武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手盛岡駅前

５年後に家を新築ってどうでしょう？
解体工事終了予定の 12月3日です。
生命保険に入る必要があるのはどんな人？
住宅ローン控除が継続に？　手続きは？
こんなモノがマイホーム建築の見積書？
基礎コンクリートそのままだと搬出できず
2700万円の新築は高望みでしょうか？
玄関のタタキ廻りのコンクリートで苦戦？
子供４人だけど住宅ローン6000万 GO！？
以後の出費が多いのに家を買うメリットは？

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2013/12/16

積立貯金1.5万円これで充分でしょうか？

カテゴリ：ライフプラン

回答できるわけがありません。
（当たり前）

いいとか悪いとか、言えるわけがない。

自分の頭で考える・・生活設計。

〇メール顧問会員希望のＯさん（30代）
（相談：ライフプランニング）

新規メール顧問会員を
希望しています。

いただいたメール・・です。
（2013/12/16　0：01）
※申込み5番目！・・でした。

武田つとむ様

ライフプランニングを
行っていただきたく思い、改めて
メール顧問会員を希望したいと思います。

相談内容

・毎月貯蓄を幾ら位していけば良いのか。
　　　1月より積立貯金を1.5万円ほど、
　　　給料天引きで始める事にしましたが
　　　十分でしょうか。
※即答・・できません。（当たり前）

・生命保険は必要なのか。
　　　現在は、3000万の保証で
　　　月平均3000円支払っています。

　　　必要な場合、
　　　収入保証保険のように
　　　段階的に下げて止める形でも
　　　よろしいのでしょうか。
※即答・・できません。（当たり前）

子供が一人増えた場合と合わせて
資料を作っていただければと思います。

住所
　　　〇〇県〇〇市
氏名
　　　夫　Ｏ 30ウン歳地方公務員
　　　妻　　　30ウン歳専業主婦
　　　長〇　　ウン歳ウンヵ月

普段使っているPC用のメールアドレスです。
（略）

よろしくお願いします。
※まず「ヒアリング」をして、
　　　　　　　　その後に・・
　　　　　　　　「現状診断」の資料を作成します。

　　　　　　　　その際に・・順番待ちで、
　　　　　　　　数ヶ月の期間を要しますが、
　　　　　　　　それは了解済みですか？

　　　　　　　　今日中に、案内を送ります。

〇メール顧問会員希望のＳさん（？代）
（相談：ライフプランニング）

新規メール顧問会員を
希望しています。

いただいたメール・・です。
（2013/12/16　0：03）
※6番目！・・の申込み。

エフピーステーション
武田様

メール顧問会員希望します。

よろしくお願いいたします。

（郵便番号略）
〇〇県〇〇郡〇〇町（以下略）
Ｓ
※状況がまったく見えません。

　　　　　　　　申しわけありませんが、
　　　　　　　　これだけではお受けできません。

　　　　　　　　「顧問会員って何？」
　　　　　　　　以下を熟読の上、
　　　　　　　　よろしかったら、もう一度
　　　　　　　　申込みメールをください。

〇メール顧問会員希望のＮさん（40代）
（相談：ライフプランニング）

新規メール顧問会員を
希望しています。

いただいたメール・・です。
（2013/12/16　0：03）
※7番目！・・の申込み。

武田つとむ様

初めまして。
半年前よりブログを拝読しております。

１６日のみ再受付されるという事で
待ちに待っておりました。
※お待たせしました。

敷地内同居をしている
義母が今年〇月に、
義父が〇月に他界し、
義母の遺産数千万円を相続しました。
義父の相続は手続き中です。
※大変な状況のようです。

そして、
今まで支払ってもらっていた
固定資産税、火災保険、
証書貸付の返済などを払っていく
事になりました。

突然の事だったので、
これからどうしていったらいいのか
夫婦で話し合いをしていますが
わからない事ばかりです。

情けないです。
※大変でした・・ね。

そして、
〇歳の次〇に〇〇があるので、
この子にどれだけのお金を
残したらよいのかもわからずにいます。

武田様のブログに出会った夏頃に、

私が掛けていた子ども２人分の
学資保険は即解約しました。
※ＯＫ、ＯＫ。

まだ、
義母が昔掛けていた夫の保険や
全額払済の保険はそのままです。
※はい、後でしっかり診ましょう。

義父母の遺産はあてにせず、
普通の生活をして
３人の子どもに残していきたいと
思っています。
※良いこと・・です。

どうか、
どうかよろしくお願い致します。

＊相談内容
　　ライフプランニング

＊住所
　　〇〇県〇〇市

＊氏名
　　Ｎ　　40ウン才　　パート

＊家族構成
　　夫・・・40ウン才　略　会社役員
　　長〇・・・10ウン才　中学〇年生
　　長〇・・・10ウン才　中学〇年生
　　次〇・・・ウン才　　年〇
※今日中に案内を送ります。

〇メール顧問会員希望のＫさん（40代）
（相談：ライフプランニング）

新規メール顧問会員を
希望しています。

いただいたメール・・です。
（2013/12/16　0：05）
※申込み8番目！・・でした。

ＦＰ事務所(有)エフピー・ステーション　
武田つとむ様

はじめまして。

日々ブログを拝見させていただき、
ありがとう存じます。

以下、私の相談内容を簡単に・・・
どうぞよろしくお願いいたします。

自営業の主人（まもなく40ウン歳）
と結婚して2年、
わたしは来年30ウン歳になります。

自営業で後継ぎ（3代目）ながら、
現状の雇用形態は
義母（2代目）の使用人です。

これから家（土地は保有地）を建てたり、
子供のことを考えたりする上で、
自分なりに保険の見なおしをしていて、
武田さんのブログに出会いました。

すでに私の生命保険は清算し、
おかげさまで解約金は
定期貯金いたしました次第。

肝心の主人の保険を見直した際、
義母が受取名義人を私に変更
してくれておらず、
※よく見かけるパターン・・です。

私は別途、苦しい家計のなか
三角形の保険に入ろうと比較検討
しているところです。
※はい、ＯＫ・・です。

そんななか
様々な問題が浮き彫りになり、
主人が義母と現在協議中の我が家です。

結婚する際は専業主婦になる
前提でしたが、はたして
どのくらい主人の月収があれば、
専業主婦になれるのか知りたいのと、

主人が
義母に我が家の現状を知っていただく際
武田さんの資料がよい効果を
もたらしてくれると感じています。
※なるほど・・。

生活設計の現状診断、
マイホーム取得における生活設計を
お願いしたい次第です。

以上、お手数おかけいたしますが
何卒よろしくお願いいたします。

Ｋ
※了解しました。

　　　　　　　　今日中に案内を送ります。

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