武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手盛岡駅前

解体工事終了予定の 12月3日です。
生命保険に入る必要があるのはどんな人？
住宅ローン控除が継続に？　手続きは？
こんなモノがマイホーム建築の見積書？
基礎コンクリートそのままだと搬出できず
2700万円の新築は高望みでしょうか？
玄関のタタキ廻りのコンクリートで苦戦？
子供４人だけど住宅ローン6000万 GO！？
以後の出費が多いのに家を買うメリットは？
11月いっぱいで解体！できませんでした

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2013/12/12

生命保険の資料整理で時間がかかっています

カテゴリ：ライフプラン

プルデンシャル、ＪＡ、アフラック、
第一生命、みんな・・解約してしまって
差支えない保険屋さんばかり・・。

『保険加入＝お金を失うこと』
保険屋さんにだまされないよーに。

自分の頭で考える・・生活設計。

〇メール顧問会員のＹさん（40代）
（相談：ライフプランニング）

現状診断の資料作成作業中
・・です。

初めて作業着手して・・

2日ぐらいで整理整頓が終わり、
「再ヒアリング」として
メール添付で送る・・というのが、

平均的な日程です。
（特殊事情が無ければ・・）

Ｙさんの場合は、
特殊事情がある・・ようです。

例によって、生命保険・・です。
ガバガバ・・入っています。

夫は、6本。
プルデンシャル、ＪＡ、アフラック、
・・といった、
「加入がやむを得ない保険商品」
が全く無い保険屋さんばかりです。

その他、会社の団体保険。

妻は、2本。
第一生命、・・こちらも
「加入がやむを得ない保険商品」
が全く無い保険屋さん・・です。

その他、会社の団体保険。

『生命保険加入＝お金を失うこと』
・・です。

生命保険加入
＝一定期間の保障を買うこと
＝期間が過ぎればお金は無くなる
＝継続している間延々とお金を失う

つまり・・2人とも、
大量にお金をたれ流しています。

保険証券などを確認しながら、
これらの整理整頓をすることに
なります。

多数の保険に加入していれば、
当然・・その整理整頓には
余分な時間を要します。

Ｙさんの「再ヒアリング」は、
明日までかかって、
メール添付で送ることになります。

ちなみに・・

「加入がやむを得ない保険商品」
とは、何か・・？

　　　　　　　正確に言えば・・
「加入がやむを得ない
かもしれない保険商品」
　　　　　　　です。

　　　　　　　生命保険がまったく不要な場合も
　　　　　　　数多くあるからです。

死亡保障確保のための保険、
最も少ない保険料（捨てるお金）で
死亡保障が確保できる保険、

収入保障保険！ のこと・・です。

収入保障保険を扱っていない
保険会社は、
検討対象からはずしてしまって、
差支えありません。
（当たり前）

保険会社だけでなく、
収入保障保険以外の保険商品も、
検討対象からはずしてしまって、
差支えありません。
（当たり前）

そうすれば、人生でたれ流すお金が
大幅に減るので、キャッシュフローを
劇的に改善することができます。

まったく違う人生になります。
（当たり前）

保険屋にだまされないよーに。

今日の佐々木ＦＰ

〇メール顧問会員のＹさん（40代）

現状診断資料作成作業。

整理整頓が終わる予定は
明日・・12/13（金）です。

【行列のできるＦＰ事務所】

　　　　資料作成の順番を待っている顧問会員の行列です。
お待たせしています。大変申しわけありません！

　　　　ヒアリングから完成まで一家族当たり平均5日です。
　　　　「回答待ち」の人は、個別の事情で長引いています。
　　　　回答が戻った順番に、作業着手しています。

1　Ｓさん（30代）：現状診断　回答待ち。（12/17ヒア）
2　Ｆさん（30代）：シミュレ　回答待ち。（1/29着）
3　Ａさん（30代）：現診　回答待ち。（4/1着）
4　Ｓさん（40代）：現診　回答待ち。（6/22着）
5　Ｎさん（30代）：現診　回答待ち。（4/12着）
6　Ｅさん（30代）：現診回答待ち。（6/19着）
7　Ｍさん（40代）：現診　回答待ち。（5/2着）
8　Ｔさん（30代）：現診 12/12回答戻る（6/24着）
9　Ｙさん（40代）：現診今日の作業。（6/27着）
10　Ｓさん（30代）：現状診断　7/3　依頼着。
11　Ｋさん（30代）：現状診断 7/5　依頼着。
12　Ｉさん（30代）：シミュレーション7/9依頼着。
13　Ｍさん（40代）：現状診断 7/18　依頼着。
14　Ｋさん（20代）：現状診断 7/18　依頼着。
15　Ｅさん（30代）：現状診断 7/26　依頼着。　
16　Ｍさん（30代）：現状診断 8/1　依頼着。
17　Ｍさん（30代）：現状診断 8/4　依頼着。
18　Ｋさん（30代）：現状診断 8/5　依頼着。
19　Ｎさん（40代）：シミュレーション 8/7依頼着。
20　Ｈさん（30代）：現状診断 8/15　依頼着。
21　Ｋさん（40代）：シミュレーション8/27依頼着。
22　I さん（30代）：現状診断 8/28 依頼着。
23　Ｋさん（40代）：現状診断 9/4　依頼着。
24　Ｋさん（40代）：現状診断 9/7　依頼着。
25　Ｍさん（40代）：シミュレーション9/9依頼着。
26　Ｍさん（30代）：シミュレーション9/14依頼着。
27　Ｋさん（30代）：シミュレーション10/12依頼着。
28　Ｓさん（30代）：現状診断 11/8 依頼着。
29　Ｔさん（30代）：シミュレーション11/21依頼着。

※30人を切りました！

　　　　　　　　4ヶ月ほどメール顧問会員の
　　　　　　　　受付けを止めていたら、
　　　　　　　　だいぶ行列が短くなりました。

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行列が長くなり過ぎているため、
メール顧問会員は受付け停止中でしたが、
12/16（月）に新規受付けを行ないます。（当日のみ）
　　　　　　　※下記参照。
いよいよメール顧問会員を若干名受付けます