武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手盛岡駅前

解体工事終了予定の 12月3日です。
生命保険に入る必要があるのはどんな人？
住宅ローン控除が継続に？　手続きは？
こんなモノがマイホーム建築の見積書？
基礎コンクリートそのままだと搬出できず
2700万円の新築は高望みでしょうか？
玄関のタタキ廻りのコンクリートで苦戦？
子供４人だけど住宅ローン6000万 GO！？
以後の出費が多いのに家を買うメリットは？
11月いっぱいで解体！できませんでした

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健康

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2008/05/23

「ぐだぐだ話してられないんだけど・・。」

メール顧問会員のＯさん（40代）
（相談：ライフプランニング）

家計の現状診断を終え、
生活設計シミュレーションも・・ほぼ終え、
具体的な対策実行段階・・です。

メールをいただきました。

本日のご報告です。

早速、
〇ニー生命のサイトからダウンロードした
逓減定期保険特約のＰＤＦファイルの
パンフレットにあるフリーダイヤルで
最寄の支店からの連絡を依頼しました。

折り返しのＦＰさんからの電話で、
女〇〇歳、Ｉ型　２０年　２５００万から開始、
で金額を出してもらいました。

３，５７５円（月）で、
年払いだと４２，１５０円で
年間７５０円のオトクだそうです。

2,500万円の死亡保障が、月3,500円です。
　　　　　合理的に加入すれば、こんなものです。

月曜日に喫煙者ではない証明の検査を
近くのクリニックで行い、ハンコ押します。

生命保険の保険料・・このように
　　　　　数千円/月でいいんですよ。
　　　　　毎月数万円も払っている人は、
　　　　　お金をドブに捨て続けています。

ＦＰさん、あまり食いつかず、欲も出さず、
おりこうさんな、素直なかたでした。

「今、〇〇で仕事中なんですよね。
あんまりぐだぐだ話せないのですけど。」

と最初にすごんでしまったのが原因でしょうか？
（〇〇にいたのは本当です）

多分、私の迫力勝ちのようです。

その・・ようですね。
　　　　　ＦＰさん、営業できなかったんですね。

これでとっとと、
〇友生命の夫婦の保険が解約できます♪

２年前の更新時、
夫婦で５万とか６万の新型保険を提案され、
それを全て蹴って１０年前の保険の更新で、
５千円（月）だけアップに留めたので、
自分では安く済ませたと思っていたのですが、
それでも充分高かったのですね。

Ｏさんなら・・保険の解約でも、相手に
　　　　　ぐだぐだ言わせないんでしょう・・ね。

本当にここ数ヶ月、武田さんのブログで
勉強致しました。

どういたしまして・・。

また、気がついたことがあれば
ご連絡致します。

〇ニー生命さん、不思議に感じるでしょうね。
全国で・・お客さんが死亡保障額を指定して、
「特約はいっさいいらない。」・・って契約。

営業会議なんかで話題になったりして・・。
「え？おたくでも？・・うちでもあったんですよ～。」
「うちでは中途半端な保障額を言ってきたんですよ。」

くっくっく・・、必殺仕掛け人がいるんです・・よ。　(^^ゞ

Ｏさんのライフプランニング（生活設計）　進行状況

1　ヒアリング
　　　　　　　家族状況・家計収支・資産・職歴ほか
　　　2　家計の現状診断　
　　　　　　　診断資料（小冊子）　問題点把握
　　　3　生活設計　シミュレーション
　　　　　　　設計資料（キャッシュフロー表ほか）
4　実行支援
　　　　　　　商品選択や処理（金融商品・保険・ローンほか）
　　　　　　　住宅・不動産・相続等の段取り・手続き
　　　5　事後チェック
　　　　　　　計画の実行・・進行状況、必要に応じた修正

《　消費者の方へ　》　
質問・感想など、気軽にどうぞ。
できるだけ早めにお返事します。