武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手盛岡駅前

解体工事終了予定の 12月3日です。
生命保険に入る必要があるのはどんな人？
住宅ローン控除が継続に？　手続きは？
こんなモノがマイホーム建築の見積書？
基礎コンクリートそのままだと搬出できず
2700万円の新築は高望みでしょうか？
玄関のタタキ廻りのコンクリートで苦戦？
子供４人だけど住宅ローン6000万 GO！？
以後の出費が多いのに家を買うメリットは？
11月いっぱいで解体！できませんでした

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2007/11/24

「１年間」というのは、振込み確認日からでしょうか？

顧問会員になりたい・・という方がおいでです。
メール顧問会員に・・と、Sさん。

顧問会員になるタイミングをどうしようか・・、
考えておられるようです。

仕事が忙しくて・・ヒアリング・シートの記入・・
しばらく、なかなかできそうもないようです。

いただいたメール・・です。

　　　「１年間」というのは、振込み確認日からでしょうか？
　　　それとも、ヒアリングシート提出からでしょうか？

　　　場合によっては、１２月の出張からかえって来てから
　　　始めさせてもらったほうがよいのかな、
　　　とも思っております。

　　　ご教示いただければ幸いです。

顧問会員は、顧問料入金時点から・・1年間です。

ただし・・月末近くに入金したから・・損
ということはないですよ～。

ほとんどの顧問会員の主要作業は・・、
当初の1～2ヶ月でだいたい終わります。
家計の現状診断（現状把握）～対策立案～実行支援。

あとは・・必要に応じて質疑応答程度・・です。
（特別な実行支援依頼が無い限り・・）

2～3週間の損・・なんて考える必要はありませんよ。

参考までに・・顧問会員について・・。

●顧問会員になるには

　まず・・住所・氏名・年齢・電話番号・家族構成・　主な相談内容・・を、お知らせいただきます。

　お会いして、顧問会員の内容を説明します。
　お互いに「よろしくお願いします。」・・と
　いうことになれば、年間顧問料：36,000円を、
　その場で・・ご入金いただきます。
　（少額ですので、顧問契約書等は交わしません）

　ご入金いただいた日の属する月から翌年の
　前月末日までの1年間の顧問会員になります。　（11月入金なら翌年の10月末日まで）
　顧問料入金後・・ヒアリング作業に入っていきます。

　年間顧問会員といっても、その主要作業は・・大部分の
　方が当初の1～2ヶ月でひと通り片付いてしまいます。　家計の現状診断（現状把握）～対策立案～実行支援
　・・等々。

　特別な実行支援が伴う方は、さらにその後も・・。
　（金融資産運用・不動産運用・住宅取得・相続設計等）
　毎年更新している方もいらっしゃいます。

●年間顧問料の意味とレベル

〇人生のシフトチェンジ料

　顧問会員の生涯のキャッシュフローを、
　数百万円から1千数百万円のレベルで改善します。
　（膨大な各種資料作成も同時に行ないます）
　一度身に付けた生活設計の手法は、
　一生のものになります。

〇年間顧問料の水準

　事務所運営上は本来・・30～50万円の
　顧問料が必要です。
　（36,000円は、事務所経費の2日分にもならない）

　なぜ低料金でお受けしているか？
私自身のライフワークとしてやっている・・からです。
　相談したい消費者の誰でもが払える料金に
　する必要があります。
　（江戸時代の町医者『赤ひげ』の家計版・・の心境）

　儲けだけを考えれば、一般消費者は相手にせずに
　富裕層のみに特化して年間顧問料50万円を
　取っていれば済むことです。
　それでは・・商品を販売する金融機関等と
　同じことになってしまい、
消費者サイドの独立FP事務所としての存在価値
を見失います。

世の中にあふれる情報は・・、
ほとんど「売り手」側から発信されています。

「買い手」側からの情報発信・・、
だれかがやらなければなりません。

《　消費者の方へ　》　
質問・感想など、気軽にどうぞ。
できるだけ早めにお返事します。