武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手盛岡駅前

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2009/02/26

家計の現状診断へ、資料作成が立込んでいます

テーマ： ◇◆◇節約　生活◇◆◇(8608)

カテゴリ：事務所実録日記

新規の顧問会員が増えてきて・・

以下が顧問会員になってすぐに
記入してもらっている書類・・です。
（　「覚書き」と「ヒアリングシート」5枚　）

これらの用紙がすべて記入されれば、
家計の現状診断へ進むことができます。

「覚書き」　　　　　　　　　　　　　　　　　基礎データ 1　家族・資産
ヒアリングシート　1

基礎データ 2　収入・支出明細　　　基礎データ 3　収支・希望
ヒアリングシート　2

基礎データ 4　職歴　　　　　　　　　　　基礎データ 5　死亡保障
ヒアリングシート　2

顧問会員のYさん（50代）
　（相談：生活設計・マイホーム取得）

ヒアリング、再ヒアリング、・・と行なって、
佐々木FP が現状診断資料を作成しています。
Yさんの資料作成にかかりっきり・・で、4日目です。
（　今日で、完成できそうです　）

現状診断が終われば・・、
改善するべき問題点が明らかになります。

その対処法を検討して・・、
対策を反映させた生活設計を行ないます。

生活設計をしていくことになります。

「これなら住宅取得をしても安心だ♪」
・・という一生のプランを作成します。

Yさんのライフプランニング（生活設計）　進行状況

1　ヒアリング
　　　　　　　家族状況・家計収支・資産・職歴ほか
2　家計の現状診断　
　　　　　　　診断資料（小冊子）　問題点把握
　　　3　生活設計　シミュレーション
　　　　　　　設計資料（キャッシュフロー表ほか）
　　　4　実行支援
　　　　　　　商品選択や処理（金融商品・保険・ローンほか）
　　　　　　　住宅・不動産・相続等の段取り・手続き
　　　5　事後チェック
　　　　　　　計画の実行・・進行状況、必要に応じた修正

ここに来て・・新規の顧問会員が重なってきました。

〇明日・・午前は、顧問会員のOさん（30代）が
　　ヒアリングのために来所予定・・です。

〇2/23（月）にヒアリングに来所した
　　顧問会員のSさん（30代）も再ヒアリングを控えています。

〇さらに、メールで問合せをいただいていた・・
　　Mさん（40代）という方が新たに、
　　新規のメール顧問会員になります。

　　　※先ほど・・Mさんから元気なメールが届きました。

　　　　「今日、会費３６，０００円振り込みました。
　　　　　これからよろしくお願いします！！！」

　　　　あの・・、町内会ではないので、「会費」
　　　　ではないんですが・・。　「年間顧問料」です。

　　　　入金の確認ができたら・・さっそく、メールに
　　　　添付して「ヒアリングシート」を送ります。

ヒアリングから現状診断資料作成は、
佐々木FP の仕事・・です。
1人の顧問会員に、おおよそ4日を要しています。
（　1家計ごとの手作業、たいへん・・です　）

ヒアリングを終了した順番に作業・・です。

《　消費者の方へ　》　
質問・感想など気軽にどうぞ。できるだけ早めにお返事します。
（　具体的な質問の際は、できるだけ詳しい情報提供を　）

《　業界の方へ　》　コメントを頂く場合は所属・姓名を名乗り、
私同様・・個人が特定できる状況で、正々堂々とお願いします。
読者の参考にもなるので、敬意を表してきちんとお返事します。
（　匿名コメントは削除：無駄な手間隙はご遠慮下さい　）

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