武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手盛岡駅前

解体工事終了予定の 12月3日です。
生命保険に入る必要があるのはどんな人？
住宅ローン控除が継続に？　手続きは？
こんなモノがマイホーム建築の見積書？
基礎コンクリートそのままだと搬出できず
2700万円の新築は高望みでしょうか？
玄関のタタキ廻りのコンクリートで苦戦？
子供４人だけど住宅ローン6000万 GO！？
以後の出費が多いのに家を買うメリットは？
11月いっぱいで解体！できませんでした

カテゴリ

健康

(6)

バックナンバー

2025/12
2025/11
2025/10

2025/09
2025/08

カレンダー

2007/09/13

相続税対策にもなる・・と言われて乗り気に♪

読者からのコメント・・です。
お久しぶりのプラムさん・・です。

3ヶ月ほど前、主人の母から電話があり
「郵便局に0.03%で預けたままになってるのが
　あるんだけど、どうしたらいいだろう？」
と相談を受けました。

義母は主人に相談したけれど、
主人は貯蓄や家計は私に任せっきりなので、
こちらにまわってきたようです。

困った・・ダンナ族です。多いんですよね～。

話を聞くと、義母は銀行に相談して　
定額型の個人年金保険を勧められ、
万一の時には相続税対策にもなると言われて
乗り気になっていました。

うわっ、危ない、危ない。
　　　　　銀行にだまされないよう・・に。

私は
「だめだめ　義母さん・・・」
とこのブログで得た知識を熱く語り、
説明して、納得してもらいました。

それで、
個人向け国債にすることにしましたが、
義母が
「やっぱり利率1.5%の固定金利がいいねえ？」
と言うので、
「いやいや　義母さん・・・」と説明し、
変動金利型にしました。

「固定」というコトバに、極上の安心感
　　　　　を感じるんでしょうね・・皆さん。

電話で説明するのはもどかしく
「インターネットで武田さんのブログを見て。」
と言っても無理だろうし、
こんな時にこのブログが本になったものがあれば
「これ読んで。」
と渡せるのになぁと思いました。

私も　したいです・・印税生活・・。

スミマセン　ここからが本題なのですが・・・

3ヶ月たって、
秋の個人向け国債の利率が決まりましたが、
変動型も固定型も前回より下がっています。

自分のことだったら、
一時的なことだろうと動揺しないのですが、
「今は異常な低金利だから、
　これから金利は上昇する。」
と自信たっぷりに断言してしまったので、
義母が
「あら、あんなこと言ってたけど、さがってるじゃない。」
と思っているのではと心配になり、
1.5%の固定にしておけばよかったかなぁと
気弱になっていました。

超低金利時の、チビたちのドングリの背比べ・・。

そんな時に、武田さんが

この時期・・元本保証商品で貯蓄するなら、
オススメは・・以下の2つ・・だけです。

　　　・変動金利商品　（個人向け国債の変動型）
　　　・短期（1年以下）の預貯金

と書いておられるのを見て、安心しました。
やっぱり変動型10年でよかったんですよね？

個別株式を買ったわけじゃないんだから・・、
　　　　　チビの背比べで・・ハラハラドキドキしない。

サブプライムローン問題が世界に波及し、
株が下がって安全な国債に資金が流れ、
国債の価格が上がって利回りが下がり、
そのタイミングで
個人向け国債の利率が決まったので、
今回は下がったと聞きましたが、
サブプライムローン問題が
個人向け国債にも影響するとは思いませんでした。

対岸の火事を眺めて・・、「お気の毒に・・。」
　　　　　なんて言っていられない世の中になりました。
　　　　　地球の裏側の焚き火が・・、私たちの生活に
　　　　　影響してくる時代になりました。
　　　　　良くも悪くも・・グローバル化の時代です。

《　消費者の方へ　》　
質問・感想など、気軽にどうぞ。
できるだけ早めにお返事します。

《　業界の方へ　》　コメントを頂く場合は
所属企業・団体名、所属部署、姓名を名乗り、
勇気を持って、正々堂々と　お願いします。

私は、個人が特定できる状況で発言しています。
勇気もない無責任なコメントは、固くお断りします。

お気に入りの記事を「いいね！」で応援しよう