武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手盛岡駅前

解体工事終了予定の 12月3日です。
生命保険に入る必要があるのはどんな人？
住宅ローン控除が継続に？　手続きは？
こんなモノがマイホーム建築の見積書？
基礎コンクリートそのままだと搬出できず
2700万円の新築は高望みでしょうか？
玄関のタタキ廻りのコンクリートで苦戦？
子供４人だけど住宅ローン6000万 GO！？
以後の出費が多いのに家を買うメリットは？
11月いっぱいで解体！できませんでした

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2010/06/01

保険屋さんの言いなりで危うく720万円のたれ流し

テーマ： ◇◆◇節約　生活◇◆◇(8398)

カテゴリ：生命保険

生命保険を清算しました。

生命保険清算！.JPG

●メール顧問会員のＨさん（40代）
（相談：ライフプランニング）

生命保険を清算しました。

冒頭の絵が・・
清算前と清算後の、それぞれの人生のグラフです。
同じに見える？
下の方が、貯蓄残高の厚みが増しています。
その差は・・約720万円！　・・です。

・上が、保険屋さんの言いなり。
・下が、四角形を解約して三角形の保険に加入。

どちらも・・ソニー生命でのお話です。
上が、ソニー生命の営業の言いなり状態。
下が、こちらの意思通りにソニーの三角形の保険に加入。

ちなみに・・
上は、無料相談の結果です。
その結果・・1千万円単位でお金をたれ流します。

下は、有料相談の結果です。
当事務所に36,000円を払っています。
その結果・・720万円のたれ流しが止まりました。

おバカさんは、「無料相談」を信じます。
『信じる者は、すくわれます。』　・・足元を。
（　ゴシューショーサマ　・・です　）

保険会社や販売代理店にお任せ・・
そんなおバカさんが日本中にあふれています。

生涯・・仲良くお付き合い・・なんてしていると、
おバカさんなんてカワユイものでは済みません。
・・1千万円単位でお金をむしり取られます。
こんな『大バカさん！』が、現実に大勢います。

『　保険加入　＝　お金を捨てること　』 　　・・です。

〇生命保険には加入しない！
〇保険屋さんとは仲良しにならない！

生活設計のための最低条件！　・・です。

　　Ｈさんのライフプランニング（生活設計）進行状況

1　ヒアリング
　　　　　　　家族状況・家計収支・資産・職歴ほか
　　　2　家計の現状診断　
　　　　　　　診断資料（小冊子）　問題点把握
3　生活設計　シミュレーション
　　　　　　　設計資料（キャッシュフロー表ほか）
　　　4　実行支援
　　　　　　　商品選択や処理（金融商品・保険・ローンほか）
　　　　　　　住宅・不動産・相続等の段取り・手続き
　　　5　事後チェック
　　　　　　　計画の実行・・進行状況、必要に応じた修正

●顧問会員のＨ2さん（30代）
（相談：ライフプランニング）

またまた住宅プランをいじりました。

マイホーム6月1日　Ｈ2家.JPG

もう・・当初のプランがどんなものだったか、
分からなくなるほど、変わってきました。

今日・・また、電話で希望・要望を告げられたので、
プランを少々いじって、メール添付で送りました。

明日は建築士といっしょに現地調査に行きます。
盛岡から車で1時間ほどかかりますが・・。
（　天気もいいようだし・・　）
建物の配置を考える上で・・土地のカタチや
既存構造物の位置関係の確認が必要です。

お昼時間ごろに・・現地を1時間ほどウロウロします。

Ｈ2さんも立ち会う・・ようです。

　　　　　Ｈ2さんのマイホーム：進行状況

1　家計の現状診断・問題点把握
　　　　　2　ライフプランニング（生活設計）
　　　　　3　資金・ローンの目安を立てる
~~4　土地探し・土地売買契約~~
　　　　　5　展示場ほか見学
6　事前手続き・住宅プラン検討・作成　　
　　　　　7　住宅会社・数社が提案競争　
　　　　　8　業者決定・請負契約・事前手続き　
　　　　　9　着工～上棟　　　　　　　　　　
　　　　　10　完成・入居　　　　　　　←　10月の予定。
　　　　　11　住宅ローン返済開始

今日の佐々木ＦＰ

●メール顧問会員のＨさん（20代）
（相談：ライフプランニング）

現状診断資料の作成作業。

明日で完成できそうな気配・・です。
お楽しみに・・。

「行列のできるＦＰ事務所」　資料作成の順番待ちの行列。
お待たせして、大変ご迷惑をおかけしています。
　　　　本当に申しわけありません！

1　Ｍさん（40代）：現状診断　　←　回答待ち。
2　Ｈさん（20代）：現状診断　　 ←　今日の作業。　（3/24到着）
3　Ｍさん（30代）：現状診断　　←　3/26　ヒアリング終了。
4　I さん（30代）：現状診断　　←　3/29　ヒアリング終了。
5　Ｋさん（40代）：現状診断　　←　4/3　シート到着。　
6　Ｔさん（40代）：シミュレーション　←　4/23　依頼到着。
7　Ｋさん（30代）：現状診断　　←　5/17　シート到着。
8　Ｋさん（30代）：シミュレーション　←　5/19　依頼到着。
9　Ｔさん（30代）：現状診断　　←　5/24　シート到着。
10　Ｍさん（40代）：シミュレーション　←5/31　ヒアリング終了。

「現状診断」　：　新規顧問会員のため、まず作成する資料。
「シミュレーション」　：　顧問会員の要望で作成する資料。

これは生活設計の実録日記です。
・目的は「消費者の目を覚ますこと」です。　（家計放置中の消費者の）
・立場は「中立・公正」ではありません。　（極端に消費者側に片寄る）

《　顧問会員希望の方へ　》　「顧問会員って何？」で支援内容
や当事務所との関係を確認の上、どうぞ。⇒ fpst@axel.ocn.ne.jp

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