武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手 盛岡駅前

生活設計の相談のみ お受けします。













〇顧問会員希望のＳさん（30代）



メールをいただきました。　　　 ※は、私の声。



　　　武田つとむ様  

　　　特別のご快諾いただき
　　　ありがとうございます。
　　　申し遅れました、
　　　当方　ＡＢＣ　ことＳと申します。

　　　昨日のブログ、Ｍさん（40代）・・
　　　まさに今のＳ家にあてはまる・・と反省し、
　　　早速申し込みお願いの連絡を
　　　差し上げた次第です。   　

　　　先ずは家族構成をお知らせします。

　　　・・　　略　　・・　　（30代の夫婦と幼児2人）

　　　・・　　略　　・・　　予定ということもあり
　　　準備等に追われ、まだ規約を
　　　きちんと読んでいない様なのですが・・
　　　申し込もう、という指示を受け、善は急げ、
　　　優柔不断な主人の気が変わらないうちに
　　　メールいたしました。
※優柔不断　・・ですか。
　　　（昨日、通勤新幹線定期不通分の
　　　　払い戻しをしてもらいましたのでそれを
　　　　丸々顧問料に確保してあります。）　
※顧問料の36,000円は、後々・・
　　　　　　　　数十～数百倍になって返ります。
　　　　　　　　特にお金をたれ流している人なら・・。
　　　　　　　　（生命保険や住宅ローン等で）

　　　・・　　 略　　・・　　
　　　もし御社のご都合がよろしければ
　　　来週土曜日午後にヒアリングシート書類を
　　　いただきに行った際、
　　　顧問料をお支払いさせていただけたら・・
　　　と思うのですが
　　　武田様のご都合のほどはいかがでしょうか？　
※4/9（土）の午後は、顧問会員の
　　　　　　　　Ｍさん（40代）と15時のアポ有り。
　　　　　　　　なので13時とかであれば、ＯＫ・・です。

　　　もちろん振込みでも構いませんが、
　　　主人の生来暦に基づく嫌疑的な性格上、
※嫌疑的な性格　・・ですか。
　　　一度武田様のお顔を拝見して
　　　信頼関係を構築させていただいた方が
　　　今後スムーズにいくと思いまして
　　　の図々しいお願いです・・。
　　　（工務店の営業さんには　
　　　　ご主人はかなりの変わり者・・と
　　　　評されました。もちろん
　　　　割れ鍋に綴じ蓋・・妻もしかり・・？）  
※変わり者　・・ですか。
　　　　　　　　妻は・・割れ鍋に綴じブタ、
　　　　　　　　いや失礼！ 綴じ蓋・・ですか。　(^^ゞ

　　　尚、お願いしたい相談内容は・・   　

　　　1　新築相談　　　　　　　
　　　　　土地：　　・・　　略　　・・　　　　　　
　　　　　ローン：　　ＳＢＩ　フラット35Ｓ　
　　　　　　　　　でローン申込中　審査ＯＫ　
　　　　　　　　　　 ・・　　略　　・・　　　　　　　　　　
　　　　　工務店：　・・　　略　　・・　
※2月に土地取得、建物契約、
　　　　　　　　すでに終わってしまっています。
　　　　　　　　（損をしていないことを祈るばかりです）
　　　　　　　　3～4ヶ月も前に相談　・・受けていれば、
　　　　　　　　強力にバックアップできましたが。
　　　2　生命保険見直し　　　　　　　　
　　　　　（上司の妹の友人第一生命
　　　　　　生保レディにつかまり早16年。
　　　　　　1年前から解約を検討するも
　　　　　　うまくかわされ、言い出せず
　　　　　　結局支払い続けています）　
※言い出せず払い続けて　・・ですか。
　　　　　　　　16年間　・・ですか。　太っ腹・・です。
　　　3　火災保険検討
　　　　　（35Ｓ　提携か/セゾン保険か）　
　　　4　将来設計
　　　　　（・・　略　・・した父母双方と
　　　　　　亡き祖母へ１５年仕送り、
　　　　　　生活の面倒をみていた側面もあり、
　　　　　　貯蓄0で10年。
　　　　　　援助額年間30万を超える年も・・。　　　　　　　　　
　　　　　　・・略・・である祖母に頼まれるまま、
　　　　　　赴任先の〇〇市-〇〇市実家に
　　　　　　帰省しこづかい食費も負担。
　　　　　　高速代で大赤字の数年。　　　　　　　　　
　　　　　　一昨年祖母他界後、
　　　　　　自分たちの生活を優先し
　　　　　　貯蓄が可能になる。
　　　　　　→車を現金一括購入。　　　　　　　　　
　　　　　　今後、父（・・略・・）母（・・略・・）
　　　　　　の老後経済的支援や　　　　　　　　　
　　　　　　引取り面倒を看ることも含めて
　　　　　　生活援助も必要・・。　
※これからも、親への援助が
　　　　　　　　大変そう・・です。
　　　　　　　　よくがんばっています。

　　　　　・・　　略　　・・

　　　　　長々と失礼致しました。　
　　　　　どうぞ1年間宜しくお願いいたします。








第一生命には すでに数百万円も
プレゼントしてるのでは？
・・すごい信頼関係。　　(^^ゞ





以下は、
顧問会員になる際の約束事（条件）です。


■「建築や不動産売買の際は、
　 当事務所を介して実行作業をする。」

顧問会員になるための条件
とさせて頂いています。
建築・不動産売買が相談内容に無い
場合は、もちろん制約はありません。

商品販売をいっさい行なわないＦＰ事務所
なので安定収入がありません。
わずかな年間顧問料だけでは
事務所の運営が成り立ちませんので、
建築・不動産がからむケースでは
当事務所が直接関わってお手伝い
することで収入を得ています。
ただし・・徹底して顧問会員の
最大利益を優先して支援しているので、
積極的に営業・誘導することはなく、
事務所の利益までにはなりません。
（　事務所運営費の一部に充当しています　）

相談内容に以下のようなことが含まれる場合に、
建築・不動産売買が
発生する可能性があります。
　・マイホーム新築・建替え・増改築
　・不動産運用・活用
　・相続準備・事後手続き 　　・・等々


■建築
　「マイホーム建築支援」参照

　建築で顧問会員が新たな料金負担を
　することはありません。

【メリット】
　瞬間的な大金のたれ流しを未然に防ぎます。
　複数の業者で見積り比較をすると、
　簡単に数百万円の差がつきます。
　当初から業者を決めてかかると、
　知らずに数百万円も損をする場合も。
　（　数百万円の損には、さらに
　　　住宅ローン利息も上乗せになります　）

　顧問会員と当事務所で
　いっしょに作成したプランで、
　複数の業者に見積りを依頼します。
　（　市場競争発生　）
　複数業者の見積り額を確認　
　⇒　適正価格を把握　
　⇒　お得な金額の業者を選んで契約　
　⇒　着工　
　⇒　完成
　（　当事務所は受注が決定した業者から
　　　請負額の5％を受領　）




ところが・・Ｓさんは、
すでに建築業者が決まっています。
（　契約済み　）

それでも何とか・・顧問会員になれないか？
・・ということだったので、ＯＫ・・としました。



・・が、
誤解のないよう確認しておきます。

当事務所の実行支援によって
本来の作業を進めてきて、業者選びを
したものではありませんので・・

建築業者との折衝や、
建築現場の立会いなど、
普段・・当事務所が行なっている
マイホームに関する
支援作業をすることはできません。
（実行支援作業は大変な手間ひまがかかります）

今回のマイホーム建築情報を含めた
将来設計、ライフプランニングのみの
相談としてお受けします。

「それじゃいやだ、マイホーム建築のことも
　色々と相談に乗って支援してほしい。」　

・・ということであれば、
残念ながらお受けできません。




まとめ

1　マイホーム新築工事はノータッチで、
　　生活設計相談のみを受けます。

2　2/9（土）の午後は、15時のアポ有り。
　　13時あたりならＯＫ・・です。


Ｓさん以外の方でも、状況が同じなら
同様の扱いになることをご了解ください。

よろしく、お願いします。










今日の佐々木ＦＰ


〇顧問会員のＳさん（20代）
（相談：ライフプランニング）

現状診断資料の作成作業。



【 行列のできるＦＰ事務所 】
　　  資料作成の順番を待っている顧問会員の行列です。
　　　　お待たせしています。大変申しわけありません！

1　Ｉ さん（40代）：現状診断　回答待ち。（9/27着）
2　Tさん（30代）：現状診断　回答待ち。（12/11着）
3　Hさん（40代）：現状診断　回答待ち。（12/13ヒア）
4　Ｓさん（40代）：現状診断　回答待ち。（12/20着）
5　Ｓさん（20代）：現状診断　今日の作業。（1/18着）
6　Ｎさん（30代）：現状診断　回答待ち。（1/26着）
7　Ｙさん（30代）：現状診断　1/26　シート到着。
8　Ｏ1さん（40代）：現状診断　1/29　シート到着。
9　Ｏ2さん（40代）：現状診断　2/2　シート到着。
10　Ｔさん（20代）：現状診断　2/5　シート到着。
11　Ｈさん（40代）：現状診断　2/7　シート到着。
12　Ｎさん（30代）：シミュレーション　2/7　依頼到着。
13　Ｉ さん（30代）：現状診断　2/23　シート到着。
14　Ｓさん（30代）：現状診断　2/23　シート到着。
15　Ｋさん（30代）：シミュレーション　2/25　依頼到着。
16　Ｔさん（30代）：シミュレーション　3/8　依頼到着。
17　Ｋさん（30代）：シミュレーション　4/4　依頼到着。











《　質問希望？　》　まず、ブログ右帯の「家計の常識を疑え！」
「生命保険の清算」 「買ってはいけない！」を熟読後 公開で。

《　顧問会員希望？　》　「顧問会員って何？」で支援内容や
当事務所との関係を確認の上、申込み。⇒ fpst@axel.n.ne.jp