武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手盛岡駅前

解体工事終了予定の 12月3日です。
生命保険に入る必要があるのはどんな人？
住宅ローン控除が継続に？　手続きは？
こんなモノがマイホーム建築の見積書？
基礎コンクリートそのままだと搬出できず
2700万円の新築は高望みでしょうか？
玄関のタタキ廻りのコンクリートで苦戦？
子供４人だけど住宅ローン6000万 GO！？
以後の出費が多いのに家を買うメリットは？
11月いっぱいで解体！できませんでした

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2013/08/19

収入保障保険に加入しようとしていますが

カテゴリ：生命保険

どちらのパターンが
いいでしょうか？

自分の頭で考える・・生活設計。

〇メール顧問会員のＫさん（40代）
（相談：ライフプランニング）

7/29（月）に
現状診断が終了しています。

お盆休み・・はるばる盛岡まで、
家族4人でドライブしてきました。

8/12（月）ＡＭ10：00　・・当事務所へ。

以下はいただいたお土産。
ごちそうさまでした！

現状診断結果と、
生活設計の基本的な考え方などの、
説明を行ないました。

・目的別貯蓄はしない。総額の
　キャッシュフローで人生を捉える。

・生命保険はお金を失うこと。
　できるだけ加入しない。

・住宅ローン返済しながら、
　並行して長期貯蓄をしない。

・確定拠出年金をするくらいなら、
　満額分・・国民年金基金を。

・市場金利の高低と、選ぶべき
　金融商品の関係を理解する。

等々・・たっぷり説明しました。
生活設計の基本部分を
しっかり理解してもらった・・ようです。

やはり・・直接会って、
ヒザを突き合わせての相談の効果は、
非常に大きい　・・と感じました。

他のメール顧問会員も、
できれば盛岡まで面談に来てもらえば、
その分・・大きな効果が得られる
と思います。

ぜひ、おいでください。

夫の生命保険必要額。
6,300万円！73歳まで！

金額は大きいけど、
三角形の保険（収入保障保険）なら、
保険料月額は1万円ちょっと・・です。

6,300万円という大型の保障が、
1万円ちょっとで済みます。

メールをいただきました。
　※は、私の声。

先日は
面談してもらいありがとうございました

生命保険のこと　
確定拠出年金のこと　
総額のキャッシュフローで人生を捉える
ことなど

直接面と向かって説明していただき　
非常に有意義な時間が過ごせました

現在
生命保険の清算を進めている所です

同時に収入保障保険に加入
しようと思いますが　

月額年金２５万　満期６５才　
払込年数２４年　
２５×１２×２４＝７２００万円
のものか

月額年金２２万　満期６５才　
払込年数２４年　
２２×１２×２４＝６３３６万円
のものか

どちらがよろしいでしょうか

ダメでしたら
どのような設定のものがよいのか
ご教示お願いします
※必要な保障額が
　　　　　　　　約6,300万円なので、
　　　　　　　　後者でＯＫです。

　　　　　　　　よろしく、お願いします。

家計改善したい？　
きちんと生活設計したい？

なら・・（できるだけ）
1　生命保険に加入しない！
2　借金をしない！
3　経費を払わない！

これだけでいい。すごくかんたん。
見違える人生になる。

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