武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手 盛岡駅前

がんばろー　いわて

がんばろー　東北








〇メール顧問会員のＯさん（30代）
（相談：ライフプランニング）


現状診断資料作成中・・です。


今日・・整理整頓が終わり、
「再ヒアリング」として、
メール添付で送りました。




まだ現状診断前ですが・・
（「再ヒアリング」の段階ですが）

家計の問題点が、
思いっきり・・浮き彫りに
なってきています。

放置できない内容なので、
記事で取り上げました。


　　　※佐々木FPはOさんに共感？

　　　　「ケチケチ節約しないで、
　　　　　適度にお金を使って、
　　　　　自分たちなりにゆとりの
　　　　　ある生活をしていきたい。」

　　　　・・と、Oさん（妻？）が
　　　　言っているようで、
　　　　佐々木FPは自分と同じ考え方
　　　　だと共感を持って、
　　　　資料作成しているようです。

　　　　佐々木家も住宅ローンを
　　　　返済中・・です。


O家の概要

　　　家族は、夫：30代（会社員）、
　　　妻：30代（会社員）
　　　子供2人（小学生と幼児）の4人家族。
　　　　　　3人目が欲しい。
　　　住まい：一戸建てマイホーム。
　　　住宅ローン：10年固定2.14％35年返済。
　　　生命保険料：約109万円/年。
　　　貯蓄は約550万円。




○住宅ローン金利：2.14％

今どき・・2％以上のローンは、
　　　とんでもない高金利！
　　　だと思っていい・・です。

　　　このまま・・ということは、
　　　あり得ません。

　　　現状診断後に行動開始！


○生命保険料：年109万円

　　　あり得ない！
　　　もったいない！
　　　10分の1の10万円でも払い過ぎ！

　　　きちんと検証すると・・
　　　O家夫妻の働き方からは、
　　　夫も妻も不要！
　　　現在も将来も不要！

　　　という結論が出る可能性あり。
　　　現状診断結果を待って、
　　　行動開始！


○ローン返済しながら
　　　貯蓄や保険料支払い

　　　ありえないパターン。

　　　そんなお金があったら、
　　　とっとと繰上返済！

　　　借金返済が無く、
　　　保険料の支払いが無ければ、
　　　貯蓄が目に見えて増えます。

　　　将来の見通しが簡単に立ちます。

　　　現状診断が終わったら、
　　　即！行動開始！











今日の佐々木ＦＰ。


〇メール顧問会員のＯさん（30代）
（相談：ライフプランニング）

現状診断資料作成。

整理整頓が終了！

「再ヒアリング」として、
メール添付で送りました。



【 行列のできるＦＰ事務所 】
　　  　 資料作成の順番を待っている顧問会員の行列です。
　　　　お待たせしています。大変申しわけありません！

1　 Ｉ さん（30代）：現状診断　回答待ち。（10/8着）
2　Aさん（30代）：現状診断　回答戻る1。（11/5着）
3　Oさん（30代）：現状診断　回答待ち。（11/14着）
4　 Ｓさん（40代）：現状診断　電話待ち。（4/23着）
5　Ｔさん（40代）：現状診断　回答待ち。（5/5着）
6　 Ｏさん（30代）：現状診断　今日の作業。（5/10着）
7　Tさん（30代）：現状診断　回答待ち。（5/14着）
8　Sさん（30代）：現状診断　5/31　シート到着。
9　Aさん（30代）：現状診断　6/8　シート到着。
10　Tさん（40代）：現状診断　6/15　シート到着。
11　Kさん（40代）：シミュレーション　7/2　依頼着。
12　Kさん（30代）：現状診断　7/9　シート到着。
13　Nさん（30代）：現状診断　7/26　シート到着。
14　Bさん（40代）：現状診断　8/8　シート到着。
15　Kさん（30代）：現状診断　8/9　シート到着。
16　Hさん（30代）：現状診断　8/18　シート到着。










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