　長男の嫁である佐々木FPが介助することに
　　　　なりました。

　　　　盛岡の自宅から高速を走って1時間強の距離。
　　　　（　高速で1時間走ってもまだ県内　岩手は広い　）

　　　　8/22の週は、
8/24（火）と 8/25（水）と 8/26（木）
　　　　の、3日間だけの出勤になります。

　　　　顧問会員の皆さんにはご迷惑をおかけしますが、
　　　　よろしくお願いいたします。

シミュレーションを繰り返すと、
死亡保障必要額の意味が理解できるように
なるべ。
・・っと。