武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手盛岡駅前

解体工事終了予定の 12月3日です。
生命保険に入る必要があるのはどんな人？
住宅ローン控除が継続に？　手続きは？
こんなモノがマイホーム建築の見積書？
基礎コンクリートそのままだと搬出できず
2700万円の新築は高望みでしょうか？
玄関のタタキ廻りのコンクリートで苦戦？
子供４人だけど住宅ローン6000万 GO！？
以後の出費が多いのに家を買うメリットは？
11月いっぱいで解体！できませんでした

カテゴリ

健康

(6)

バックナンバー

2025/12
2025/11
2025/10

2025/09
2025/08

カレンダー

2010/08/11

嬉しい住宅ローン借換え　厚生年金基金の年金額

テーマ： ◇◆◇節約　生活◇◆◇(8398)

カテゴリ：住宅ローン

顧問会員がそれぞれ行動を起こして・・

サイドバーソファー.jpg

●メール顧問会員のＭさん（40代）
（相談：ライフプランニング）

家計の現状診断を終えた後・・
住宅ローンの借換えで
行動を起こしていました。

メールをいただきました。

　　　お世話になっております。
　　　暑いですね！毎日熱中症のニュースばかり。
　　　ブログの雪山の中に飛び込みたいです。

　　　住宅ローンのご報告ですが、
　　　よーやく先月末に融資実行、
　　　先週に１回目の引き落としとなりました。

　　　そこで、ローン返済額を修正した資料の
　　　作成をお願いしてもいいでしょうか？

　　　返済内容は以下のとおりです。

　　　借入額　2350万円
　　　期間　17年（204回、H22年8月～H39年7月）
　　　10年固定金利　1.90％
　　　毎月返済額　134891円　（ボーナス返済なし）

　　　残りの期間が２５年から１７年になったのが
　　　嬉しくて嬉しくて・・・

やっとここまでたどり着けました。
　　　FPステーションとの出会いに感謝です！！

　　　それではよろしくお願いいたします。

了解・・しました。

さっそく、行列に並んでいただきました。

しばらく待ってもらうことになります。
申しわけありません！

●メール顧問会員のＹさん（40代）
（相談：ライフプランニング）

現状診断資料の作成作業中・・です。

あとは・・厚生年金基金の年金額だけを
確認できれば、仕上げ作業に進みます。

メールをいただきました。

　　　武田様

　　　お世話になります．
　　　Ｙです．

　　　厚生年金基金について，
　　　厚生年金連合会に電話しました．

　　　厚生年金基金：１６１，０００円（年間）です．
　　　よろしくお願いします．

　　　しっかし，ホームページには，
　　　基金の見込み額については，
　　　『電話にて回答します．』という項目はなく，
　　　『ハガキ等で連絡しろ．』とあるだけです．

　　　しかもどれだけ時間かかるかと思ったら，
　　　基礎年金番号教えたら一瞬！
　　　０．５秒で回答が来ました．

武田さんのアドバイスがなかったら
　　　ハガキまたは，メール（回答まで十日ほどかかるとか）
　　　で問い合わせしちゃうところです（しないか）．
　　　お役所（なのかわかりませんが）は，
　　　ほんと不親切です．

　　　それでは，よろしくお願いします．

はい、了解しました。

さっそく・・佐々木ＦＰが作業に入っています。
今日・・明日・・で、終了できそうです。

ただし、その後に
私が「総評」を書かなければなりません。

・・が、お盆前の私・・時間がありません。

今日は・・これからＨ2さん宅へ行かなければ・・。
マイホームの業者決定の大詰め・・です。
住宅会社の見積もり説明の場に立ち会います。

盛岡から車で1時間（片道）・・です。
帰りは夜・・に、なります。

明日は、丸一日・・ダメです。
今朝・・連絡があり、親戚に不幸がありました。
私の叔父さん・・です。
お盆の直前でもあり・・（お寺の都合？）
明日（8/12）一日ですべてを行なう予定のようです。
（　火葬～葬式～御法事　）
盛岡から車で約2時間（片道）・・です。

・・ということで、お盆前の最後の仕事をする日の
8/12（木）が、まったく使えなくなりました。

なので、Ｙさんの資料作成は、
佐々木ＦＰの段階はお盆前に終了してもらいますが、
私のチェックや「総評」書きはお盆過ぎに・・
なってしまいます。

申しわけありませんが、よろしくお願いします。

今日の佐々木ＦＰ

●メール顧問会員のＫさん（40代）
（相談：ライフプランニング）

現状診断資料の作成作業。

終了！
武田ＦＰが「総評」書いて完成！
メール添付で送ります。

●メール顧問会員のＹさん（40代）
（相談：ライフプランニング）

現状診断資料の作成作業。

最後に残っていた必要情報・・
『厚生年金基金』の受給年金額が
判明したので、仕上げ作業に入りました。

〇「行列のできるＦＰ事務所」　資料作成の順番待ちの行列。
お待たせして、大変ご迷惑をおかけしています。
　　　　本当に申しわけありません！

1　Ｍさん（40代）：現状診断　　←　回答待ち。
2　Yさん（40代）：現状診断　　 ←　今日の作業。　（6/15到着）
3　Mさん（30代）：現状診断　　←　回答待ち。　（6/21到着）
4　Kさん（40代）：現状診断　　 ←　今日の作業。　（7/5到着）
5　Kさん（30代）：シミュレーション　←　7/6　依頼到着。
6　Sさん（30代）：シミュレーション　←　7/14　依頼到着。
7　Hさん（40代）：現状診断　　←　7/16　ヒアリング終了。
8　Mさん（40代）：現状診断　　←　7/20　シート到着。
9　Kさん（30代）：現状診断　　←　7/21　シート到着。
10　Ｙさん（20代）：現状診断　　←　7/29　シート到着。
11　Ｍさん（40代）：シミュレーション　←　8/11　依頼到着。

「現状診断」　：　新規顧問会員のため、まず作成する資料。
「シミュレーション」　：　顧問会員の要望で作成する資料。

お盆休みは、8/13（金）～17（火）です。

これは生活設計の実録日記です。
・目的は「消費者の目を覚ますこと」です。　（家計放置中の消費者の）
・立場は「中立・公正」ではありません。　（極端に消費者側に片寄る）

《　顧問会員希望の方へ　》　「顧問会員って何？」で支援内容
や当事務所との関係を確認の上、どうぞ。⇒ fpst@axel.ocn.ne.jp

お気に入りの記事を「いいね！」で応援しよう