武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手盛岡駅前

解体工事終了予定の 12月3日です。
生命保険に入る必要があるのはどんな人？
住宅ローン控除が継続に？　手続きは？
こんなモノがマイホーム建築の見積書？
基礎コンクリートそのままだと搬出できず
2700万円の新築は高望みでしょうか？
玄関のタタキ廻りのコンクリートで苦戦？
子供４人だけど住宅ローン6000万 GO！？
以後の出費が多いのに家を買うメリットは？
11月いっぱいで解体！できませんでした

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2007/11/08

特に銀行での販売、10月以降・・急ブレーキ。

顧客保護の新しい法律が施行されました。

銀行での投信販売に大きく影響しています。

ガクン・・と、ギアチェンジ・・です。

銀行は販売に非常に慎重になっています。
法に触れないよう・・じっくりと説明が必要です。
顧客が購入するまで、約2時間かかったり、
高齢者の場合は・・4時間もかかったり・・。

　　　「金融商品取引法」

　　　投信など元本割れリスクのある商品の販売時には、
　　　顧客の知識・経験、資産の状況、投資目的等々に
　　　見合った勧誘をしなければならない・・としています。
　　　（勧誘時・販売時・広告・・等々に厳しい規制が）

日経新聞の記事・・です。

　　　投信販売が急激に鈍化、
　　　資金流入57％減・10月の運用４社

　　　　投資信託の販売が鈍化している。
　　　不安定な相場環境や、9月末に全面施行
　　　された金融商品取引法の対応で、
　　　銀行窓口での販売にブレーキがかかっている。

　　　野村アセットマネジメントなど大手運用会社
　　　4社が運営する投信の10月の資金流入額は
　　　合計で991億円と9月から57％減少した。

　　　販売が本格的に回復するには
　　　時間がかかるとの見方も出ている。

　　　国際投信投資顧問、三菱ＵＦＪ投信の
　　　4社合計の運用残高は31兆800億円弱と
　　　9月末比で約1％の増加にとどまった。

　　　新規契約額から解約額と償還額を差し引いた
　　　資金の流入額（上場投資信託を除く）は
　　　4社そろって減少した。

金融商品取引法の規制内容・・、
きわめて・・当たり前のことだと思っています。

勧誘時　：　顧客の知識、経験、財産の状況、
　　　　　　　　　　投資目的に照らして不適当な
　　　　　　　　　　勧誘を禁止。

　　　　　　　　　　夜間や早朝、休日などの迷惑時間帯
　　　　　　　　　　の電話や訪問営業禁止。

販売時　：　元本割れのリスクや手数料水準を
　　　　　　　　　　書面で分かりやすく正確に説明

広　告　：　元本割れのリスクなどを大きな文字
　　　　　　　　　　で記載。

当たり前の法律が施行されて、
売り上げに急ブレーキがかかる・・という現実。

裏返せば・・、

これまで毎年飛躍的に伸びてきた
銀行の投信販売・・って、いったい
・・どんな売り方をしていたんでしょうね？

《　消費者の方へ　》　
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できるだけ早めにお返事します。

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