武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手 盛岡駅前

　　　※でも、大量に加入しています。
 　　　　
自分の頭で考える生活設計。
　　　※​新年の挨拶はメールで行ないましょう。
　　　　ご協力を お願いします。

​​ 〇メール顧問会員 ​​ のIさん（40代）​​
​ ​​　　　（相談：ライフプランニング）

2019.10.23　新規 メール顧問会員。
2019.12.18　現状診断。

現状診断が終わりました。
　　　※さっそく、メール添付で送りました。

　　　　キャッシュフローは、老後でも
　　　　お金が増えていく・・というものです。

　　　　身内に保険会社勤務の人がいるので、
　　　　生命保険には入りまくっています。

　　　　夫：3本　終身保険・定期保険・がん保険
　　　　妻：4本　終身保険・養老保険・長割終身保険
　　　　　　　　　・がん保険
　　　　小学生：3本　学資保険×3
　　　　幼稚園児：2本　学資保険×2

　　　　すべて契約通りに保険料を払えば、
　　　　総額は2,400万円！・・になります。
　　　　（　家が建ちます　）

　　　　もし、このお金を「普通預金」にしていたら、
　　　　今ごろは・・。

　　　　検証の結果、夫婦共に現在も将来も、
　　　　死亡保障は不要です。
　　　　・・が、しっかり加入しています。

　　　　加入中の生命保険での・・
　　　　夫の死亡保障額は4,500万円！
　　　　妻の死亡保障額は1,570万円！

　　　　どちらも、不要です。

　　　　また、
　　　　住宅ローンの完済予定年齢は76歳ですが、
　　　　現役中に・・50代で完済できそうです。 ​​

I家の現状診断の結果です。
2019.12.18

​　　　　キャッシュフローグラフ
　　　　（　1年ごとの貯蓄残高の推移　）​



 ​ ​​​​ ​​​​​​​ ​​​ 　　　※その根拠になるキャッシュフロー表です。
　　　　左が現役、右が老後。


​ ​​​​ ​​​​​​​ ​​​ 　　　※読者の皆さんも、マネをして作ってみよう。
　　　　一生の見通しが分かってしまいます。


​ ​​​​ ​​​​​​​ ​​​ 　　　※現役の拡大です。


​ ​​​​ ​​​​​​​ ​​​ 　　　※老後の拡大です。



​ ​​​​ ​​​​​​​ ​​​ 　　　※Iさん夫妻の死亡保障必要額の推移です。
　　　　将来を含めて、夫婦共に死亡保障は不要です。


​ ​​​​ ​​​​​​​ ​​​ 　　　※不要なのに、数多く加入しています。
　　　　もったいない・・。






​ 君、自分の頭で考えてるか？

【 業務日記：行列のできるＦＰ事務所 】
​
タイトル末尾に★印がある記事で、
顧問会員の状況確認ができます。
​ ​​​

1 メール顧問会員のIさん（40代）
​​​2019.10.23 新規メール顧問会員。


12.4（水） ヒアリングシート届く。
12/9（月）提出資料が届く。

2019.12.18「現状診断」の作業 終了！
メール添付で送りました。

​​ ​※ メール顧問会員のHさん（30代）

​​​2019.12.17 新規メール顧問会員。

​​ 2019.12.17　年間顧問料 入金。

2019.12.17　ヒアリングシートを
メール添付で送りました。

​​ ※ メール顧問会員のKさん（40代）
​​​2019.5.22 新規メール顧問会員。
2019.7.16 現状診断


8/23（金）、生活設計依頼 着。

8/26（月）の記事にしています。

その感想と再度の生活設計依頼待ち
・・の状況です。　連絡を待っています。

​ ​ ​​​​​​​​​
※メール顧問会員のKさん（50代）
​​​2019.2.22 新規メール顧問会員。

会員になった日にヒアリングシートを
メール添付で送りました。
・・どうなっていますかぁ～～？

頑張って、早めに返信しましょう！　

ヒアリングシート、書けるだけ書いたら、
（空欄があったりしてもいいから）
もう・・提出してしまおう！

こっちで、何とかしてやる！
時間がもったいないぞ。

今回も死亡保障 不要！だったべ。
・・っと。​ ​​ ​

〇 商品販売をしない。　
〇 しがらみを持たない。

誇りをもって、愚直に、
消費者側に立ち続けて19年目の
ファイナンシャル・プランナー事務所。

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