武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手 盛岡駅前

妻の収入見通しは・・産休後のレベルで






最近・・年間顧問料を入金いただいて
ヒアリングに入ったメール顧問会員が3組・・。

Ｋさん（30代）、Ａさん（40代？）、 ・・と、 Ａさん（30代） です。

この内・・具体的にヒアリング作業に入っているのは、
Ａさん（30代）・・だけです。
提出資料とともにヒアリングシートを返信頂いています。




メール顧問会員のＡさん（30代）
（相談：ライフプランニング）


先週・・佐々木ＦＰがチェックして・・ 「再ヒアリング」 資料を
送信して、その結果がまた帰ってきました。
ヒアリングシートと添付資料が・・。


その後・・追加メールが入りました。


　　　武田さん、こんばんは。
　　　先日書き忘れたことがあったのでメールしました。

　　　〇〇（妻）の収入ですが、追加で送った「〇〇最新給与明細」
　　　にあるものが育休後の初めての給与です。
　　　復帰後は時短勤務なので支給額が少なくなっています。
　　　またこの明細の月は無給休暇を取っているので
　　　その分引かれていますが、どの道有給の日数も少ない為、
　　　今後も月1程度無給休暇を取ることになる可能性が高そうです。

　　　なので、今後はこの明細の手取りで推移すると見て下さい。

　　　どうぞよろしくお願い致します。


ライフプランニング では、夫の収入、妻の収入、
それぞれが現在から将来に渡って・・
どのように推移していくかを予想 します。
（　もちろん・・支出も　）

その結果がキャッシュフローに反映されます。
収入の多い・少ない ・・が、主に 2つのことに影響 します。
1　年間収支　（　貯蓄残高　）
2　公的年金受取額　（　老齢年金・遺族年金　）

・・なので、ネホリハホリ・・ヒアリングを行ないます。


Ａさんの場合の奥さんの収入は、産休前後で
ちがってくることをキャッシュフローや公的年金に
反映させることになっていきます。


今日から佐々木ＦＰが整理作業をしています。
この先・・「再々ヒアリング」になるか、
そのまま・・「現状診断資料」の作成に入れるか、
明日かあさってにならないと分かりません。


Ａさんの現状診断作業・・順調に進んでいます。
・・が、他のお二人・・音沙汰がありません。
（　記入、がんばれ～！　）


　　　さらに・・11/22（土）に家族3人で来所し、
顧問会員になったＮさん（30代） が
　　　ヒアリングで再訪するのを待っています。
　　　（　平日に奥さんとチビちゃんで　）

　　　メール顧問会員とちがい、面談でヒアリングを
　　　行なうので、スムーズに進みやすい・・です。



今日の佐々木ＦＰ

〇銀行廻り　（　午前　）
〇各種会計処理
〇顧問会員のＩさん（30代）へ、売地情報をＦＡＸ
〇メール顧問会員のＡさん（30代）の資料整理


今日の武田ＦＰ

〇事務所暖房　段取り
　エアコンだけでは耐えられない季節になってきました。
　去年までの温風ヒーターがついに息を引き取りました。
　ＯＮにしても、白い息を吐いてＤＯＷＮ。　（　もうだめ　）
　7年間がんばって、ご臨終・・です。　（　平均寿命？　）
　・・ので、新品を買いにＫ‘s 電気に行ってきました。
　試運転しようとしたら、灯油が無いことに気付き、
　ガソリンスタンドへ・・また外出。
　非常に効率の悪いことをしている1級ＦＰ技能士・・です。



Ａさんのライフプランニング（生活設計）　進行状況

1　ヒアリング
　　　　　　　家族状況・家計収支・資産・職歴ほか
　　　2　家計の現状診断　
　　　　　　　診断資料（小冊子）　問題点把握
　　　3　生活設計　シミュレーション
　　　　　　　設計資料（キャッシュフロー表ほか）
　　　4　実行支援
　　　　　　　商品選択や処理（金融商品・保険・ローンほか）
　　　　　　　住宅・不動産・相続等の段取り・手続き
　　　5　事後チェック
　　　　　　　計画の実行・・進行状況、必要に応じた修正








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