武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手 盛岡駅前

武田様

先ほどはどうも
ありがとうございました。
※ヒアリングシートの書き方、
　　　　　　　　電話で質問を受けました。
　　　　　　　　本来は佐々木ＦＰが
　　　　　　　　対応するんですが、
　　　　　　　　チビちゃん（小6）が発熱して、
　　　　　　　　急きょお休み・・です。

ヒアリングシート完成しましたので、
添付します。
※ごくろうさまでした。

保険証書などの書類は
郵送で送らせていただきます。

住宅取得を考えているので、
ローンのところは
希望の条件を記入しました。
※あ・・そこ、書く必要は
　　　　　　　　ありませんでした。　(^^ゞ
　　　　　　　　今現在・・現実に借金が
　　　　　　　　ある場合に記入して
　　　　　　　　もらっています。

　　　　　　　　「現状診断」時点での
　　　　　　　　キャッシュフローは、
　　　　　　　　現在の状況に忠実に
　　　　　　　　作成します。

　　　　　　　　住宅取得は、他の色々な
　　　　　　　　要素がからんでくるので、
　　　　　　　　「現状診断」の内容を
　　　　　　　　確認した上で、改めて
　　　　　　　　シミュレーションを行ないます。

将来の予測収入などは
夫に聞きましたが
「絶対に聞けない」
※「私の給料・・将来は
　　　　　　　　　どうなっていきますか？」
　　　　　　　　・・なんて聞こうものなら、
　　　　　　　　いきなり どつかれる？
とのことなので、
ネットで調べた平均的な値を
記入しています。

楽しみです。
よろしくお願いします。





すぐまた、メールが・・。


武田様

先ほどヒアリングシートを
添付して送信したつもりが
間違えて違う資料を
添付してしまいました！

（気付いてよかった･･･）
※・・ですね。
　　　　　　　　開いてみたら、よくある
　　　　　　　　簡易キャッシュフロー表
　　　　　　　　のようなもの・・でした。

　　　　　　　　「ん？ 何これ？」

ですので、
ヒアリングシート再送します。
※はい、今度は大丈夫です。
　　　　　　　　ヒアリングシート・・です。

張り切りすぎました！
※テンションが高まって
　　　　　　　　きているようです。　(^^ゞ




ヒアリングシートを
ざっと眺めてみました。


幼児が1人いる、
フルタイムの共稼ぎ夫婦
　　　・・のようです。
　　　貯蓄残高・・1千万円以上
　　　・・のようです。
　　　（預け先はかなり問題？）
　　　毎年200万円以上の貯蓄が
　　　可能・・なようです。


もうこれだけで・・

夫婦とも生命保険は不要！
・・と、言い切れそうです。

生命保険料・・という支出が
必要ない家計のようです。

理想的・・です。

現状診断、私も楽しみです。









今日の佐々木ＦＰ

　　　チビちゃん（小6）が発熱、
　　　急きょ休みました。


【 行列のできるＦＰ事務所 】
　　  　 資料作成の順番を待っている顧問会員の行列です。
　　　　お待たせしています。大変申しわけありません！


　　　　「回答待ち」の人は、個別の事情で長引いています。

1　Nさん（30代）：現状診断　回答待ち。（7/26着）
2　Hさん（30代）：現状診断　回答待ち。（8/18着）
3　Nさん（30代）：現状診断　回答待ち。（9/10着）
4　I さん（50代）：現状診断　回答待ち。（9/11着）
5　Ｔさん（30代）：現状診断　回答待ち。（9/13着）
6　Ｋさん（30代）：シミュレー　回答待ち。（9/21着）
7　Ｏさん（40代）：現状診断　回答待ち。（9/28着）
8　Ｉ さん（40代）：現状診断　回答待ち。（9/29着）
9　Ｋさん（40代）：現状診断　回答待ち。（10/5着）
10　Ａさん（30代）：シミュ　作業途中。（10/8着）
11　I さん（50代)：現状診断　10/17　シート到着。
12　Ｓさん（30代）：現状診断　10/20　シート到着。
13　Ｍさん（40代）：シミュレーション10/29依頼着。
14　Ｍさん（30代）：現状診断　11/20　シート到着。

　　　　　　　Ｍさん、運が良かったかも・・。
　　　　　　　前に並んでいる「手つかずの人」は
　　　　　　　たまたま・・わずか3人です。
　　　　　　　かなり早く順番が来そう・・です。










《　質問希望？　》　まずブログ右上の「キーワード検索」を。
「キーワード検索」に言葉 ⇒ 「このブログ内」 ⇒ 「検索」。
又は右帯の記事「家計の常識を疑え！」等を読んで下さい。

《　顧問会員希望？　》　「顧問会員って何？」で支援内容や
当事務所との関係を確認の上、右記へ fpst@axel.ocn.ne.jp