武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手 盛岡駅前

落選の住宅会社へ連絡・・。






●顧問会員のＴさん（30代）
（相談：生活設計・マイホーム建築）


5/14（金）にプレゼン・コンペを行ない、
その後・・Ｔさんは・・5社から1社を選びました。


今度の土曜日に契約予定です。
住宅会社とＴさんご夫婦が・・当事務所で。

契約書のヒナガタを予め・・ファックスしてもらいました。
そのまま・・Ｔ家へ・・昨日、ファックスしました。
当日いきなり見るよりは、あらかじめ
契約書って、どんなものか？
見ておければ安心・・です。

それを見たＴさん（妻）から・・今日、電話。

契約時や着工時のお金のことを
聞いてきているようですが、要領を得ません。

契約金でのお金の払い方、
着工した時のお金の払い方、
それらのお金や後から出てくる諸費用の
払い方や工面のし方・・等が
よく分からないようです。

　　　・建築費の1割の「契約金」は、自己資金から。
　　　・着工後に払う4割のお金は、住宅ローンで。
　　　　（　着工したら、住宅ローンを実行してもらいます　）
　　　・完成時に払う5割のお金も、もちろんローンから。
　　　・・のような流れを説明してあげました。


元々作成済みの『資金計画』の・・ほぼ範囲内で
コトは進んできています。
（　そのまま続行・・しそうです　）

・手元に生活用にある程度のお金を残す。
・予想される諸費用は、約220万円。
・充当できる自己資金は、約300万円。
・住宅ローン借入額は、2,650万円。
・毎月返済額は、85,000円。（ボーナス払い無し）

5/14のプレゼンコンペの結果、
予算ピッタリの会社は選ばず、
今回選んだ住宅会社の提示価格は、
予算を50万円オーバー！　（　惜しい！　）

それでも・・安易にローンを余分に借りずに、
自己資金を50万円追加・・することにしたようです。
これなら、当初の資金計画通りで安心・・です。


で・・Ｔさんが業者決定すれば、
私にはいやな仕事が発生・・します。

必殺仕事人！・・の、いやな仕事。
プレゼンコンペに参加して落選した
4つの住宅会社に・・ご連絡・・する仕事です。

Ｔさんご夫婦は、プレゼンコンペ終了時に
すぐに候補を2社にしぼりました。
裏返せば・・残りの3社は、当日に落選決定！・・です。

その3社の内の2社からは、
状況確認の電話をいただいたので、
その時点で・・落選！・・を、お伝えしていました。

残る2社に・・落選のご連絡をしました。
（　いやな仕事・・です　）

その内の1社
「そう・・ですか。分かりました。
　それでは・・回収させていただきます。」

？　？　？

プレゼンコンペで説明に使って渡した資料の
すべてを回収します　・・ということでした。

はあ・・　こういう話も初めて・・です。
マイホームの模型を作ってきて・・
落選後に・・「返して。」・・というのはありましたが。

渡した資料・・全てを返して・・と言っています。
「いただきにお伺いしますので・・。」
・・と、言っています。


Ｔさん、資料を回収するだけとは言え、
自宅に押しかけられるのはイヤ・・でしょうから、
当事務所に持ってきてもらうことにしました。

ウチの事務所に置いておいて、
いつでも住宅会社に取りにきてもらう・・ということに。

武田ＦＰ
「いやなことは、必殺仕事人が引き受ける・・から。」

Ｔさん（妻）
「いつも、すみません。」


Ｔ家のマイホーム計画、野を越え山を越え・・
順調に進んで・・来月中旬には着工！・・します。


　　　　　Ｔさんのマイホーム：進行状況

1　家計の現状診断・問題点把握
　　　　　2　ライフプランニング（生活設計）
　　　　　3　資金・ローンの目安を立てる
　　　　　4　土地探し・土地売買契約　　←　3/27 終了。
　　　　　5　展示場ほか見学　　
　　　　　6　事前手続き・住宅プラン検討・作成　　
　　　　　7　住宅会社・数社が提案競争　←　5/14。
8　業者決定 ・請負契約・事前手続き　←　5月末の予定。　
　　　　　9　着工～上棟　　　　　　　　　　←　6月の予定。
　　　　　10　完成・入居　　　　　　　　　　←　10月の予定。
　　　　　11　住宅ローン返済開始





今日の佐々木ＦＰ


●顧問会員の Ｙ さん（30代）
（相談：ライフプランニング）

現状診断資料の作成作業。

今日で・・5日目！　ついに終了！・・です。

私がチェック、佐々木ＦＰが手直し作業をして、
最後に私が「総評」を書いて完成！　・・です。

このままでは、1千万円単位のお金をたれ流します。
（　 保険屋さんの言いなりになってはいけない！ 　）


●メール顧問会員の Ｈさん（20代）
（相談：ライフプランニング）

現状診断資料の作成作業。

今日から着手しました。
長らくお待たせしていて、申しわけありません。



「行列のできるＦＰ事務所」 　資料作成の順番待ちの行列。
お待たせして、大変ご迷惑をおかけしています。
　　　　本当に申しわけありません！

1　Ｍさん（40代）：現状診断　　←　回答待ち。
2　Ｙさん（30代）：現状診断　　 ←　今日の作業。 　（3/23ヒア）
3　Ｈさん（20代）：現状診断　　 ←　今日の作業。 　（3/24到着）
4　Ｍさん（30代）：現状診断　　←　3/26　ヒアリング終了。
5　I さん（30代）：現状診断　　←　3/29　ヒアリング終了。
6　Ｋさん（40代）：現状診断　　←　4/3　シート到着。　
7　Ｔさん（40代）：シミュレーション　←　4/23　依頼到着。
8　Ｋさん（30代）：現状診断　　←　5/17　シート到着。
9　Ｋさん（30代）：シミュレーション　←　5/19　依頼到着。
10　Ｔさん（30代）：現状診断　　←　5/24　シート到着。

「現状診断」　：　新規顧問会員のため、まず作成する資料。
「シミュレーション」　：　顧問会員の要望で作成する資料。









これは生活設計の実録日記です。
（家計放置中の消費者の）
・立場は「中立・公正」ではありません。　 （極端に消費者側に片寄る）

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