武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手 盛岡駅前

軍師官兵衛・・。







〇メール顧問会員のＹさん（40代）
（相談：ライフプランニング）


今日・・1/31（金）、
ヒアリングシートと提出資料が届き、
行列に並びました。（28番目）


今日は一気に3名が行列に並びました。

シートと提出書類が届いた順に、
27番から29番まで並んでもらいました。

これで、12月に新規受付けした
メール顧問会員18名の内、
12月に5名、1月に8名、
・・が、行列に並びました。

ということは・・

メール顧問会員になったけど、
まったく音沙汰の無い人が・・まだ、
5名・・いることになります。

ヒアリングシートと悪戦苦闘している？
提出書類の準備で手間取っている？

大変だけど、
自分の人生の設計作業です。
ここは、ひと踏ん張りしましょう。

がんばれ！　がんばれ！





メールをいただきました。



FPステーション武田様
※当事務所は、
　　　　　　　　「ＦＰステーション」・・ではなく、
　　　　　　　　「エフピー・ステーション」・・です。(^^ゞ

１２月にメール顧問会員になりました
Ｙです。

主人の職場からやっと
２５年の源泉徴収が配布になり
ヒヤリングに落とし込みましたので
送らせて頂きます。

主人が帰省した１２月に色々な
話をしました。

今まで
夫婦できちんと話していなかった為
車をどの時期まで乗って買い換えは、
子供の教育費について、
定年後は・・・等

私の頭の中で漠然とあった物が
きちんとした項目で考え、
向き合うことが出来ました。
※いつも聞く話ですが・・
　　　　　　　　ヒアリングシートが、夫婦の
　　　　　　　　話し合いのツールになるようです。

　　　　　　　　まともな会話をしない夫婦も、
　　　　　　　　ヒアリングシートのおかげで、
　　　　　　　　「久しぶりに話した・・ね。」
　　　　　　　　ということになるようです。

ヒヤリングだけでも、
ここのこの数字はもう少し減らしたいな、
と思う所が幾つかありましたが

まず生命保険の解約・
住宅ローンの借換後に再度
落とし込みます。

主人の給与天引
→共済の団体で加入している分が
解約後反映するのに
少し時間が掛かりますが
解約手続済です。

現在同居の母が
〇〇歳の時に〇〇で〇〇になり
実質私が
公的制度を申請したにもかかわらず

きちんと理解せず、
自分達は子供に迷惑を
掛けれないからせめて保険を、

と間違った認識で今まで来たことを
悔やみながら、
※はい、そうです。

　　　　　　　　「保険に入っておけば安心」
　　　　　　　　という安易な考え方が、
　　　　　　　　慢性的な「お金たれ流し病」
　　　　　　　　に発展します。

「なら、これからどうするか」

と現実に向き合う事が出来て
感謝しております。
※はい、そこから生活設計が
　　　　　　　　スタートします。

今までが貯蓄出来ていなかった為、
私だけが焦ってしまい
一時期は家族間で
私の「ケチケチ生活」が影響して
嫌な空気も流れていましたが
※「ケチケチ」とか「節約」とかは、
枝葉の話 に過ぎません。
　　　　　　　　場合によって、人によって、
　　　　　　　　ギスギスしたりすることもあります。

　　　　　　　　もっと大切なことは、
幹や根っこの話 をすることです。
　　　　　　　　それが、
　　　　　　　　ライフプランニング・・です。

今はメリハリを付けていきたい
と思っています。
※ 幹や根っこの話 は、
　　　　　　　　まず現状を把握する（現状診断）
　　　　　　　　ことからスタートしますが、
　　　　　　　　そこへ行く前に個人でも
　　　　　　　　やっておけることがあります。

　　　　　　　　家計改善したい？　
　　　　　　　　きちんと生活設計したい？

　　　　　　　　なら・・（できるだけ）
　　　　　　　　1　生命保険に加入しない！
　　　　　　　　2　借金をしない！
　　　　　　　　3　経費を払わない！

　　　　　　　　これだけでいい。すごく かんたん。
　　　　　　　　見違える人生になる。　　　　　　　　

せっかく御縁があっての１年だと
思っていますので
現状診断の順番がくるまで
再度、生活を見つめる時間にします。

※添付資料が要領・枚数共に
　大きくなりましが宜しくお願い致します。
※はい、提出資料は
　　　　　　　　皆さん・・多くなります。